网上兼职变骡子户口？

网上兼职骗局是怎样运作的？

通常从一则广告开始。Facebook、Telegram或WhatsApp上有人招兼职，说薪水好、时间自由。^[f1] 工作听起来很简单：收钱进你的户口，再转到另一个户口，自己留佣金。

头几笔转账都很顺利，你拿到钱，“雇主”看起来也很正规。但经过你户口的钱，其实属于诈骗受害者。^[f2] 集团用你的户口当挡箭牌，让你成为链条上最显眼的一环。

等警方追查到这些钱，集团早已消失，出现在调查里的是你的户口。^[f3] 一份兼职，就这样让你成了嫌疑人。

为什么你会有法律风险？

通过招聘广告被拉进来，并不能自动让你免于被控。警方首先看的是你的户口被用来做什么，你怎样被卷进来，则要向律师说明。

《刑事法典》第424C条规定，没有合法目的而用户口进行交易（例如转移诈骗款项）属于犯罪。^[f5] 刑罚是监禁3至10年，或罚款RM10,000至RM150,000，或两者兼施。

你是否知道、或有理由相信这些交易违法，会影响辩护。律师可以帮你整理相关事实。

第424C条对你意味着什么？

在2024年新增的三项骡子户口罪行中，第424C条的监禁刑期最重。它针对没有合法目的而通过银行户口转钱的行为。

关键问题是你知道什么、或有理由相信什么。有些指示本身就是警号：用个人户口而不是公司户口、收陌生人的钱，或被叫不要多问。如果你遇到这些，控方可能会说你应该知道有问题。

你的辩护取决于具体事实：对方怎么跟你说、你知道什么、你是怎样被招募的，以及你觉得不对劲时做了什么。处理骡子户口案件的律师可以替你评估。

你是受害者还是被告？

你可能觉得自己是骗局受害者，在很多方面也确实如此。MCMC已公开警告民众留意这类招聘手法。^[f4] 集团专门设计来利用想赚正当收入的人。

但法律有它的界线。警方一旦追查到犯罪款项经过你的户口，你就从可能的受害者变成可能的被告。^[f3] 调查会检视你在转账中的角色，单凭“我被骗了”并不足以构成完整的辩护。

你仍然有选择。你被招募的经过、没有犯罪记录，以及被骗的证据都会被考虑，律师可以把这些好好提出来。

现在该怎么做？

如果你做了要帮人转钱的网上兼职，户口现在被冻结，请马上做以下几件事。

切断与招聘者的所有联系。 不要回复、不要照指示做，也不要再转任何钱。在你怀疑有问题后还继续，会削弱你的辩护。

保存所有东西。 保留每一条讯息、电邮、招聘广告、付款收据和与招聘者的对话。

截图有用，原始讯息更好。即使看起来无关紧要，也什么都不要删除。

没有律师在场，不要录口供。 警方传召时要出席，但回答问题前先行使见律师的权利。第一份口供会影响整个调查。

查看户口状况。 登录确认户口是否被冻结，记下你发现的日期，并问银行是哪个机构下令冻结的。

咨询律师。 处理骡子户口案件的律师可以审查你的案件、说明你的权利，并开始规划你的辩护。越早寻求意见，保留的选择越多。

律师怎样为你建立辩护？

律师会全面了解你是怎样被招募的，以及你在每个阶段知道什么。

招募经过。 律师会记录这份工是怎样介绍给你的：广告、平台、对话和对方的承诺。这能显示你是被有组织的骗局盯上。

你知道什么。 在第424C条下，你知道或有理由相信什么是核心。律师会看这份工是否刻意隐藏真正性质，以及你有没有尝试核实。

你的配合。 举报骗局、通过正当渠道协助调查、提供对付集团的证据，都对你有利。律师会引导整个过程，在协助警方的同时保护你。

其他因素。 你的年龄、工作情况、没有犯罪记录，以及骗局有多精密，都会被考虑。有力的辩护会呈现完整的背景，而不只是转账记录。

为什么要及早行动？

每多一天没有法律意见，选择就少一些。招聘者会删除账号，你对对话的记忆会模糊，调查也会在没有你说法的情况下继续推进。

及早行动，律师就能在控罪决定前和调查官沟通，提出你的说法。太迟才行动，案件可能已在没有你说法的情况下成形，你就只能被动回应。

如果网上兼职骗局让你的户口被冻结，现在就是寻求协助的时候。

来源

1. MCMC，关于网上工作骗局的公开警告（2024年）
2. Low & Partners，“Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence”（2024年）
3. 2024年《刑事法典（修正）法令》，第424A、424B、424C条