Tahanan Pematuhan
Sekatan sementara oleh bank pada akaun anda semasa ia menyemak aktiviti atas sebab undang-undang.
Sumber disemak 2026-09-17 hingga 2026-09-29
Apa itu tahanan pematuhan?
Tahanan pematuhan (compliance hold) ialah sekatan sementara oleh bank pada akaun anda, atau pada beberapa transaksi, semasa ia menyemak aktiviti atas sebab undang-undang atau peraturan. Ia jeda, bukan keputusan akhir. Bank menggunakan masa itu untuk menyemak sama ada wang itu, atau cara akaun digunakan, menimbulkan masalah.
Tahanan boleh bermula atas pelbagai sebab, seperti pindahan masuk yang luar biasa, padanan dengan senarai pantauan, atau laporan daripada orang lain. Semasa semakan, sebahagian atau semua akses anda mungkin dijeda.
Apa beza tahanan, sekatan dan penamatan?
Ini tiga tindakan bank yang berbeza. Tahanan pematuhan ialah jeda sementara semasa semakan berjalan. Sekatan mengehadkan sesetengah ciri, seperti pindahan keluar, dan penamatan menutup akaun.
Tahanan ialah yang paling ringan daripada ketiga-tiganya. Selepas semakan, bank boleh menarik balik tahanan, beralih kepada sekatan, atau menutup akaun dalam kes serius. Tahanan juga boleh wujud bersama pembekuan polis, apabila pegawai polis berpangkat Sarjan ke atas menyekat transaksi serta-merta di bawah pindaan KTJ. [f1]
Apa yang patut dibuat semasa tahanan berkuat kuasa?
Minta bank secara bertulis untuk sebab dan jangka masa yang dijangka. Simpan setiap nombor rujukan dan balasan. Jika dana terikat dengan siasatan jenayah dan dibekukan di bawah AMLA s52A, perintah itu luput jika orang itu tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan. [f2]
Jika bank tidak memberi jawapan jelas, anda boleh membuat aduan melalui saluran rasmi BNMLINK di 1-300-88-5465. [f3] Jika tahanan berkait dengan syak kes akaun keldai, peguam boleh mengenal pasti asas undang-undangnya dan menerangkan pilihan anda.
Sumber
- Kanun Tatacara Jenayah (Pindaan) 2024, Seksyen 116D (https://www.parlimen.gov.my/)
- AMLA 2001, Seksyen 52A (https://www.lawnet.com.my/amla-2001)
- Bank Negara Malaysia, BNMLINK (https://www.bnm.gov.my/)
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi
Adakah tahanan pematuhan sama dengan akaun beku?
Kedua-duanya bertindih tetapi tidak sama. Tahanan pematuhan biasanya jeda sementara oleh bank sendiri semasa menyemak aktiviti. Akaun beku biasanya datang daripada perintah polis atau pihak penguat kuasa lain. Tahanan boleh menjadi pembekuan rasmi, atau ditarik balik selepas bank selesai menyemak.
Berapa lama tahanan pematuhan boleh berlangsung?
Tiada tempoh tetap bagi semakan dalaman bank, jadi anda mungkin perlu bertanya kepada bank berulang kali. Jika akaun dibekukan di bawah AMLA s44, perintah itu luput selepas 90 hari jika anda tidak dituduh. Perintah pembekuan di bawah AMLA s52A luput 18 bulan selepas dibuat jika anda tidak dituduh.
Apa boleh saya buat jika tahanan tidak ditarik balik?
Mula-mula minta bank secara bertulis untuk sebab dan jangka masa yang dijangka. Jika tiada jawapan jelas, anda boleh membuat aduan melalui BNMLINK di 1-300-88-5465. Jika wang terlibat dalam siasatan jenayah, peguam boleh mencari asas undang-undangnya dan menasihati langkah seterusnya.
Halaman berkaitan
Jika situasi anda sedikit berbeza, halaman ini membincangkan topik yang paling hampir.
Perlukan Peguam untuk Kes Akaun Beku Anda?
Minta Peguam Hubungi SayaUntuk anda yang mahu mendapatkan khidmat peguam. Bagi maklumat umum, gunakan panduan dan alat kami.
Sumber maklumat bebas, bukan firma guaman. Kami tidak memberikan nasihat guaman. Jika sesuai dan dengan persetujuan anda, kami boleh menghubungkan anda dengan peguam bebas. Ketersediaan peguam dan penerimaan kes tidak dijamin. Cara rujukan berfungsi