P2P交易（点对点）
点对点交易，两人直接兑换货币或加密货币并以银行转账结算，中间没有人经手资金。
来源核实于 2026-09-17
词义解释
P2P交易，即点对点交易，是指两个人直接兑换货币或加密货币，并以银行转账付款。平台可能撮合买家与卖家，但款项是直接在两人的银行账户之间转。
这种直接付款是关键。没有人在中间代管资金，所以你收到的钱来自对方自己的账户，或对方指定的人。
为什么正当交易也可能引发冻结？
风险在于，转入你账户的钱可能来自骗局，而你并不知情。骗局受害者若被指示把钱转到你的账户，资金就能被追到你身上。
受害者可以通过NSRC热线997举报，这可能触发紧急冻结。[f1] 你的账户或电话号码随后可能出现在警方Semak Mule平台上。[f3] 即使你这一方的交易看起来完全正常，也可能发生。
什么最重要，该保留什么？
“交易”二字本身，不能说明是否构成罪行。你知道什么、为什么这样做，对辩护很重要。
无合法目的通过账户进行交易，属于刑事法典第424C条的罪行，可处3至10年监禁，或RM10,000至RM150,000罚款，或两者兼施。[f2]
把一切都保留下来：平台记录、与对方的聊天、议定汇率、交易截图和转账收据。这些有助于说明你这一方是真诚的兑换。如果交易导致冻结，律师可以查看资金去向和你的记录，并就下一步给出建议。
来源
- 国家诈骗应对中心，热线997 (https://www.nsrc.gov.my/)
- 刑事法典，第424C条 (https://www.lawnet.com.my/penal-code)
- 警方Semak Mule门户 (https://semakmule.rmp.gov.my/)
P2P交易是什么？
P2P即点对点交易，是指两个人直接互相兑换货币或加密货币，并以银行转账付款。通常有平台撮合买卖双方，但钱是直接在两人的银行账户之间转，没有中间人经手。
为什么P2P交易会冻结我的账户？
款项直接进入你的账户，所以你可能收到别人通过骗局得来的钱。如果骗局受害者报案，调查人员可以把这笔钱追到你身上。即使你这一方的交易看起来很平常，你的账户仍可能被冻结。
做P2P交易就让我成为骡子吗？
不会自动如此。“交易”这个标签本身，不能说明是否构成罪行。被欺骗、不知道钱来路的真诚交易者，与明知而转移犯罪资金的人，处境不同。清楚的记录有助于说明你的情况。