Anti-Pengubahan Wang Haram

Apakah anti-pengubahan wang haram?

Anti-pengubahan wang haram, atau AML, ialah sistem yang menghalang wang jenayah disamarkan sebagai wang bersih. Ia meliputi mengesan wang yang mencurigakan, melaporkannya, membekukan akaun dan menjejak ke mana wang itu pergi.

Ia satu set kewajipan, bukan satu undang-undang. Di Malaysia, undang-undang utamanya ialah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, diterangkan dalam entri AMLA.

Siapa yang menguatkuasakannya di Malaysia

Bank ialah barisan pertama. Bank mesti memantau transaksi, menanda corak luar biasa dan melaporkan apa-apa yang mencurigakan. Itulah sebabnya akaun yang nampak biasa boleh tiba-tiba ditanda atau ditahan.

Bank Negara Malaysia ialah pengawal selia di atas bank. Ia menyelia institusi kewangan dan mengendalikan BNMLINK di 1-300-88-5465 sebagai saluran aduan rasmi ^[f1]. Kemudian dalam sesuatu kes, Pendakwa Raya boleh memerintahkan pembekuan di bawah AMLA seksyen 50(1) ^[f2].

Bagaimana pemegang akaun biasa terjebak

Peraturan ini boleh sampai kepada orang yang tidak menyangkanya. Masalah bermula apabila wang penipuan melalui sesebuah akaun, iaitu akaun keldai yang dipinjamkan oleh orang yang diperdaya.

Portal Semak Mule awam, yang telah menanda lebih 190,000 akaun, ialah salah satu tempat akaun sebegini muncul ^[f3]. Pembekuan menyusul. Peraturan ini mengikut jejak wang, bukan niat anda, jadi peguam boleh membantu anda menunjukkan bahawa anda tidak tahu dan tidak mendapat manfaat, sebaiknya sebelum anda memberi kenyataan pertama.