Laporan Transaksi Mencurigakan
Laporan yang difailkan bank kepada pihak berkuasa apabila mengesyaki akaun berkait aktiviti jenayah.
Sumber disemak 2026-09-17
Apa itu laporan transaksi mencurigakan?
Laporan Transaksi Mencurigakan, atau STR, ialah laporan yang difailkan bank atau institusi pelaporan lain kepada pihak berkuasa apabila ia mengesyaki akaun atau transaksi mungkin berkaitan aktiviti menyalahi undang-undang. Ia laporan tentang syak, bukan kesimpulan.
Di bawah AMLA seksyen 14, institusi mesti segera melapor apabila ada sebab untuk mengesyaki.
Untuk apa yang menjadikan sesuatu transaksi mencurigakan, lihat entri transaksi mencurigakan kami.
Adakah STR penemuan bersalah?
Apabila mendengar bahawa akaun “dilaporkan kepada pihak berkuasa”, mudah untuk menyangka yang terburuk. STR hanya merekod bahawa institusi itu mempunyai syak. Ia mungkin membawa kepada semakan lanjut, tetapi bukan keputusan bahawa sesiapa bersalah.
Sesetengah STR mungkin tidak membawa sebarang tindakan terhadap pemegang akaun. Yang penting di sisi undang-undang ialah apa yang anda sebenarnya tahu dan lakukan, dan STR tidak menentukannya.
Bagaimana STR boleh membawa pembekuan atau soalan?
STR bersifat sulit, dan memberitahu pelanggan tentangnya ialah kesalahan yang dipanggil tipping off (AMLA seksyen 14A), jadi anda tidak akan diberitahu. Anda mungkin hanya perasan kesannya, seperti akaun dipersoalkan, disekat atau dibekukan. Akaun atau nombor telefon anda juga mungkin muncul di portal Semak Mule PDRM. [f3]
Pembekuan rasmi ialah langkah berasingan. Di bawah AMLA seksyen 50(1), Pendakwa Raya boleh mengarahkan institusi kewangan supaya tidak mengendalikan akaun yang disyaki menyimpan hasil aktiviti menyalahi undang-undang. [f1]
Jika akaun anda terjejas, anda boleh bertanya bank tentang status akaun anda, walaupun bank mungkin tidak boleh mendedahkan sebabnya. Anda juga boleh membuat aduan melalui BNMLINK di talian 1-300-88-5465. [f2] Peguam boleh membantu anda memahami pembekuan itu dan bertindak balas.
Sumber
- AMLA 2001, Seksyen 50(1) (https://www.lawnet.com.my/amla-2001)
- Bank Negara Malaysia, BNMLINK (https://www.bnm.gov.my/)
- Portal Semak Mule PDRM (https://semakmule.rmp.gov.my/)
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi
Apa maksud singkatan STR?
STR bermaksud Suspicious Transaction Report, iaitu Laporan Transaksi Mencurigakan. Bank atau institusi pelaporan lain memfailkannya kepada pihak berkuasa apabila mengesyaki akaun atau transaksi mungkin berkaitan aktiviti menyalahi undang-undang. Ia merekod syak. Ia bukan bukti.
Adakah saya akan diberitahu jika STR difailkan pada akaun saya?
Tidak. Laporan itu sulit, dan memberitahu pelanggan tentangnya ialah satu kesalahan yang dipanggil tipping off (AMLA seksyen 14A). Jadi anda mungkin hanya perasan kesannya, contohnya jika akaun anda kemudian dipersoalkan, disekat atau dibekukan semasa perkara itu diteliti.
Adakah STR bermakna saya bersalah?
Tidak. STR merekod syak, bukan penemuan. Sesetengah laporan mungkin tidak membawa sebarang tindakan terhadap pemegang akaun. Yang penting di sisi undang-undang ialah apa yang anda sebenarnya tahu dan lakukan. Jika STR membawa pembekuan atau soalan, peguam boleh membantu anda memahami dan bertindak balas.
Halaman berkaitan
Jika situasi anda sedikit berbeza, halaman ini membincangkan topik yang paling hampir.
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi