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AML/CFT说明
AML/CFT是马来西亚打击洗钱与恐怖主义融资的框架，以AMLA为核心。
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来源核实于 2026-09-17 至 2026-09-29
AML/CFT是什么意思？
AML/CFT是反洗钱和反恐融资的缩写。它指的是为了阻止黑钱和恐怖主义资金在金融体系中流动而订立的法律、规则和银行管控。
在马来西亚，核心法律是《2001年反洗钱法令》，简称AMLA。银行和监管机构在其基础上建立日常审查。
背后的主要法律是什么？
这套框架不只是政策，它对账户拥有真正的权力。根据AMLA第50(1)条，检察官可以命令银行不得处理被怀疑是非法活动所得的钱 [f1]。
这项权力有限制。根据第52A条，如果18个月内你没有被控罪，命令就失效 [f2]。所以这套框架既给予权力，也限定了它能持续多久。
为什么普通账户也会被牵涉？
你不必是罪犯，账户才会受到AML/CFT审查影响。这套框架凭怀疑和资金流向运作，所以只要与骗局有关的钱经过，清白的账户也可能被牵涉。
马来西亚国家银行是监管金融机构的中央银行，负责监督银行怎样执行这些管控 [f3]。如果你的账户被冻结，律师可以帮你查明用了哪一项权力，以及期限是多久。
来源
- AMLA 2001，第50(1)及52A条 (https://www.lawnet.com.my/amla-2001)
- 马来西亚国家银行 (https://www.bnm.gov.my/)
AML/CFT是什么的缩写？
AML是反洗钱，CFT是反恐融资。两者合起来，指的是为了阻止黑钱和恐怖主义资金在金融体系中流动而订立的法律、规则和管控。在马来西亚，核心法律是《2001年反洗钱法令》，简称AMLA。
AML/CFT会怎样影响我的银行账户？
根据AMLA第50(1)条，检察官可以命令银行不得处理被怀疑是非法活动所得的钱。如果可疑的钱曾经过你的账户，普通账户就可能在没有人被控罪之前，被牵入调查。
在这套框架下的冻结是永久的吗？
不是。根据AMLA第52A条，如果18个月内你没有被控罪，命令就失效。所以这套框架既给予权力，也设下限制。律师可以为你说明你案件的时间表。