Siasatan dan Proses Mahkamah Akaun Keldai

Apakah proses siasatan dan mahkamah akaun keldai?

Ia ialah rangkaian peringkat undang-undang yang berlaku apabila pihak berkuasa mengesyaki akaun bank anda digunakan dalam jenayah. Ia bermula dengan laporan polis dan boleh melalui siasatan, pertuduhan, perbicaraan dan hukuman. Setiap peringkat ada peraturan, tempoh dan keputusannya sendiri.

Apabila anda tahu peringkatnya, anda boleh bersedia sebelum setiap satu tiba. Jika akaun anda telah dibekukan atau polis telah menghubungi anda, mengetahui apa yang akan datang membantu anda bersedia.

Siapa yang perlu tahu proses ini?

Sesiapa yang akaunnya telah ditanda, dibekukan atau dikaitkan dengan siasatan akaun keldai. Ini termasuk orang yang menerima wang mencurigakan tanpa sedar, orang yang meminjamkan akaun kepada orang lain, dan pemilik perniagaan yang akaunnya disalah guna oleh pekerja atau pihak lain.

Peringkatnya sama, sama ada anda terlibat secara kebetulan atau benar-benar disyaki.

Bagaimana proses ini berjalan?

Proses di Malaysia mengikut susunan tetap di bawah Kanun Tatacara Jenayah. ^[f4] Ada lima peringkat utama: laporan polis dan pembekuan, siasatan, semakan pendakwa, mahkamah, dan keputusan.

Pada setiap peringkat, anda ada hak tertentu dan langkah yang boleh membantu. Bukti yang anda sediakan lebih awal boleh mempengaruhi peringkat seterusnya.

Peringkat 1: Laporan polis dan pembekuan akaun

Proses biasanya bermula apabila mangsa penipuan membuat laporan polis, atau apabila Bank Negara Malaysia menanda transaksi yang mencurigakan. Polis boleh membekukan akaun anda serta-merta di bawah Seksyen 116D KTJ tanpa perintah mahkamah. ^[f1] Pendakwa Raya juga boleh mengarahkan pembekuan di bawah Seksyen 50(1) AMLA. ^[f2]

Pada peringkat ini, anda mungkin belum tahu akaun anda dibekukan. Tanda pertama mungkin bayaran yang gagal atau mesej daripada bank. Sahkan pembekuan dengan bank dan ketahui pihak berkuasa mana yang mengarahkannya.

Inilah masanya tindakan pertama anda paling penting. Bercakap dengan peguam sebelum anda membalas apa-apa hubungan daripada polis.

Peringkat 2: Siasatan

Apabila akaun dibekukan, pegawai penyiasat (IO) membuka kertas siasatan. IO memanggil saksi, mengumpul rekod bank, menyemak transaksi dan meminta keterangan daripada pemegang akaun. Anda mungkin dipanggil ke balai polis untuk memberi keterangan di bawah Seksyen 112 Kanun Tatacara Jenayah.

Jika anda ditangkap, Perkara 5(3) Perlembagaan Persekutuan memberi anda hak berunding dengan peguam sebelum disoal siasat. ^[f6] Dengan nasihat peguam, anda menjawab apa yang diwajibkan undang-undang sambil mengekalkan hak untuk tidak memberatkan diri sendiri.

Pembekuan agensi di bawah seksyen 44 AMLA berakhir selepas 90 hari jika anda tidak dituduh. Di bawah Seksyen 52A AMLA, perintah penyitaan luput jika orang itu tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan. ^[f3]

Peringkat 3: Semakan oleh pendakwa

IO menghantar kertas siasatan yang lengkap kepada Timbalan Pendakwa Raya (TPR). TPR meneliti semua bukti dan membuat satu daripada tiga keputusan: mendakwa anda, menghantar kertas itu semula untuk siasatan lanjut, atau menutup kes tanpa tindakan lanjut (NFA).

Anda dan peguam tidak hadir, tetapi pembelaan yang tersusun dan dokumen yang dihantar melalui IO boleh mempengaruhi TPR.

Jika TPR memutuskan NFA, pembekuan sepatutnya ditarik balik dan akaun anda boleh digunakan semula. Jika anda didakwa, kes dibawa ke mahkamah.

Peringkat 4: Mahkamah

Kes mahkamah bagi kesalahan akaun keldai mengikut susunan tetap. Pendengaran pertama dipanggil sebutan: anda didakwa secara rasmi dan ditanya sama ada mengaku bersalah. Pihak pendakwaan menentukan sama ada pertuduhan di bawah Seksyen 424A, 424B atau 424C didengar di Mahkamah Majistret atau Mahkamah Sesyen.

Sebutan pertama dan pengakuan. Pertuduhan dibacakan kepada anda. Anda mengaku bersalah atau minta dibicarakan (mengaku tidak bersalah).

Jika anda mengaku bersalah, mahkamah mendengar rayuan mitigasi anda dan kemudian menjatuhkan hukuman. Jika anda minta dibicarakan, mahkamah menetapkan tarikh perbicaraan.

Ikat jamin. Kesalahan di bawah Seksyen 424A, 424B dan 424C boleh diikat jamin, iaitu ikat jamin ialah hak anda. Mahkamah atau polis menetapkan jumlah dan syaratnya. Peguam boleh memohon ikat jamin pada sebutan pertama dengan menunjukkan keluarga, ikatan komuniti dan pekerjaan anda.

Perbicaraan. Pihak pendakwaan bermula dahulu dengan memanggil saksi dan mengemukakan dokumen. Peguam anda menyoal balas setiap saksi pendakwaan.

Selepas pendakwaan selesai, mahkamah memutuskan sama ada wujud kes prima facie, iaitu bukti yang cukup untuk anda perlu membela diri. Jika ada, anda mengemukakan pembelaan. Jika tiada, anda dibebaskan.

Hukuman. Jika didapati bersalah, mahkamah mendengar mitigasi (perkara yang memihak kepada anda) sebelum menjatuhkan hukuman. Hukuman di bawah Kanun Keseksaan ialah denda atau penjara, atau kedua-duanya, dengan julat denda RM5,000 hingga RM150,000 dan tempoh penjara enam bulan hingga sepuluh tahun bergantung pada seksyen. ^[f5]

Berapa lama keseluruhan proses?

Tiada tempoh tetap. Ia bergantung pada sejauh mana kes anda pergi. Kes yang ditutup di peringkat siasatan (NFA) selesai lebih awal daripada kes yang dibicarakan.

Rayuan ke Mahkamah Tinggi menambah masa. Kes yang melibatkan beberapa akaun atau bayaran rentas sempadan boleh mengambil masa lebih lama.

Berapakah kosnya?

Kos guaman bergantung pada peringkat dan kerumitan kes. Kos pertama ialah perundingan, apabila peguam menilai kes dan menasihati pendekatan. Bantuan semasa siasatan, seperti menyediakan anda untuk keterangan dan menulis kepada TPR, boleh dicaj berasingan.

Jika kes dibicarakan, kos meningkat mengikut bilangan hari pendengaran. Mencari peguam yang mengendalikan kes akaun keldai awal membantu anda merancang bajet dan mengelakkan kos tambahan menukar peguam di pertengahan kes.

Apakah keputusan yang mungkin?

Pertama, kes ditutup tanpa tindakan lanjut (NFA) di peringkat semakan. Akaun anda sepatutnya dinyahbeku dan anda tidak mempunyai rekod jenayah daripada kes ini.

Kedua, kes dibicarakan dan anda dibebaskan, lalu pembekuan ditarik balik. Ketiga, sabitan dengan denda, penjara atau kedua-duanya, bergantung pada seksyen dan fakta kes.

Ada juga kemungkinan keempat: TPR mungkin menawarkan rundingan pengakuan, iaitu anda mengaku bersalah atas pertuduhan lebih ringan untuk hukuman yang lebih ringan. Peguam akan menasihati sama ada ini wajar berdasarkan kekuatan bukti.

Patutkah anda bekerjasama atau mencabar?

Bekerjasama bermaksud memberi keterangan yang jujur, menyerahkan dokumen berkaitan dan berurusan dengan siasatan melalui saluran yang betul. Ia sesuai apabila dokumen anda menerangkan bayaran yang disyaki dan anda mahu kes selesai secepat mungkin.

Mencabar bermaksud minta dibicarakan dan mempertikaikan bukti pendakwaan di setiap peringkat. Ia sesuai apabila bukti terhadap anda lemah, hak anda dilanggar semasa siasatan, atau pertuduhan tidak sepadan dengan fakta.

Anda boleh melakukan kedua-duanya: bekerjasama dengan siasatan sambil menyediakan pembelaan. Peguam boleh menimbang fakta anda dan memberitahu keseimbangan yang sesuai.

Bagaimana bersedia untuk setiap peringkat?

Sebelum polis memanggil anda. Kumpulkan penyata bank 12 bulan, apa-apa mesej atau dokumen yang menerangkan bayaran yang dipersoalkan, dan kad pengenalan. Panduan penyediaan bukti mempunyai senarai semak lengkap.

Semasa siasatan. Hadir setiap temu janji dan berjumpa peguam sebelum memberi keterangan. Jangan bincangkan kes di media sosial atau dengan orang lain yang terlibat.

Sebelum ke mahkamah. Pastikan dokumen tersusun dan peguam ada salinan semuanya. Sediakan surat rujukan perwatakan jika membantu. Sediakan wang ikat jamin untuk sebutan pertama.

Semasa perbicaraan. Hadir setiap pendengaran dan ikut nasihat peguam tentang memberi keterangan. Berpakaian formal dan bercakap dengan hormat di mahkamah.

Apa yang berlaku selepas kes selesai?

Jika kes berakhir dengan NFA atau pembebasan, pembekuan sepatutnya ditarik balik dan anda tidak disabitkan. Anda boleh meminta surat daripada polis atau mahkamah yang mengesahkan keputusan itu untuk diserahkan kepada bank.

Jika disabitkan, hukuman dilaksanakan. Anda boleh merayu ke Mahkamah Tinggi. Peguam boleh menasihati tentang tempoh merayu dan sama ada hukuman boleh ditangguhkan.

Jika perintah itu luput kerana tiada pertuduhan, peguam boleh membantu anda berurusan dengan bank untuk mendapatkan semula akses.

Mengapa perkara ini penting di Malaysia sekarang?

Pindaan 2024 kepada Kanun Keseksaan dan Kanun Tatacara Jenayah menambah kesalahan akaun keldai dan kuasa pembekuan polis. Laporan kepada Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) di talian 997 boleh membawa kepada pembekuan akaun.

Mesej WhatsApp ringkas tentang situasi anda sudah cukup untuk dirujuk kepada peguam yang boleh memberitahu peringkat anda sekarang, apa yang akan datang dan apa yang perlu disediakan.

Sumber

1. Akta Kanun Tatacara Jenayah (Pindaan) 2024, Seksyen 116D
2. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA), Seksyen 50(1), 52A
3. Akta Kanun Keseksaan (Pindaan) 2024, Seksyen 424A, 424B, 424C
4. Perlembagaan Persekutuan Malaysia, Perkara 5(3)
5. Lim Hui Jin v CIMB Bank Bhd & Ors [2018], Mahkamah Rayuan
6. Low & Partners, “Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence” (2024)
7. Raj, Ong & Yudistra, “Unveiling the Mystery: When Your Bank Account Gets Frozen by the Law” (2024)