Akaun Beku Melibatkan Wang dari Luar Negara

Kenapa wang di luar negara menyukarkan kes

Kes akaun beku sudah cukup sukar dalam satu negara. Apabila wang telah berpindah ke negara lain, kes itu menjadi lebih rumit dan mengambil masa lebih lama.

Mengetahui apa yang boleh dan tidak boleh dicapai oleh kuasa Malaysia membantu anda mengelak harapan palsu dan panik yang tidak perlu. Semuanya bermula dengan apa yang berlaku di Malaysia.

Pembekuan di Malaysia ialah titik mula

Apa pun yang berlaku pada wang di luar negara, undang-undang Malaysia terpakai pada akaun di Malaysia. Di bawah seksyen 50(1) Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2001 (AMLA), Pendakwa Raya boleh mengarahkan bank di sini menahan wang yang disyaki hasil jenayah. ^[f1]

Jadi kes anda ditentukan di sini, berdasarkan akaun Malaysia anda, walaupun ada pindahan yang kemudian keluar negara.

Kenapa wang di luar negara sukar didapatkan semula

Wang yang sudah berada di luar negara tertakluk pada undang-undang dan bank negara itu. Perintah Malaysia tidak mengikut wang itu merentas sempadan.

Sebab itu tiada siapa boleh berjanji dengan jujur untuk mendapatkan semula wang yang sudah keluar dari Malaysia. Peguam boleh menerangkan apa yang realistik bagi fakta anda, tanpa kepastian palsu.

Berhati-hati dengan sesiapa yang mendakwa boleh mendapatkan semula wang anda dari luar negara dengan bayaran. Penipuan pemulihan wang boleh menyasarkan mereka yang sudah kehilangan wang. Jika seseorang kedengaran terlalu yakin, anggap itu tanda amaran.

Lapor cepat, kerana wang bergerak cepat

Wang boleh merentas sempadan dalam beberapa jam, jadi laporkan awal. Anda boleh menghubungi talian Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) 997 untuk melaporkan penipuan, dan ia boleh mencetuskan pembekuan segera. ^[f3]

Melapor lebih awal boleh memberi peluang supaya sebahagian wang ditahan sebelum ia berpindah lagi. Simpan setiap rekod transaksi dan nombor rujukan.

Had 18 bulan hanya untuk perintah Malaysia

Perintah Malaysia ada had masa. Di bawah AMLA seksyen 52A, perintah itu luput jika anda tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan. ^[f2]

Had itu hanya untuk perintah Malaysia. Wang atau akaun di negara lain tertakluk pada undang-undang dan tempoh masa negara itu sendiri.

Ke mana melapor dan siapa yang menyiasat

Di Malaysia, Jabatan Siasatan Jenayah Komersil (JSJK) di Bukit Aman menyiasat kes akaun keldai. ^[f4]

Jika aduan anda tentang cara bank mengendalikan akaun atau pindahan anda, Bank Negara Malaysia mengendalikan BNMLINK di 1-300-88-5465 sebagai saluran aduan rasmi. ^[f5] Kes yang melibatkan negara lain mungkin turut melibatkan agensi lain.

Simpan rekod yang lengkap

Kes rentas sempadan bergantung pada dokumen. Simpan penyata bank, resit pindahan, notis pembekuan dan nombor rujukan setiap laporan yang anda buat.

Tulis garis masa ringkas tentang ke mana wang pergi dan bila. Catat nama bank, negara dan butiran akaun yang anda ada. Semua ini lebih mudah ditulis sekarang daripada disusun semula kemudian.

Rekod yang lengkap membantu penyiasat dan peguam melihat saluran mana yang terpakai bagi anda. ^[f4]

Apa yang anda boleh kawal

Kes rentas sempadan lebih sukar, lebih lambat dan kurang pasti. Anda masih boleh melapor cepat, menyimpan rekod dengan teliti dan memahami kuasa Malaysia yang terpakai.

Peguam boleh meneliti garis masa anda, menerangkan maksud pembekuan Malaysia bagi anda, dan berurusan dengan penyiasat bagi pihak anda. Itu lebih berguna daripada mengejar janji tentang wang yang sudah berada di luar negara.

Sumber

1. https://www.lawnet.com.my/amla-2001
2. https://www.nsrc.gov.my/
3. https://www.rmp.gov.my/
4. https://www.bnm.gov.my/