Cara Membuktikan Sumber Dana Anda

Mengapa sumber dana penting

Perintah di bawah AMLA 2001 s50(1) dibuat oleh Pendakwa Raya apabila wang disyaki berkaitan aktiviti menyalahi undang-undang ^[f1]. Jawapan terus kepada syak itu ialah menunjukkan dari mana wang anda datang secara jujur.

Jika setiap ringgit dalam akaun boleh dijejak kepada gaji, jualan atau sokongan keluarga, syak itu lebih mudah dijawab. Kerja ini meletihkan, tetapi ia perkara paling berguna yang boleh anda buat sendiri.

Langkah 1: Senaraikan setiap deposit

Ambil penyata bank bagi tempoh berkaitan dan senaraikan setiap kredit ke dalam akaun. Catat tarikh, jumlah dan siapa yang menghantar.

Jangan langkau catatan kecil. Senarai yang lengkap ialah asas bagi semua langkah lain.

Langkah 2: Padankan setiap deposit dengan sumber

Di sebelah setiap catatan, tulis apa wang itu: gaji, bayaran pelanggan, kawan membayar balik pinjaman, atau kiriman ibu bapa.

Ini menunjukkan deposit mana yang mudah dibuktikan dan mana yang perlukan lebih dokumen. Buat baris demi baris.

Jumlah bulat dan pindahan berulang daripada penghantar yang tidak anda kenali boleh menimbulkan soalan. Kenal pasti lebih awal. Jika sesuatu deposit mengejutkan anda sendiri, siasat sebelum orang lain berbuat demikian.

Langkah 3: Kumpulkan dokumen sokongan

Bagi setiap sumber, dapatkan rekod yang membuktikannya. Gunakan slip gaji dan surat majikan untuk gaji, invois dan resit untuk jualan, dan rekod pindahan bank untuk wang daripada keluarga atau rakan.

Tujuannya ialah jejak dokumen yang mengaitkan satu deposit dengan satu sumber jujur. Dokumen begini penting kerana polis mengesan 46,048 akaun keldai pada 2023 dan 50,295 pada 2024 ^[f4], dan pemilik akaun yang disiasat mungkin diminta menjelaskan wang yang masuk.

Susun dokumen mengikut urutan senarai anda dan labelkan dengan tarikh dan jumlah. Fail yang kemas jauh lebih berguna daripada sekotak resit yang bersepah.

Langkah 4: Terangkan dokumen yang tiada dengan jujur

Sesetengah rekod mungkin hilang. Bank boleh membekalkan penyata lama, majikan boleh mengeluarkan semula slip gaji, dan platform menyimpan sejarah jualan.

Jika dokumen benar-benar tidak dijumpai, tulis nota ringkas dan jujur tentang apa deposit itu dan sebab anda tiada dokumen. Penjelasan terus terang lebih baik daripada berdiam.

Langkah 5: Gunakan untuk memohon wang dilepaskan

Bukti sumber yang baik bukan sekadar menerangkan. Ia boleh menyokong permohonan bertulis di bawah AMLA 2001 s44A kepada agensi yang membekukan akaun, untuk mengubah pembekuan dan melepaskan wang bagi perbelanjaan hidup atau perniagaan yang munasabah ^[f2].

Perintah pembekuan AMLA juga luput di bawah s52A jika orang itu tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan ^[f3]. Peguam boleh menyediakan permohonan dan penjelasan anda daripada fail yang sama.

Teruskan menambah rekod apabila ia tiba, dan beri peguam salinan, bukan dokumen asal. Jika anda mahu mendapatkan khidmat guaman, minta peguam bebas menghubungi anda melalui WhatsApp dengan maklumat umum sahaja, tanpa lampiran.

Sumber

1. https://www.lawnet.com.my/amla-2001
2. https://www.rmp.gov.my/