Cara Sindiket Akaun Keldai Beroperasi

Sindiket berfungsi seperti rantaian bekalan

Perkataan “sindiket” membuat orang membayangkan sebuah bilik penuh penjenayah. Hakikatnya ia lebih mirip rantaian bekalan, dengan peranan tertentu dan jarak yang disengajakan antara orang di atas dan akaun di bawah.

Jarak itulah tujuannya. Orang yang mendapat untung mungkin tidak menyentuh wang, dan orang yang namanya pada akaun mungkin tidak pernah berjumpa mereka. Sebab itu pemegang akaun biasa boleh akhirnya menanggung risiko undang-undang yang tidak pernah mereka mahu.

Perekrut: lapisan paling hampir dengan anda

Orang yang anda jumpa ialah perekrut. Perekrut menjalankan iklan kerja palsu, tawaran pinjaman, skim komisen sambilan, dan mesej mesra yang berakhir dengan permintaan log masuk bank anda.

Mereka memujuk, bukan memaksa. Setakat laporan terkini, Portal Semak Mule telah menanda lebih 190,000 akaun sebagai berkaitan keldai ^[f2].

Perekrut mungkin menganggap akaun sebagai barang pakai buang. Apabila satu akaun dibekukan, mereka beralih kepada orang lain.

Pengawal: lapisan yang menggerakkan wang

Di atas perekrut ialah pengawal, yang menentukan ke mana wang pergi dan sepantas mana. Pengawal membuat pindahan, mungkin dengan log masuk dari jauh ke akaun yang tidak pernah mereka gunakan secara fizikal.

Mereka bersembunyi di sebalik telefon pakai buang, identiti curi, dan langkah di luar negara. Mereka sukar dicapai, jadi siasatan boleh berhenti pada akaun yang kelihatan.

Jabatan Siasatan Jenayah Komersil Bukit Aman cuba menjejak wang ke atas, tetapi titik pertama yang kelihatan ialah pemegang akaun ^[f5].

Pelapisan: cara sumber wang disembunyikan

Teknik utamanya ialah pelapisan: menolak wang melalui beberapa akaun berturut-turut dengan cepat supaya sumber jenayahnya sukar dikesan. Akaun anda mungkin satu hentian dalam rantaian yang jauh lebih panjang.

Sebab itu corak lebih penting daripada jumlah. Wang yang masuk dan keluar dengan cepat boleh mencetuskan pembekuan, sama ada anda tahu destinasinya atau tidak.

Seksyen 424C meliputi transaksi melalui akaun tanpa tujuan yang sah, dan ia kesalahan keldai paling serius ^[f3]. Hukumannya penjara 3 hingga 10 tahun, atau denda RM10,000 hingga RM150,000, atau kedua-duanya ^[f3].

Kenapa pemegang akaun paling terdedah

Setiap lapisan di atas anda dibina supaya tersembunyi. Lapisan anda mesti kelihatan, kerana transaksi memerlukan nama sebenar, kad pengenalan sebenar, dan akaun bank sebenar.

Jadi apabila jejak diikuti, ia sampai kepada anda dahulu. Rangkaian itu mungkin dirancang begitu, dengan identiti anda sebagai perisai antara wang dan penganjur.

Ini bukan sebab untuk panik, tetapi inilah sebab nasihat awal penting. Peranan sebenar anda perlu direkodkan dengan jelas dan awal.

Memberi akses secara rela dan apa yang anda tahu

Anda mungkin memang menyerahkan akses secara rela, dan itu terasa memberatkan. Tetapi apa yang anda tahu dan sebab anda berbuat demikian penting untuk pembelaan anda.

Seksyen 424B meliputi perbuatan memberi orang lain kawalan ke atas akaun anda sendiri tanpa kuasa atau tujuan yang sah, berasingan daripada menjalankan transaksi sendiri ^[f4]. Hukumannya denda RM10,000 hingga RM100,000, atau penjara 1 hingga 7 tahun, atau kedua-duanya ^[f4].

Lihat maksud akaun keldai dan penjelasan seksyen 424B untuk butirannya.

Apa maknanya untuk pembelaan anda

Struktur ini boleh melindungi pengawal dan mendedahkan pemegang akaun. Dengan jumlah kes sebesar ini, peranan sebenar anda boleh tenggelam: polis mengesan 46,048 akaun keldai pada 2023 dan 50,295 pada 2024 ^[f1].

Pembelaan mengembalikan butiran: di mana anda sebenarnya dalam rantaian, apa yang anda benar-benar tahu, dan apa yang ditunjukkan oleh bukti. Peguam boleh membantu anda menyimpan rekod itu, yang menjadi teras penyediaan bukti.

Sumber

1. Angka akaun keldai PDRM dan JSJK, laporan 2024 (rmp.gov.my)
2. Portal Semak Mule PDRM (semakmule.rmp.gov.my)
3. Kanun Keseksaan, seksyen 424C (lawnet.com.my)
4. Kanun Keseksaan, seksyen 424B (lawnet.com.my)
5. Jabatan Siasatan Jenayah Komersil Bukit Aman (rmp.gov.my)