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反洗钱
由法律、银行和监管机构组成的系统，致力阻止犯罪资金被伪装成干净的钱。
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来源核实于 2026-09-17
反洗钱是什么意思？
反洗钱（AML）是不让犯罪得来的钱被伪装成干净的钱的整套系统。它包括发现可疑资金、举报、冻结账户，以及追查资金去向。
它是一套义务，不是单一的法律。在马来西亚，主要法律是《反洗钱法令》，详见我们的AMLA词条。
在马来西亚由谁执行
银行是第一线。它们必须监测交易、标记异常模式，并举报可疑情况。所以一个看似正常的账户，也可能突然被标记或扣住。
国家银行是银行之上的监管机构。它监督金融机构，并设有BNMLINK热线1-300-88-5465作为官方投诉渠道[f1]。案件进一步发展时，检察官可依AMLA第50(1)条下令冻结[f2]。
普通账户持有人如何被卷入
你可能从没想过这些规则会找上自己。麻烦始于骗款流经某个账户，例如被骗的人出借的骡子账户。
已标记逾190,000个账户的公开Semak Mule平台，是这类账户出现的地方之一[f3]。接着就是冻结。规则看的是资金轨迹，不是你的本意，所以律师可以协助你说明自己不知情、也没有获益，宜在你录第一份口供之前先谈。
反洗钱是什么意思？
反洗钱（AML）是由法律、银行核查和监管机构组成的系统，目的是不让犯罪得来的钱被伪装成干净的钱。它包括发现、举报、冻结和追查可疑资金。在马来西亚，主要法律是《反洗钱法令》。
反洗钱和AMLA有什么不同？
反洗钱是更广的概念和系统。AMLA即《反洗钱法令》，是马来西亚落实其中大部分内容的法律。确切条文可看我们的AMLA词条。
为什么反洗钱规则冻结了我的账户？
银行必须留意可疑资金并加以举报，当局之后可以在调查期间冻结账户。如果骗款流经你的账户，即使你不知情，账户也可能被牵连。冻结只是调查步骤，所以尽早找律师有助你应对。