AML/CFT Diterangkan
AML/CFT ialah rangka kerja Malaysia menentang pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, berteraskan AMLA.
Sumber disemak 2026-09-17 hingga 2026-09-29
Apakah maksud AML/CFT?
AML/CFT bermaksud pencegahan pengubahan wang haram dan pencegahan pembiayaan keganasan. Ia menerangkan undang-undang, peraturan dan kawalan bank untuk menghalang wang kotor dan dana keganasan bergerak dalam sistem kewangan.
Di Malaysia undang-undang utamanya ialah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2001, yang dipanggil AMLA. Bank dan pengawal selia membina semakan harian mereka berasaskannya.
Apakah undang-undang utama di sebaliknya?
Rangka kerja ini bukan sekadar dasar. Ia membawa kuasa sebenar ke atas akaun. Di bawah AMLA s50(1), Pendakwa Raya boleh mengarahkan bank supaya tidak berurusan dengan wang yang disyaki hasil aktiviti haram [f1].
Kuasa itu ada had. Di bawah s52A, perintah itu luput jika anda tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan [f2]. Jadi rangka kerja ini memberi kuasa dan juga menghadkan tempohnya.
Mengapa ia boleh sampai kepada akaun biasa?
Anda tidak perlu menjadi penjenayah untuk semakan AML/CFT menyentuh akaun anda. Rangka kerja ini berasaskan syak dan aliran wang, jadi akaun orang yang tidak bersalah boleh terlibat jika wang berkaitan penipuan melaluinya.
Bank Negara Malaysia, bank pusat yang menyelia institusi kewangan, memantau cara bank menggunakan kawalan ini [f3]. Jika akaun anda dibekukan, peguam boleh membantu anda mengetahui kuasa mana yang digunakan dan apakah had masanya.
Sumber
- AMLA 2001, Seksyen 50(1) dan 52A (https://www.lawnet.com.my/amla-2001)
- Bank Negara Malaysia (https://www.bnm.gov.my/)
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi
Apakah kepanjangan AML/CFT?
AML ialah pencegahan pengubahan wang haram. CFT ialah pencegahan pembiayaan keganasan. Bersama-sama, ia menerangkan undang-undang, peraturan dan kawalan untuk menghalang wang kotor dan dana keganasan bergerak dalam sistem kewangan. Di Malaysia undang-undang utamanya ialah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2001, atau AMLA.
Bagaimana AML/CFT boleh menjejaskan akaun bank saya?
Di bawah s50(1) AMLA, Pendakwa Raya boleh mengarahkan bank supaya tidak berurusan dengan wang yang disyaki hasil aktiviti haram. Begitulah akaun biasa boleh terlibat dalam siasatan sebelum sesiapa dituduh, jika wang yang disyaki pernah melaluinya.
Adakah pembekuan di bawah rangka kerja ini kekal?
Tidak. Di bawah s52A AMLA, perintah itu luput jika anda tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan. Jadi rangka kerja ini memberi kuasa dan juga menghadkannya. Peguam boleh menerangkan garis masa untuk kes anda.
Halaman berkaitan
Jika situasi anda sedikit berbeza, halaman ini membincangkan topik yang paling hampir.
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi