Akaun Keldai dan Jenayah Terancang

Bagaimana akaun keldai membantu jenayah terancang

Jenayah terancang perlu memindahkan wang tanpa meninggalkan jejak yang jelas. Akaun keldai memutuskan kaitan antara jenayah dan wang hasilnya.

Wang masuk ke satu akaun lalu cepat berpindah ke akaun lain, jadi tiada akaun yang menyimpannya lama. Setiap akaun menjadi batu loncatan untuk menyembunyikan asal wang itu.

Rantaian, bukan satu akaun

Satu akaun keldai mungkin hanya sebahagian daripada cerita. Rangkaian memecahkan pindahan ke banyak akaun supaya wang sukar dijejak.

Orang yang membuka atau menyerahkan satu akaun menjadi satu mata rantai ^[f3]. Begitulah orang biasa terlibat dalam siasatan yang jauh lebih besar daripada peranan kecilnya.

Siapa yang menyiasat

Jabatan Siasatan Jenayah Komersil (JSJK) di Bukit Aman ialah unit polis yang menyiasat kes akaun keldai ^[f2].

Apabila penyiasat memetakan rangkaian, mereka meneliti setiap akaun yang dilalui wang. Akaun yang anda serahkan berbulan-bulan dahulu boleh muncul dalam peta itu, sebab itu polis mungkin menghubungi anda lama selepas itu.

Mungkin anda sudah lupa akaun yang dibuka untuk kawan atau untuk “kerja”. Masa yang berlalu tidak memadam sejarahnya, jadi simpan rekod anda walaupun perkara itu terasa sudah selesai.

Kesalahan yang boleh dihadapi individu

Dua seksyen Kanun Keseksaan boleh digunakan. Menyerahkan kawalan akaun sendiri kepada orang lain jatuh di bawah seksyen 424B: denda RM10,000 hingga RM100,000, atau penjara 1 hingga 7 tahun, atau kedua-duanya ^[f3].

Membuat transaksi melalui akaun tanpa tujuan yang sah jatuh di bawah seksyen 424C: penjara 3 hingga 10 tahun, atau denda RM10,000 hingga RM150,000, atau kedua-duanya ^[f4]. Seksyen yang digunakan bergantung pada apa yang ditunjukkan bukti tentang perbuatan anda.

Angka besar tidak memutuskan kes anda

Skalanya besar: polis mengesan 46,048 akaun keldai pada 2023 dan 50,295 pada 2024 ^[f1].

Angka itu tidak bermakna setiap pemilik akaun dalam rangkaian memainkan peranan yang sama.

Siasatan tetap perlu menunjukkan apa yang anda sendiri buat dan tahu, bukan sekadar wujudnya rangkaian di sekeliling anda.

Apa yang anda tahu dan apa yang anda buat

Peranan orang dalam rangkaian sangat berbeza. Sesetengah orang menjalankan skim, sesetengah ditipu supaya menyerahkan satu akaun.

Apa yang anda tahu, sama ada anda diperdaya, dan apa yang ditunjukkan mesej serta rekod anda boleh membezakan anda daripada dalang skim. Semak status anda di portal Semak Mule lebih awal supaya anda tidak terkejut ^[f5].

Apa perlu dibuat jika anda dikaitkan dengan rangkaian

Dikaitkan dengan jenayah terancang memang menakutkan, dan label itu boleh terasa lebih besar daripada apa yang anda buat. Tumpukan pada fakta anda sendiri.

Simpan setiap mesej dan arahan. Catat akaun yang anda serahkan dan bila, dan jika didakwa, baca seksyen yang dinyatakan dalam pertuduhan ^[f4].

Dapatkan nasihat sebelum memberi kenyataan terperinci. Peguam boleh membantu anda memberi keterangan yang tenang dan berdokumen tentang peranan anda sendiri, bukannya cuba menerangkan seluruh rangkaian.

Sumber

1. https://www.rmp.gov.my/
2. https://www.lawnet.com.my/penal-code
3. https://semakmule.rmp.gov.my/