法律词汇表
以浅白语言解释你在冻结账户或骡子账户案件中会遇到的法律术语。
你会听到的法律和银行用语的简单解释。可按主题浏览，或查找信件中的词语。
银行与账户冻结
账户被标记时银行、监管机构和支付应用使用的词语。
冻结账户
无法再提款或交易的银行账户，在当局调查资金期间被冻住。
冻结令
一项在调查期间禁止银行账户资金进出的法律命令。
账户限制
银行限制你账户上的某些功能，例如封锁转出，同时保持账户开通。
账户终止（关闭账户）
银行永久关闭你的账户并结束银行关系，而不只是暂停或限制它。
合规冻结（Compliance Hold）
银行在依法律或监管理由审查活动期间，对你账户或交易施加的临时封锁。
被列黑名单账户
被列黑名单账户是被标记为与诈骗有关的银行账户，常见于警方Semak Mule系统。
交易监控
银行对账户活动进行的持续核查，以发现可能指向欺诈或洗钱的模式。
可疑交易（STR）
可疑交易是指银行认为足够异常或有风险、值得进一步关注的账户活动。
可疑交易报告（STR）
银行怀疑账户或交易可能与非法活动有关时，向当局提交的报告。
KYC（认识你的客户）
KYC是银行在业务关系建立前及过程中核实你身份的程序。
EDD（强化尽职审查）
EDD是银行对较高风险情况采取的更深入客户审查，超出标准KYC。
资金来源释义
资金来源指账户里的钱从何而来，以及你如何证明它合法。
金融机构
金融机构是持有存款并处理付款的持牌实体，例如银行。
数字银行（Digital Banking）
通过应用程序和网站进行的银行业务，包括没有实体分行、纯网上运营的数字银行。
DuitNow（即时转账）
马来西亚的即时转账服务，可用电话号码、身份证或QR码转账，而非完整账户号码。
电子钱包（E-Wallet）
一种数字钱包应用，以电子方式储存资金，让你从手机付款、收款和转账。
P2P交易（点对点）
点对点交易，两人直接兑换货币或加密货币并以银行转账结算，中间没有人经手资金。
信用评分说明
信用评分是一个数字，依据你的信贷记录，评估你偿还借款的可能性。
CTOS（信用报告机构）
马来西亚的信用报告机构，负责汇编信用资料，与警方骡子标记或银行冻结是两回事。
CCRIS（中央信贷资讯系统）
CCRIS是马来西亚国家银行的中央信贷报告系统，记录你的贷款与还款历史。
国家银行（Bank Negara）
马来西亚的中央银行，负责监管银行体系，但不进行骡子账户刑事调查。
BNM（国家银行）
马来西亚国家银行的简称；对银行的做法不满时，你可以向它投诉。
银行监察员说明
银行监察员即金融市场监察专员服务（FMOS），是独立机构，负责解决与银行的纠纷。
罪行与法律
骡子账户案件涉及的罪行和法令的简单说明。
骡子账户
用来接收或转移与犯罪有关资金的银行账户，持有人可能并不知情。
Akaun Keldai（骡子账户）
骡子账户的马来文说法，字面意思是驴子账户，指替他人驮运犯罪资金的账户。
424A条文
刑事法典下的罪名：无合法权限持有或控制他人的账户或支付工具。
424B条文
刑事法典下的罪名：将自己银行账户的控制权交给他人。
424C条文
刑事法典骡子账户罪名中最严重的一条：使用账户进行没有合法目的的交易。
424D条文
这一条只是为骡子账户罪行提供定义，本身没有罚则。
刑事法典释义
刑事法典是马来西亚界定刑事罪行及其刑罚的主要法律。
支付工具
支付工具是用来转移金钱的工具，例如银行卡、支票或网上银行的登录权限。
教唆
教唆是指故意鼓励、协助或与他人合谋以促成犯罪。
共犯
共犯是指与他人一同参与犯罪的人，包括协助或共同行动。
犯罪未遂
未遂是指朝实施犯罪迈出一步，但未能将其完成。
共谋
共谋是指两人或以上一同实施非法行为的协议。
犯罪行为
犯罪行为是指有罪的行为，即法律视为罪行的身体举动。
犯罪意图
犯意是指有罪的心态，即人在实施行为时的意图或知情。
AMLA（反洗钱法令）
马来西亚的反洗钱法律，用来冻结和追查与非法活动有关的账户。
AML/CFT说明
AML/CFT是马来西亚打击洗钱与恐怖主义融资的框架，以AMLA为核心。
反洗钱
由法律、银行和监管机构组成的系统，致力阻止犯罪资金被伪装成干净的钱。
FATF（金融行动特别工作组）
FATF是设定打击洗钱与恐怖主义融资全球标准的国际机构。
金融服务法令2013
国家银行监管马来西亚银行所依据的主要法律。
刑事程序法典释义
刑事程序法典规定马来西亚刑事案件如何调查、起诉与审判。
证据法令1950释义
决定马来西亚法庭可接受哪些证据、以及如何采用证据的法律。
执行令
执行令是使某项决定生效的法律指令，例如冻结账户。
充公
在法律程序后，金钱或财产永久归国家所有，而不只是暂时扣留。
扣押令
一项取得资金或财产控制权，使其在调查期间无法转移或动用的法律命令。
警方与调查
谁负责调查、什么是口供，以及调查可能如何结束。
PDRM 皇家警察
马来西亚皇家警察，负责调查骡子账户案件，并可冻结账户。
CCID 商业罪案调查局
马来西亚警方的商业罪案调查局，负责调查骡子账户案件的单位。
JSJK（商业罪案调查局）
马来西亚警方商业罪案调查局，负责调查骡子账户案件的单位。
NSRC：国家诈骗应对中心
马来西亚全国反诈热线，用于举报诈骗并请求紧急冻结账户。
调查官（IO）
调查官（IO）是负责处理并建立某一具体案件的警官。
调查档案（IP）
调查档案（IP）是汇集案件证据与口供的警方案卷。
投报人
投报人是作出报案、令刑事案件启动的人。
嫌疑人
嫌疑人是警方认为可能涉案并正在调查、但尚未被控罪的人。
关注人物
关注人物是警方在调查中想约谈、但尚未成为正式嫌疑人的人。
向警方录取口供释义
口供是你在调查期间向警方陈述、由警方录取的你所知内容。
警诫口供（旧称）释义
警诫口供是旧称，这套程序已在2006年从《刑事程序法典》中删除。
自愿口供释义
自愿口供是你出于自己意愿、在没有威胁或承诺下自由作出的口供。
招供释义
招供是承认罪行的陈述，通常只有在自愿作出时才可被采用。
扣留调查（Remand）
扣留是法庭命令，允许警方在一定期限内拘留嫌疑人，以便继续调查。
事件时序释义
事件时序是按日期排列、说明发生经过的记录，用来帮助你的律师。
罚金和解（Compound）
罚金和解是以缴付一笔款项了结某些罪行，而不经过完整检控。
不予进一步行动（NFA）
NFA 指当局决定不推进案件，至少目前不提控。
法庭与审讯程序
案件提控后会遇到的法庭、人物和步骤。
控状
控状是法庭用来说明你被指控的确切罪名的正式文件。
被告
被告是被正式控以罪名、被带上法庭答辩的人。
副检察司（DPP）
DPP 是政府检察官，决定是否提控，并在法庭上进行案件的检控。
保释（Bail）
保释是法庭批准被告在案件继续期间获释，通常附带条件。
担保人（Surety）
担保人是承诺确保被告出庭的人，通常以保释金作担保。
提堂日
提堂日是法庭安排的简短聆讯，用于更新案件进度，而非正式审讯。
推事庭
较低级的刑事法庭，一般审理较轻的罪行并处理案件的早期阶段。
地庭
级别高于推事庭的刑事法庭，一般审理较严重的罪行。
高庭
审理最严重案件、并处理下级法庭上诉的高级法庭。
审讯
审讯是法庭聆讯证据、由法官裁定控罪是否成立的阶段。
控方案情
控方案情是控方为证明对你的刑事控罪而呈上的证据与论辩。
表面证据成立
表面证据是指若不加回应即足以支持定罪的案件。
辩方案情
辩方案情是控方举证结束后，被告回应控罪的阶段。
证人
证人是就其所见、所闻或所知在法庭上作证的人。
主问
主问是传召证人的一方先行发问，在对方检验证据之前进行。
盘问
盘问是对方律师向证人发问，以检验并挑战其所提供的证据。
覆问
覆问是最后一轮发问，由传召证人的一方澄清盘问中出现的要点。
举证责任
举证责任是证明案件的义务，在刑事审讯中由控方承担。
合理疑点
合理疑点是控方在刑事案件中证明有罪所须达到的高标准。
无罪释放
无罪释放是法庭裁定控罪不成立，使被告脱离该项罪名。
定罪
定罪是法庭正式裁定控罪成立，使一个人在法律上有罪。
认罪协商（Plea Bargain）
认罪协商是被告与检控方就认罪及其可能条件进行商讨的程序。
求情
求情是被告在定罪后向法庭陈情、请求从轻判刑的环节。
上诉
上诉是请求上级法院复查某项决定，例如定罪或判刑，看是否有错误。
律师公会理事会说明
律师公会理事会是马来西亚律师公会经选举产生的机构，规管律师及其专业操守。
法律援助说明
法律援助是为无力聘请律师、且符合收入条件者提供的低费用或免费法律帮助。