NFA结果与账户解冻

NFA对你的案件有什么意义

NFA是“不采取进一步行动”的缩写。副检察司（DPP）审阅你的调查报告后，如果认为证据不足以提控，副检察司就会决定NFA。^[f2] 这表示你的案件不会上法庭。

NFA是好消息：没有控状、没有审讯、没有定罪。对于被卷入骡子账户调查却没有做错事的人，这正是他们期待的结果。

收到NFA后，下一步是让被冻结的账户恢复正常。

NFA是怎样决定的

警方完成调查后，把调查报告交给总检察署。负责你案件的副检察司随后审阅证据。^[f1]

如果副检察司认为证据太弱，不足以定罪，或认为提控不符合公众利益，档案就会被标为NFA。调查官（IO）会接到通知，并应转告你或你的律师。

有时，律师向副检察司提交的书面陈情有助于取得NFA。能证明你无辜的有力证据、清楚的事件时间线，以及你被骗的证明，都能起作用。

取得NFA信函

NFA信函是这个阶段最重要的文件。它以书面确认你不会被控，解冻账户时需要用到。

律师可以向调查官或总检察署索取这封信。调查官可能会打电话通知你，但银行不会接受电话通知，你需要书面信函。

如果信函迟迟未到，律师可以正式致函副检察司办公室，要求书面确认。每一封信和电邮都要留副本。

把NFA信函交给银行

NFA之后，银行不会自动解冻账户。^[f4] 你需要把NFA信函带到银行，正式申请解冻。

出发前准备好：NFA信函正本和副本、身份证、账户资料，以及律师要求解冻的附函。律师的信应注明调查案件编号和NFA结果。

把所有文件交给银行合规部门。要求对方给你书面收据和参考编号，方便跟进。

解冻需要多久

银行收到NFA文件后，合规团队会向当局核实NFA信函、检查你的账户，然后解除冻结。^[f5] 可以问银行预计要多久。

如果你的账户是根据警方命令冻结，而不是银行自己的合规限制，可能需要更久。银行要等警方确认命令已撤销。

如果等了一段时间还没有进展，律师可以以书面形式跟进银行。

NFA不是无罪判决

NFA和无罪判决在法律上不同。^[f3] 无罪判决是法庭在审讯后认定你无罪。NFA是检控方决定不对你提控。

这一点在一个方面有影响。由于NFA不是法庭命令，如果出现新证据，案件理论上可以重启。副检察司已评估过证据，重启需要有新的证据。

目前NFA表示没有对你提控，你也没有被定罪。总检察长依《刑事程序法典》第376条作为检察长掌管所有刑事检控，并决定是否提控；审讯开始后，第254条允许控方在判决前停止案件，被告随后获释，除非法庭另有指示，否则不等于无罪释放。^[f6]

账户解冻后该做什么

下载并保存冻结期间的完整银行对账单。重新设定在冻结期间失败的自动付款或常设指令。

如果冻结期间薪水改存到其他账户，请通知雇主原账户已可使用。检查网上银行、借记卡和DuitNow是否都已恢复。

请保留好冻结期间银行和当局的所有来信，以备日后需要。

何时寻求法律帮助

即使有了NFA，解冻过程也可能缓慢或复杂。处理过冻结账户案件的律师可以直接致函银行合规部门，必要时向国家银行反映。

如果NFA后银行仍拒绝解冻，或警方之后再联系你，请马上找律师。及早取得意见会有帮助。

来源

• 联邦宪法第145(3)条
• 《刑事程序法典》第254条和第376条
• 总检察署检控司指南
• 国家银行冻结账户政策文件