FATF（金融行动特别工作组）
FATF是设定打击洗钱与恐怖主义融资全球标准的国际机构。
来源核实于 2026-09-17
FATF是什么？
FATF是金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）的简称，是制定打击洗钱和恐怖主义融资标准的国际组织。
FATF不经营你的银行，不保管你的账户，也不自己冻结资金。它建议标准，成员国应把这些标准反映在自己的法律里。
FATF的标准如何影响马来西亚的法律？
FATF订下全球基准，各国再把它写成自己的规定。在马来西亚，2001年反洗钱法令，也就是AMLA，是落实这套框架的本国法律[f1]。
马来西亚国家银行是监管金融机构的中央银行，负责监督银行如何执行相关管制[f2]。所以你在银行遇到的审查，源头来自国际标准，但是通过马来西亚的法律落到你身上。
全球标准为什么会波及普通账户？
你不会直接和FATF打交道，但它的影响仍可能触及你的账户。银行遵守的AML/CFT规则，可能带来审查和冻结，而这些规则正属于这套更大的标准。
被标记的账户数量不小：警方在2023年侦测到46,048个骡子账户，2024年为50,295个。[f3]即使账户清白，也可能被卷入审查。被审查，并不等于你做错了什么。
如果你的账户被冻结，有用的做法是先弄清楚用的是哪项本地权力，例如刑事程序法典下的警方命令，或AMLA下的命令。律师可以说明适用的是哪一种。
来源
- AMLA 2001 (https://www.lawnet.com.my/amla-2001)
- 马来西亚国家银行 (https://www.bnm.gov.my/)
- 警方 (https://www.rmp.gov.my/)
FATF是什么？
FATF是金融行动特别工作组，是制定打击洗钱和恐怖主义融资标准的国际组织。它不经营你的银行，也不冻结账户。它只建议标准，包括马来西亚在内的成员国应把这些标准纳入自己的法律。
FATF对马来西亚有什么影响？
FATF订下全球基准，各国再把它写成自己的法律。在马来西亚，2001年反洗钱法令（AMLA）落实这套框架，马来西亚国家银行监督银行如何执行相关管制。所以FATF影响你所面对的规则，但只是通过马来西亚的法律。
FATF和我被冻结的账户有关吗？
没有直接关系。FATF不会下令冻结。你的账户被冻结，来自马来西亚的法律和本地的执法机关。两者的联系在于，冻结所依据的马来西亚反洗钱规则，反映了国际标准。律师可以告诉你，用在你账户上的是哪项本地权力。