Akaun Beku? Peguam Boleh Bantu.

Apakah maksud akaun beku?

Mungkin kad anda ditolak, atau bank menelefon anda. Walau apa pun, wang anda terkunci dan anda mungkin tidak tahu sebabnya atau berapa lama.

Akaun beku bermakna satu pihak berkuasa telah mengarahkan bank anda menghentikan semua transaksi. Baki anda kekal dalam akaun, tetapi anda tidak boleh menggunakannya. Pembekuan ialah sebahagian daripada siasatan. Ia bukan sabitan.

Pertama, jenis sekatan yang mana? Ia mungkin semakan dalaman bank sendiri, pembekuan penguatkuasaan yang diarahkan oleh pihak berkuasa, atau anda belum tahu lagi. Semakan bank kadangkala boleh diselesaikan dengan memberi bank dokumen yang diminta, jadi mulakan dengan sekatan pematuhan bank. Jika pihak berkuasa atau polis terlibat, atau anda tidak pasti, baca perbandingan jenis pembekuan dan tanya bank siapa yang mengarahkannya.

Di Malaysia, polis kini boleh membekukan akaun serta-merta tanpa perintah mahkamah di bawah Seksyen 116D Kanun Tatacara Jenayah, yang ditambah pada 2024. ^[f5] Pendakwa Raya dan agensi penguatkuasa juga boleh mengarahkan pembekuan di bawah AMLA. Langkah pertama ialah mengetahui pihak mana yang membekukan akaun anda, kerana setiap satu ada peraturannya sendiri.

Apa yang boleh anda buat sekarang?

Empat langkah ini boleh dibuat dalam beberapa jam pertama.

Sahkan pembekuan dengan bank anda. Tanya pihak berkuasa mana yang mengarahkannya dan dapatkan nombor rujukan. Catat semuanya, kerana setiap langkah seterusnya bergantung padanya.

Kumpulkan dokumen kewangan anda. Sediakan penyata bank 12 bulan, rekod gaji dan apa sahaja yang menunjukkan asal wang anda. Dokumen ini boleh menyokong penjelasan anda. Panduan penyediaan bukti kami menyenaraikan apa yang perlu dikumpulkan.

Bercakap dengan peguam sebelum bercakap dengan sesiapa. Jika polis atau penyiasat menghubungi anda, anda berhak diwakili peguam. Peguam yang mengendalikan kes akaun beku boleh membantu anda dalam perbualan pertama itu.

Jangan buka akaun baru untuk memindahkan wang. Ia boleh dilihat seperti cubaan mengelak siasatan dan boleh menimbulkan masalah undang-undang baru.

Panduan mana yang sesuai dengan situasi anda?

Setiap kes ada fakta berbeza. Pilih panduan yang paling hampir dengan keadaan anda.

Memahami Pembekuan Akaun menerangkan siapa boleh membekukan akaun anda, undang-undang di sebalik setiap jenis pembekuan, dan hak anda sepanjang tempoh itu. Di bawah Seksyen 52A AMLA, perintah penyitaan luput jika anda tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan. ^[f4]

Pembelaan Akaun Keldai menerangkan kesalahan baru Kanun Keseksaan (Seksyen 424A, 424B dan 424C) yang ditambah pada 2024. ^[f3] Hukuman paling berat ialah denda RM150,000 atau penjara 10 tahun, atau kedua-duanya. Panduan ini menerangkan pembelaan yang ada, dan kenapa apa yang anda tahu serta sebab anda berbuat demikian penting.

Proses Siasatan dan Mahkamah menerangkan apa yang berlaku selepas pembekuan: temu bual polis, keputusan pertuduhan dan perbicaraan mahkamah.

Penyediaan Bukti menunjukkan cara menyusun dokumen dan rekod yang menyokong kes anda.

Mencari Peguam yang Tepat membantu anda mencari peguam di Malaysia yang pernah mengendalikan kes AMLA, akaun beku dan akaun keldai.

Bagaimana mendapatkan nasihat untuk kes anda sendiri?

Apa yang berlaku seterusnya bergantung pada siapa yang membekukan akaun anda, sebabnya, dan fakta kes anda. Peguam boleh menentukan perkara mana yang terpakai kepada anda dan apa yang boleh anda pohon.

Mesej WhatsApp ringkas tentang situasi anda sudah cukup untuk bermula. Kami merujuk mesej itu kepada peguam yang mengendalikan kes akaun beku di Malaysia. Peguam itu menerangkan pilihan anda, dan anda yang memutuskan langkah seterusnya.