Dagangan P2P
Dua orang menukar mata wang atau kripto secara terus dan menyelesaikannya melalui pindahan bank.
Sumber disemak 2026-09-17
Apa maksudnya
Dagangan P2P, singkatan bagi rakan ke rakan, ialah apabila dua orang menukar mata wang atau mata wang kripto secara terus dan membayar melalui pindahan bank. Platform mungkin memadankan pembeli dengan penjual, tetapi bayaran bergerak terus antara akaun bank mereka berdua.
Bayaran terus itulah perkara utama. Tiada sesiapa memegang wang di tengah, jadi wang yang anda terima datang daripada akaun orang itu sendiri, atau daripada seseorang yang dia suruh membayar anda.
Mengapa dagangan jujur pun boleh mencetuskan pembekuan?
Risikonya ialah wang yang sampai ke akaun anda datang daripada penipuan, tanpa pengetahuan anda. Seorang mangsa penipuan mungkin disuruh membayar ke akaun anda kerana dagangan tadi. Wang itu kemudian boleh dijejak kepada anda.
Mangsa boleh melapor melalui talian NSRC 997, yang boleh mencetuskan pembekuan segera. [f1] Akaun atau nombor telefon anda kemudian mungkin muncul di portal Semak Mule PDRM. [f3] Ini boleh berlaku walaupun bahagian anda dalam dagangan itu kelihatan biasa sepenuhnya.
Apa patut anda simpan?
Sama ada kesalahan wujud bergantung pada apa yang anda tahu dan buat, bukan pada perkataan “dagangan”.
Membuat transaksi melalui akaun tanpa tujuan sah ialah kesalahan di bawah seksyen 424C Kanun Keseksaan, dengan penjara 3 hingga 10 tahun, atau denda RM10,000 hingga RM150,000, atau kedua-duanya. [f2]
Simpan segalanya: rekod platform, sembang dengan peniaga lawan, kadar yang dipersetujui, tangkap skrin dagangan dan resit pindahan. Rekod ini boleh menunjukkan bahawa bahagian anda ialah pertukaran yang tulen. Jika dagangan membawa pembekuan, peguam boleh meneliti jejak wang dan rekod anda, lalu menasihati langkah seterusnya.
Sumber
- Pusat Respons Scam Kebangsaan, talian 997 (https://www.nsrc.gov.my/)
- Kanun Keseksaan, Seksyen 424C (https://www.lawnet.com.my/penal-code)
- Portal Semak Mule PDRM (https://semakmule.rmp.gov.my/)
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi
Apa itu dagangan P2P?
Dagangan P2P, atau rakan ke rakan, ialah apabila dua orang menukar mata wang atau mata wang kripto secara terus dan membayar melalui pindahan bank. Selalunya ada platform yang memadankan pembeli dan penjual, tetapi wang bergerak terus antara akaun bank kedua-dua orang itu. Tiada orang tengah memegangnya.
Mengapa dagangan P2P boleh membekukan akaun saya?
Bayaran masuk terus ke akaun anda, jadi anda mungkin menerima wang yang orang lain peroleh melalui penipuan. Jika mangsa penipuan itu melaporkan kerugian, penyiasat boleh menjejak wang itu kepada anda. Akaun anda kemudian boleh dibekukan walaupun bahagian anda dalam dagangan itu kelihatan biasa.
Adakah dagangan P2P menjadikan saya keldai?
Tidak secara automatik. Sama ada kesalahan wujud bergantung pada apa yang anda tahu dan buat, bukan pada label "dagangan". Peniaga tulen yang ditipu tentang sumber wang berada dalam kedudukan berbeza daripada orang yang sengaja menggerakkan wang jenayah. Rekod yang jelas membantu menunjukkan di pihak mana anda berada.
Halaman berkaitan
Jika situasi anda sedikit berbeza, halaman ini membincangkan topik yang paling hampir.
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi