Transaksi Mencurigakan (STR)
Transaksi mencurigakan ialah aktiviti akaun yang dilihat bank cukup ganjil atau berisiko untuk diberi perhatian lanjut.
Sumber disemak 2026-09-17
Apa itu transaksi mencurigakan?
Transaksi mencurigakan ialah aktiviti akaun yang pada pemantauan bank kelihatan cukup ganjil atau berisiko untuk diteliti. Ia pencetus, bukan keputusan.
Contohnya deposit besar secara tiba-tiba, wang yang masuk lalu terus keluar, atau corak yang tidak sepadan dengan cara anda menggunakan akaun. Ditanda tidak bermakna anda bersalah. Ia bermakna aktiviti itu menonjol.
Apa bezanya dengan laporan?
Pisahkan dua perkara. Transaksi mencurigakan ialah aktiviti itu sendiri. Laporan transaksi mencurigakan, atau STR, ialah laporan berasingan yang mungkin difailkan bank tentangnya.
Halaman ini menerangkan pencetus. Untuk cara laporan berfungsi dan siapa menerimanya, lihat entri laporan transaksi mencurigakan.
Bagaimana ia boleh membawa kepada akaun dibekukan?
Syak terhadap transaksi ialah tempat pembekuan boleh bermula. Jika aktiviti kelihatan berkaitan wang haram, ia boleh membawa pembekuan di bawah AMLA seksyen 50(1), iaitu Pendakwa Raya boleh mengarahkan institusi kewangan supaya tidak mengendalikan akaun yang disyaki menyimpan hasil aktiviti menyalahi undang-undang. [f1]
Dua alat awam berkaitan hal ini. Portal Semak Mule PDRM membolehkan sesiapa menyemak sama ada akaun atau nombor telefon ditanda sebagai keldai. [f2] Dan jika mangsa penipuan melaporkan wang dihantar ke akaun anda melalui talian NSRC 997, pembekuan segera boleh menyusul. [f3]
Jika akaun anda dibekukan, peguam boleh menerangkan asas yang tepat dan apa yang boleh anda lakukan seterusnya.
Sumber
- AMLA 2001, Seksyen 50(1) (https://www.lawnet.com.my/amla-2001)
- Portal Semak Mule PDRM (https://semakmule.rmp.gov.my/)
- Pusat Respons Scam Kebangsaan (https://www.nsrc.gov.my/)
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi
Apa yang menjadikan sesuatu transaksi mencurigakan?
Ia aktiviti akaun yang kelihatan ganjil atau berisiko pada pemantauan bank. Contohnya deposit besar secara tiba-tiba, wang masuk lalu terus keluar, atau corak yang tidak sepadan dengan cara anda menggunakan akaun. Ditanda tidak bermakna anda bersalah. Ia hanya bermakna aktiviti itu menonjol.
Adakah transaksi mencurigakan sama dengan STR?
Tidak. Transaksi mencurigakan ialah aktiviti itu sendiri, iaitu pencetusnya. Laporan transaksi mencurigakan (STR) ialah laporan berasingan yang mungkin difailkan oleh bank tentangnya. Halaman ini menerangkan pencetus. Untuk laporan dan cara ia difailkan, lihat entri laporan transaksi mencurigakan.
Bolehkah transaksi mencurigakan menyebabkan akaun saya dibekukan?
Ia boleh menjadi titik permulaan. Syak terhadap transaksi membawa kepada laporan dan, dalam sesetengah kes, pembekuan di bawah AMLA seksyen 50(1). Jika mangsa penipuan melaporkan wang dihantar ke akaun anda, pembekuan segera juga boleh menyusul. Peguam boleh menerangkan asas pembekuan anda dan pilihan anda.
Halaman berkaitan
Jika situasi anda sedikit berbeza, halaman ini membincangkan topik yang paling hampir.
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi