Perintah Penguatkuasaan AMLA dan Rampasan Harta

Apakah perintah penguatkuasaan AMLA?

Jika kerajaan percaya wang dalam akaun beku berasal daripada aktiviti haram, ia boleh meminta mahkamah mengambil wang itu terus. Ini dipanggil rampasan. Kuasa ini datang daripada AMLA, iaitu Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001.

Pendakwa Raya memfailkan permohonan di bawah Seksyen 56 AMLA. ^[f1] Mahkamah kemudian menetapkan pendengaran dan kedua-dua pihak mengemukakan bukti. Sebagai pemegang akaun, anda berhak hadir dan membantah.

Rampasan tidak berlaku secara automatik. Kerajaan mesti meyakinkan mahkamah bahawa wang itu berkaitan dengan jenayah. Anda pula diberi peluang menunjukkan bahawa wang itu milik anda secara sah.

Dari pembekuan ke rampasan: lima peringkat

Peringkat 1: Pembekuan. Akaun anda dibekukan di bawah Seksyen 50 AMLA, selalunya tanpa amaran. Di bawah Seksyen 52A, pembekuan luput jika orang itu tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan. ^[f2]

Peringkat 2: Siasatan. Semasa akaun dibekukan, pegawai menyiasat transaksinya. Mereka mengumpul bukti sama ada wang itu berkaitan dengan aktiviti haram.

Peringkat 3: Permohonan rampasan. Jika bukti menyokong, Pendakwa Raya memohon kepada Mahkamah Tinggi di bawah Seksyen 56. ^[f1] Anda akan menerima notis permohonan itu.

Peringkat 4: Jawapan anda. Selepas menerima notis, anda boleh memfailkan bantahan dan mengumpul bukti bahawa wang itu milik anda secara sah. ^[f5] Pada peringkat inilah anda paling memerlukan peguam.

Peringkat 5: Pendengaran. Kedua-dua pihak mengemukakan bukti. Mahkamah kemudian sama ada memerintahkan rampasan atau memulangkan wang itu kepada anda.

Mengapa rampasan lebih mudah dibuktikan daripada kes jenayah

Rampasan ialah kes sivil, bukan kes jenayah. ^[f4] Ini penting atas dua sebab.

Pertama, kerajaan memerlukan bukti yang lebih sedikit. Dalam perbicaraan jenayah, pendakwaan mesti membuktikan kesalahan “melampaui keraguan munasabah”. Dalam rampasan, kerajaan hanya perlu menunjukkan bahawa wang itu lebih mungkin berkaitan dengan aktiviti haram, yang dipanggil “imbangan kebarangkalian”. ^[f4]

Kedua, tiada sesiapa perlu disabitkan. Kerajaan boleh memohon rampasan tanpa mendakwa anda, kerana kes itu terhadap wang tersebut, bukan terhadap anda.

Oleh sebab paras bukti lebih rendah, berdiam diri berisiko. Bantahan dan bukti anda itulah yang ditimbang oleh mahkamah terhadap kes kerajaan.

Hak anda untuk didengar

Anda mesti diberi notis permohonan. ^[f5] Anda kemudian boleh hadir di mahkamah, memberi keterangan, memanggil saksi dan berhujah melalui peguam anda.

Jika anda tidak pernah diberi notis dengan betul, perintah rampasan boleh dicabar. Jika anda terlepas pendengaran atas sebab itu, peguam boleh memohon supaya perintah itu diketepikan.

Jangan abaikan notis rampasan. Jika anda tidak menjawab atau tidak hadir, mahkamah menganggap anda tiada bantahan dan boleh memerintahkan rampasan tanpa kehadiran anda.

Perlindungan untuk pihak ketiga yang tidak bersalah

Seksyen 61 AMLA melindungi pihak ketiga yang tidak bersalah. ^[f3] Jika anda dapat menunjukkan kepentingan sah ke atas wang yang dibekukan dan tidak terlibat dalam salah laku yang didakwa, mahkamah tidak sepatutnya merampas bahagian anda.

Untuk bergantung pada Seksyen 61, anda perlu menunjukkan bagaimana wang itu menjadi milik anda. Kontrak pekerjaan, rekod gaji, invois perniagaan dan penyata bank yang menunjukkan sumber wang semuanya membantu.

Peguam anda memfailkan tuntutan Seksyen 61 sebagai sebahagian daripada jawapan kepada permohonan rampasan. Tuntutan ini mesti difailkan dalam tempoh yang ditetapkan oleh mahkamah.

Apa yang perlu dikumpul untuk pendengaran

Bukti yang anda bawa banyak menentukan keputusan. Kumpulkan perkara berikut bersama peguam anda.

Bukti sumber wang. Penyata bank, slip gaji dan rekod perniagaan yang menunjukkan dari mana wang itu datang. Mahkamah perlu melihat asal usul yang sah.

Penjelasan bagi setiap transaksi yang dipersoal. Bersedia menerangkan siapa yang menghantar wang, sebabnya dan tujuannya. Invois, kontrak atau mesej menyokong setiap jawapan.

Rekod pekerjaan dan pendapatan. Sejarah kerja, rekod cukai dan penyata KWSP menunjukkan pendapatan sah anda. Mahkamah boleh membandingkannya dengan aliran wang dalam akaun.

Tuntutan orang lain. Jika ada orang lain yang berhak secara sah ke atas sebahagian wang itu, seperti simpanan pasangan atau sumbangan rakan kongsi perniagaan, dokumen dan keterangan mereka juga dikira.

Apa yang dilakukan peguam dalam kes rampasan

Meneliti permohonan kerajaan. Permohonan itu menyatakan kes terhadap wang anda. Peguam mencari kelemahannya dan menyediakan jawapan.

Memfailkan bantahan anda. Peguam menyediakan dan memfailkan bantahan rasmi bersama alasan dan bukti sokongan.

Berunding jika boleh. Kadangkala kerajaan bersetuju melepaskan sebahagian wang jika anda membuktikan ia tiada kaitan dengan salah laku yang didakwa. Peguam anda boleh memintanya bagi pihak anda.

Bercakap untuk anda di pendengaran. Peguam mengemukakan bukti anda, menyoal balas saksi kerajaan dan menghujahkan kes anda.

Jika anda menerima notis rampasan, peguam boleh menyemak tarikh akhir bantahan dan mula menyediakan bukti anda.

Apa yang berlaku selepas pendengaran?

Jika mahkamah menolak rampasan, wang itu dilepaskan. Pembekuan berakhir dan anda boleh menggunakan akaun semula.

Jika mahkamah memerintahkan rampasan, anda boleh merayu ke Mahkamah Rayuan dalam tempoh yang ditetapkan. Peguam boleh meneliti alasan hakim dan menasihati sama ada rayuan wajar difailkan.

Rampasan menjadi kekal apabila muktamad. Bantahan yang disediakan rapi dan difailkan tepat pada masanya ialah cara terbaik untuk mempertahankan wang yang sah milik anda.

Sumber

1. Bank Negara Malaysia, Kerangka Anti Pengubahan Wang Haram (AMLA 2001)
2. Raj, Ong & Yudistra, “Unveiling the Mystery: When Your Bank Account Gets Frozen by the Law” (2024)
3. AMLA 2001, Seksyen 50, 52A, 56, 61