骡子账户与有组织犯罪
骡子账户如何嵌入有组织犯罪网络，以及个人为何会被卷入资金流的追踪。
来源核实于 2026-09-17
骡子账户如何为有组织犯罪服务
有组织犯罪需要转移金钱而不留下清楚的痕迹。骡子账户的作用，就是切断罪行和赃款之间的联系。
钱进入一个账户后，很快转到其他账户，没有一个账户会留住它太久。每个账户都像一块垫脚石，帮集团掩盖钱的来源。
是一条链，不只是一个账户
一个骡子账户很少是全部。集团会把转账分散到许多账户，让钱更难被追查。
开设或交出一个账户的人，就成为这条链上的一环[f3]。普通人就是这样，被卷进一宗远比自己所做的大得多的调查。
谁负责调查
武吉阿曼的商业罪案调查局（JSJK）是警方负责调查骡子账户案件的单位[f2]。
调查人员追查集团时，会检查钱经过的每一个账户。你几个月前交出的账户也可能出现在其中，所以警方可能在事发一段时间后才找上你。
你也许早已忘了当初替朋友或为了一份“工作”开的账户。时间过去，记录不会消失，所以就算事情好像已经结束，也要保留自己的记录。
个人可能面对的罪名
主要涉及两条刑事法典条文。把自己账户的控制权交给别人，属于第424B条：罚款10,000至100,000令吉，或监禁1至7年，或两者兼施[f3]。
没有合法目的而通过账户进行交易，属于第424C条：监禁3至10年，或罚款10,000至150,000令吉，或两者兼施[f4]。用哪一条，取决于证据显示你做了什么。
数字再大，也不决定你的案件
问题确实很严重。警方在2023年侦测到46,048个骡子账户，2024年为50,295个。[f1]
这些数字说明了警方为何积极执法，但不代表集团里每个账户持有人的角色都一样。
调查仍须证明你本人做了什么、知道什么，而不只是你身边有一个犯罪集团。
你知道什么、做了什么
集团里每个人的角色差别很大。有人主导整个骗局，有人只是被骗交出一个账户。
你知道多少、是否被误导，以及你的讯息和记录显示什么，都能把你和幕后主脑区分开来。请及早在Semak Mule网站查询你的状态，免得措手不及[f5]。
被牵连进集团调查时该怎么做
被扯上有组织犯罪确实令人害怕，这个标签可能比你实际做的事大得多。把注意力放在你自己的事实上。
保存每一则讯息和指示。写下你交出过哪个账户、什么时候交出；如果被控，看清控状引用的是哪一条[f4]。
录详细口供前先寻求意见。律师能帮你冷静、有凭有据地说明你自己的角色，而不是试图解释整个集团。
来源
作为一个账户持有人，我可能面对什么罪名？
问题的规模会影响我的案件吗？
不会决定。警方在2023年侦测到46,048个骡子账户，2024年为50,295个[f1]，数字再大，你的案件仍要看你本人做了什么、知道什么。