Akaun Dibekukan Kerana Pembeli Bayar Dengan Wang Penipuan?
Anda menjual produk secara sah, tetapi bayaran yang diterima datang daripada akaun mangsa penipuan.
Sumber disemak 2026-09-15 hingga 2026-10-05
Bagaimana penjual yang jujur terperangkap dalam pembekuan?
Anda menjalankan perniagaan dalam talian yang jujur di Shopee, Lazada, Carousell atau media sosial. Seorang pembeli membuat pesanan dan membayar melalui pindahan bank.
Anda menghantar barang. Anda sangka jualan sudah selesai.
Apa yang anda tidak tahu, wang itu datang daripada akaun mangsa penipuan. [f1] Mungkin sindiket telah mengambil alih akaun seseorang dan menggunakannya untuk membeli-belah.
Apabila mangsa membuat laporan, polis menjejak ke mana wang itu pergi, dan akaun anda salah satu destinasinya.
Bank boleh menanda akaun yang menerima wang daripada mangsa penipuan yang dilaporkan. [f2] Tanda ini dicetuskan oleh asal wang, bukan oleh perbuatan anda. Jualan sebenar dan barang yang sudah dihantar tidak menghalangnya.
Kenapa pembekuan berlaku?
Pembekuan akaun di bawah seksyen 116D KTJ atau seksyen 44 AMLA boleh meliputi akaun yang menerima wang penipuan yang dilaporkan. [f4] Pembekuan ialah alat siasatan, bukan keputusan. Ia mengekalkan jejak wang semasa polis mengesan ke mana dana yang dicuri pergi.
Bagi penjual dalam talian, ini menyakitkan. Pendapatan anda terkunci, jadi anda tidak boleh membayar pembekal, membuat bayaran balik atau menerima bayaran baharu, dan perniagaan terhenti bukan kerana salah anda.
Pembekuan tidak bermakna anda didakwa; ia bermakna akaun anda sebahagian daripada siasatan. Sebahagian kes akaun keldai melibatkan pemilik perniagaan yang sah. [f5] Sebagai penjual tulen, anda boleh menyokong penjelasan anda dengan rekod, tetapi kes anda perlu dikemukakan dengan betul.
Bagaimana rekod perniagaan menyokong penjelasan anda?
Rekod perniagaan boleh menjadi bukti utama anda. [f3] Setiap invois, resit penghantaran dan perbualan dengan pelanggan menunjukkan bayaran itu untuk produk atau perkhidmatan sebenar.
Kumpul rekod transaksi. Bagi setiap bayaran yang dipersoalkan, kumpul pengesahan pesanan, invois, bukti penghantaran (jejak kurier, tandatangan penerimaan atau gambar) dan mesej dengan pembeli. Rekod Shopee atau Lazada yang menunjukkan pesanan dan status penghantaran sangat berguna.
Tunjukkan sejarah perniagaan. Pendaftaran SSM jika ada, profil penjual, sejarah jualan dan ulasan pelanggan semuanya menunjukkan perniagaan sebenar. Rekod dagangan yang lama dan konsisten menyokong penjelasan anda.
Padankan setiap bayaran dengan jualan. Peguam yang mengendalikan kes pembekuan akaun boleh memadankan setiap bayaran yang ditanda dengan jualannya. Padanan satu demi satu ini boleh menunjukkan bahawa akaun anda bukan akaun keldai.
Apa yang perlu dilakukan sekarang?
Jika akaun anda dibekukan selepas pembeli membayar dari akaun yang dikaitkan dengan penipuan, ambil langkah ini.
Simpan rekod platform. Log masuk ke akaun penjual Shopee, Lazada atau Carousell dan simpan rekod semua jualan berkaitan. Muat turun butiran pesanan, nombor jejak dan perbualan pelanggan, kerana platform mungkin mengarkib atau memadamnya.
Hubungi bank anda. Tanya pihak berkuasa mana yang mengarahkan pembekuan dan minta nombor rujukan siasatan. Catat nama dan butiran hubungan pegawai bank yang mengendalikannya, dan tanya sama ada anda boleh menghantar rekod perniagaan.
Jangan panik dan pindahkan wang dari akaun lain. Aktiviti luar biasa di akaun lain semasa siasatan boleh menimbulkan tanda baharu. Terus gunakan akaun yang tidak terjejas seperti biasa.
Dapatkan peguam. Peguam yang mengendalikan kes pembekuan akaun boleh berurusan dengan pegawai penyiasat, mengemukakan rekod anda dan menyediakan permohonan berkaitan pembekuan.
Rancang cara menerima bayaran buat sementara.
Anda mungkin perlukan cara sementara untuk terus berniaga. Jangan gunakan akaun orang lain. Peguam boleh menasihati tentang kaedah bayaran lain. Jika anda terfikir untuk membuka akaun baharu atas nama anda sendiri, tanya peguam dahulu.
Kenapa rekod penjual membantu?
Penjual tulen boleh menunjukkan dengan tepat untuk apa setiap bayaran. Setiap jualan ada produk, pembeli, penghantaran dan rekod, dan itulah yang ingin dilihat oleh penyiasat.
Siasatan mencari akaun keldai yang menerima dan memindahkan wang tanpa dagangan sebenar. Akaun anda menunjukkan sebaliknya: wang masuk dan barang keluar. Itu lebih menyerupai perniagaan sebenar.
Peguam yang mengemukakan bukti ini dengan jelas boleh membantu pegawai penyiasat menilai akaun anda. Bukti yang dihantar awal membantu siasatan.
Bagaimana melindungi perniagaan anda selepas ini?
Selepas masalah segera selesai, ambil beberapa langkah untuk mengurangkan risiko pembekuan lagi.
Gunakan sistem bayaran platform jika boleh. Bayaran melalui ShopeePay atau Lazada Wallet menambah rekod yang mengaitkan setiap bayaran dengan pesanan yang disahkan.
Simpan rekod lengkap setiap jualan. Jika rekod anda kini tidak formal, beralih kepada invois, resit dan jejak penghantaran memberi anda jejak dokumen yang boleh diharap.
Langkah ini tidak menghalang pembekuan, tetapi rekod yang lengkap membantu anda menerangkan keadaan jika ia berlaku.
Sumber
- Low & Partners, “Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence” (2024)
- Bank Negara Malaysia, Garis Panduan Pencegahan Pengubahan Wang Haram
- Kanun Tatacara Jenayah (Pindaan) 2024, Seksyen 116D
- Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2001 (AMLA), Seksyen 44
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi
Saya jual produk sebenar dan hantar kepada pembeli. Kenapa akaun saya dibekukan?
Bayaran yang anda terima datang daripada akaun yang dilaporkan dalam siasatan penipuan. Polis dan bank membekukan akaun yang menerima wang penipuan yang dilaporkan, sama ada penjual tahu atau tidak. Perniagaan yang tulen sahaja tidak menghalang pembekuan.
Adakah saya dianggap sebagai penipu?
Tidak semestinya. Pembekuan ialah satu langkah siasatan, bukan sabitan. Ia bermakna wang yang berkaitan laporan polis masuk ke akaun anda, dan siasatan akan menentukan sama ada anda suspek atau pihak yang tidak bersalah. Rekod jualan yang baik dan peguam membantu menunjukkan kedudukan anda.
Bagaimana saya membuktikan jualan saya adalah benar?
Kumpul invois, pengesahan pesanan, resit penghantaran, nombor jejak kurier, rekod Shopee atau Lazada, perbualan dengan pelanggan dan gambar produk. Setiap satu mengaitkan bayaran dengan jualan sebenar. Peguam boleh menyusunnya menjadi fail bukti untuk pegawai penyiasat.
Berapa lama akaun saya akan kekal beku?
Tiada tempoh tetap. Perintah di bawah Seksyen 44 AMLA luput selepas 90 hari jika anda belum dituduh, dan perintah polis di bawah Seksyen 116D luput selepas 18 bulan jika tiada pendakwaan. Peguam boleh berurusan dengan pegawai penyiasat dan menyediakan permohonan untuk mengubah pembekuan.
Bolehkah saya buka akaun baru untuk teruskan perniagaan?
Anda mungkin boleh membuka akaun atas nama anda sendiri di bank lain, tetapi bank boleh menolaknya. Jangan gunakan akaun baharu untuk memindahkan wang daripada akaun yang dibekukan, dan jangan gunakan akaun orang lain. Peguam boleh menasihati cara meneruskan perniagaan semasa akaun yang dibekukan disiasat.
Bagaimana jika hanya satu bayaran datang daripada mangsa penipuan?
Satu bayaran daripada akaun penipuan yang dilaporkan boleh menyebabkan akaun dibekukan. Siasatan akan melihat semua transaksi dalam akaun anda. Rekod jualan lain membantu menunjukkan anda tidak menjalankan akaun keldai.
Patutkah saya hubungi pembeli yang membayar saya?
Jangan. Bayaran itu datang daripada akaun dalam siasatan jenayah, dan menghubungi pemiliknya boleh dilihat sebagai campur tangan. Biar peguam menguruskan sebarang hubungan yang perlu.
Halaman berkaitan
Jika situasi anda sedikit berbeza, halaman ini membincangkan topik yang paling hampir.
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi