Langkau ke kandungan

Glosari Undang-undang

Definisi bahasa mudah bagi istilah undang-undang yang anda akan temui dalam kes akaun beku atau akaun keldai.

Maksud mudah bagi istilah undang-undang dan perbankan yang anda akan dengar. Lihat mengikut tema atau cari perkataan dalam surat anda.

Bank dan pembekuan akaun

Istilah yang digunakan oleh bank, pengawal selia dan aplikasi pembayaran apabila akaun ditanda.

Akaun Beku

Akaun bank yang tidak lagi boleh dikeluarkan atau diurus niaga, ditahan sementara pihak berkuasa menyiasat dana.

Perintah Pembekuan

Perintah undang-undang yang menghentikan wang keluar masuk akaun bank semasa disiasat.

Sekatan Akaun

Apabila bank mengehadkan ciri tertentu, seperti pindahan keluar, tetapi akaun anda kekal terbuka.

Penamatan Akaun

Apabila bank menutup akaun anda secara kekal dan menamatkan hubungan perbankan, bukan sekadar menjeda atau mengehadkannya.

Tahanan Pematuhan

Sekatan sementara oleh bank pada akaun anda semasa ia menyemak aktiviti atas sebab undang-undang.

Akaun Disenaraihitamkan

Akaun disenaraihitamkan ialah akaun bank yang ditanda, sering pada sistem Semak Mule PDRM, sebagai berkait aktiviti penipuan.

Pemantauan Transaksi

Semakan berterusan bank ke atas aktiviti akaun untuk mengesan tanda penipuan atau pengubahan wang haram.

Transaksi Mencurigakan (STR)

Transaksi mencurigakan ialah aktiviti akaun yang dilihat bank cukup ganjil atau berisiko untuk diberi perhatian lanjut.

Laporan Transaksi Mencurigakan

Laporan yang difailkan bank kepada pihak berkuasa apabila mengesyaki akaun berkait aktiviti jenayah.

KYC (Kenali Pelanggan Anda)

KYC ialah proses bank mengesahkan identiti anda sebelum dan sepanjang hubungan perniagaan.

EDD (Usaha Wajar Dipertingkat)

EDD ialah tahap semakan pelanggan yang lebih mendalam untuk situasi berisiko lebih tinggi, melangkaui KYC biasa.

Sumber Dana Dijelaskan

Sumber dana bermaksud dari mana datangnya wang dalam akaun dan cara anda menunjukkannya sah.

Institusi Kewangan

Institusi kewangan ialah badan berlesen seperti bank yang menyimpan deposit dan memproses pembayaran.

Perbankan Digital

Perbankan melalui aplikasi dan laman web, termasuk bank digital yang beroperasi dalam talian tanpa cawangan fizikal.

Maksud DuitNow

Perkhidmatan pindahan segera yang membolehkan anda menghantar wang guna nombor telefon, IC atau kod QR.

E-Wallet (Dompet Digital)

Aplikasi yang menyimpan wang secara elektronik supaya anda boleh bayar, terima dan pindah dana.

Dagangan P2P

Dua orang menukar mata wang atau kripto secara terus dan menyelesaikannya melalui pindahan bank.

Skor Kredit Diterangkan

Skor kredit ialah angka yang menilai kemungkinan anda membayar balik pinjaman, dikira daripada rekod kredit anda.

Maksud CTOS

Agensi pelaporan kredit Malaysia yang menghimpun maklumat kredit, berasingan daripada tanda keldai polis atau pembekuan bank.

CCRIS Diterangkan

CCRIS ialah sistem laporan kredit pusat Bank Negara Malaysia yang merekod pinjaman dan sejarah bayaran balik anda.

Maksud Bank Negara Malaysia

Bank pusat Malaysia yang menyelia sistem perbankan tetapi tidak menjalankan siasatan jenayah akaun keldai.

Maksud BNM

Akronim biasa bagi Bank Negara Malaysia, bank pusat yang boleh anda hubungi tentang tindakan bank anda.

Ombudsman Bank Diterangkan

Ombudsman bank ialah Perkhidmatan Ombudsman Pasaran Kewangan (FMOS), badan bebas yang menyelesaikan pertikaian dengan bank.

Kesalahan dan undang-undang

Kesalahan dan akta di sebalik kes akaun keldai, diterangkan dengan mudah.

Akaun Keldai (Mule Account)

Akaun bank yang digunakan untuk menerima atau mengalihkan wang berkaitan jenayah, kadangkala tanpa pemegang akaun menyedarinya.

Maksud Akaun Keldai

Istilah Bahasa Malaysia untuk mule account, iaitu akaun yang membawa wang jenayah bagi pihak orang lain.

Seksyen 424A

Kesalahan Kanun Keseksaan kerana memiliki atau mengawal akaun atau instrumen pembayaran orang lain tanpa kuasa sah.

Seksyen 424B

Kesalahan Kanun Keseksaan kerana menyerahkan kawalan akaun bank sendiri kepada orang lain.

Seksyen 424C

Kesalahan akaun keldai paling serius dalam Kanun Keseksaan: menggunakan akaun untuk transaksi tanpa tujuan yang sah.

Seksyen 424D

Seksyen ini hanyalah senarai takrifan bagi kesalahan akaun keldai dan tidak mempunyai penalti sendiri.

Kanun Keseksaan Dijelaskan

Kanun Keseksaan ialah undang-undang utama Malaysia yang mentakrifkan kesalahan jenayah dan hukumannya.

Instrumen Pembayaran

Instrumen pembayaran ialah alat untuk memindahkan wang, seperti kad bank, cek, atau akses perbankan dalam talian.

Bersubahat

Bersubahat ialah tindakan sengaja menggalakkan, membantu, atau berpakat dengan orang lain untuk menjayakan jenayah.

Rakan Sejenayah

Rakan sejenayah ialah orang yang membantu atau turut serta dengan orang lain melakukan jenayah.

Cubaan Jenayah

Cubaan ialah langkah yang diambil ke arah melakukan jenayah tetapi tidak menyempurnakannya.

Komplot Jenayah

Komplot jenayah ialah persetujuan antara dua orang atau lebih untuk melakukan perbuatan menyalahi undang-undang bersama.

Perbuatan Jenayah (Actus Reus)

Actus reus ialah perbuatan salah, iaitu perlakuan fizikal yang undang-undang anggap sebagai kesalahan.

Niat Jenayah (Mens Rea)

Mens rea ialah keadaan fikiran seseorang, iaitu niat atau pengetahuannya, ketika melakukan sesuatu perbuatan.

Maksud AMLA

Undang-undang pencegahan pengubahan wang haram Malaysia, yang digunakan untuk membekukan dan menjejak akaun berkaitan aktiviti haram.

AML/CFT Diterangkan

AML/CFT ialah rangka kerja Malaysia menentang pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, berteraskan AMLA.

Anti-Pengubahan Wang Haram

Undang-undang, bank dan pengawal selia yang menghalang wang jenayah daripada disamarkan sebagai wang bersih.

FATF Diterangkan

FATF ialah badan antarabangsa yang menetapkan standard global menentang pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan.

Akta Perkhidmatan Kewangan 2013

Undang-undang utama yang membolehkan Bank Negara menyelia bank di Malaysia.

Kanun Tatacara Jenayah Dijelaskan

Kanun Tatacara Jenayah menetapkan cara kes jenayah disiasat, dituduh, dan dibicarakan di Malaysia.

Akta Keterangan 1950 Dijelaskan

Undang-undang yang menentukan keterangan yang boleh diterima oleh mahkamah Malaysia.

Perintah Penguatkuasaan

Perintah penguatkuasaan ialah arahan undang-undang yang menguatkuasakan sesuatu keputusan, seperti membekukan akaun.

Pelucuthakan

Kehilangan wang atau harta secara kekal kepada Kerajaan selepas proses undang-undang, bukan sekadar penahanan sementara.

Perintah Rampasan

Perintah undang-undang yang mengambil kawalan wang atau harta supaya ia tidak boleh dipindah atau digunakan semasa siasatan.

Polis dan siasatan

Siapa yang menyiasat, apa itu keterangan, dan bagaimana siasatan boleh berakhir.

Maksud PDRM

Polis Diraja Malaysia, pasukan yang menyiasat kes akaun keldai dan boleh membekukan akaun.

Maksud CCID

Jabatan Siasatan Jenayah Komersil PDRM, unit yang menyiasat kes akaun keldai.

Maksud JSJK

Jabatan Siasatan Jenayah Komersil polis Malaysia, unit yang menyiasat kes akaun keldai.

NSRC: Pusat Respons Scam Kebangsaan

Talian kebangsaan Malaysia untuk melapor penipuan dengan pantas, supaya wang boleh dijejak dan akaun penerima boleh dibekukan.

Pegawai Penyiasat: IO

Pegawai penyiasat (IO) ialah pegawai polis yang bertanggungjawab mengendali dan membina sesuatu kes tertentu.

Kertas Siasatan: IP

Kertas siasatan (IP) ialah fail kes polis yang mengumpul keterangan dan kenyataan dalam sesuatu perkara.

Pengadu

Pengadu ialah orang yang membuat laporan polis yang memulakan sesuatu kes jenayah.

Suspek

Suspek ialah orang yang polis percaya mungkin terlibat dalam kesalahan dan sedang disiasat, tetapi belum dituduh.

Orang Yang Diminati

Orang yang diminati ialah seseorang yang polis mahu temu bual semasa siasatan, yang belum menjadi suspek rasmi.

Kenyataan kepada Polis Dijelaskan

Kenyataan ialah keterangan tentang apa yang anda tahu, diberi dan dirakam oleh polis semasa siasatan.

Kenyataan Beramaran (Istilah Lama)

Kenyataan beramaran ialah istilah lama untuk kenyataan polis yang boleh digunakan terhadap tertuduh. Prosedur itu telah dimansuhkan pada 2006.

Kenyataan Sukarela Dijelaskan

Kenyataan sukarela ialah kenyataan yang anda beri secara bebas, atas kemahuan sendiri, tanpa ancaman atau janji.

Pengakuan Dijelaskan

Pengakuan ialah kenyataan yang mengakui kesalahan, dan umumnya hanya boleh digunakan jika dibuat secara sukarela.

Reman: Tahanan Untuk Siasatan

Reman ialah perintah mahkamah yang membenarkan polis menahan suspek untuk tempoh tertentu bagi meneruskan siasatan.

Kronologi Dijelaskan

Kronologi ialah catatan bertarikh dan tersusun tentang apa yang berlaku, disediakan untuk membantu peguam anda.

Kompaun: Selesai Tanpa Pendakwaan

Kompaun ialah tawaran menyelesaikan kesalahan tertentu dengan bayaran, dan bukan melalui pendakwaan penuh.

NFA: Tiada Tindakan Lanjut

NFA bermakna pihak berkuasa memutuskan untuk tidak meneruskan kes, sekurang-kurangnya buat masa ini, tanpa dakwaan.

Mahkamah dan prosesnya

Mahkamah, pihak dan langkah yang anda lalui selepas kes didakwa.

Kertas Pertuduhan

Kertas pertuduhan ialah dokumen rasmi mahkamah yang menyatakan kesalahan tepat yang dituduh terhadap anda.

Tertuduh

Tertuduh ialah orang yang dituduh secara rasmi dengan sesuatu kesalahan dan dibawa ke mahkamah untuk menjawabnya.

DPP: Timbalan Pendakwa Raya

DPP ialah pendakwa kerajaan yang memutuskan sama ada mendakwa dan kemudian mengendali kes di mahkamah.

Ikat Jamin: Dibebaskan Sementara Kes Berjalan

Ikat jamin ialah pembebasan tertuduh yang diluluskan mahkamah, biasanya bersyarat, sementara kes diteruskan.

Penjamin: Orang Yang Menjamin Ikat Jamin

Penjamin ialah orang yang berjanji memastikan tertuduh hadir ke mahkamah, selalunya dengan menanggung jumlah ikat jamin.

Tarikh Sebutan

Tarikh sebutan ialah prosiding pendek mahkamah untuk kemas kini kes, bukan perbicaraan penuh.

Mahkamah Majistret

Mahkamah jenayah bawahan di bawah Mahkamah Sesyen dan Mahkamah Tinggi. Pihak pendakwaan menentukan mahkamah untuk sesuatu pertuduhan.

Mahkamah Sesyen

Mahkamah jenayah di atas Mahkamah Majistret. Pihak pendakwaan menentukan mahkamah yang mendengar sesuatu pertuduhan.

Mahkamah Tinggi

Mahkamah atasan yang membicarakan kes paling serius dan juga mengendalikan rayuan daripada mahkamah bawahan.

Perbicaraan

Perbicaraan ialah prosiding mahkamah di mana keterangan diuji dan hakim memutuskan sama ada pertuduhan terbukti.

Kes Pendakwaan

Kes pendakwaan ialah keterangan dan hujah yang dikemukakan pihak pendakwaan untuk membuktikan pertuduhan jenayah terhadap anda.

Kes Prima Facie

Kes prima facie ialah kes yang, jika tidak dijawab, sudah cukup untuk menyokong sabitan.

Kes Pembelaan

Kes pembelaan ialah tahap tertuduh menjawab pertuduhan selepas pendakwaan menutup keterangannya.

Saksi

Saksi ialah orang yang memberi keterangan di mahkamah tentang apa yang dilihat, didengar, atau diketahui.

Pemeriksaan Utama

Pemeriksaan utama ialah apabila pihak yang memanggil saksi menyoal mereka dahulu, sebelum pihak lawan menguji keterangan itu.

Pemeriksaan Balas

Pemeriksaan balas ialah apabila peguam pihak lawan menyoal saksi untuk menguji dan mencabar keterangan yang diberikan.

Pemeriksaan Semula

Pusingan soalan terakhir, apabila pihak yang memanggil saksi menjelaskan perkara daripada pemeriksaan balas.

Beban Pembuktian

Beban pembuktian ialah tugas membuktikan sesuatu kes, yang dalam perbicaraan jenayah terletak pada pendakwaan.

Keraguan Munasabah

Keraguan munasabah ialah tahap tinggi yang pendakwaan mesti capai untuk membuktikan kesalahan dalam kes jenayah.

Pembebasan

Pembebasan ialah keputusan mahkamah bahawa pertuduhan tidak dibuktikan, melepaskan tertuduh daripada kesalahan itu.

Sabitan

Sabitan ialah dapatan rasmi mahkamah bahawa pertuduhan telah dibuktikan, menjadikan seseorang bersalah dari segi undang-undang.

Rundingan Pengakuan Bersalah

Rundingan pengakuan ialah proses di mana tertuduh dan pendakwaan membincangkan pengakuan dan syaratnya.

Mitigasi

Mitigasi ialah rayuan yang dibuat tertuduh selepas sabitan, memohon mahkamah menjatuhkan hukuman lebih ringan.

Rayuan

Rayuan meminta mahkamah lebih tinggi menyemak sesuatu keputusan, seperti sabitan atau hukuman, atas kesilapan.

Majlis Peguam Diterangkan

Majlis Peguam ialah badan pemerintah terpilih Badan Peguam Malaysia, yang mengawal peguam dan etika profesional mereka.

Bantuan Guaman Diterangkan

Bantuan guaman ialah bantuan undang-undang pada kos rendah atau percuma bagi mereka yang tidak mampu membayar peguam.

Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?

Minta Peguam Hubungi Saya

Untuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.