Dagangan Kripto P2P dan Risiko Akaun Beku

Bagaimana jualan kripto biasa berakhir dengan akaun beku

Anda menjual kripto secara peer-to-peer (P2P), pembeli membayar ke akaun bank anda, dan urus niaga selesai. Beberapa hari kemudian, akaun anda dibekukan. Ini satu cara peniaga boleh terheret ke dalam siasatan akaun keldai.

Puncanya boleh jadi mudah. Pembeli membayar anda dengan wang yang dicuri daripada mangsa penipuan, dan mangsa itu sudah membuat laporan. Apabila polis menjejak pindahan mangsa, akaun anda muncul dalam jejak itu.

Untuk asasnya dahulu, baca cara pembekuan akaun berfungsi.

Undang-undang melihat wang, bukan kripto

Anda mungkin menyangka pembekuan ini berkaitan kripto. Tidak semestinya. Masalahnya ialah menerima wang yang rupa-rupanya hasil jenayah.

Kanun Keseksaan seksyen 424C meliputi urus niaga melalui akaun tanpa tujuan yang sah. Hukumannya penjara 3 hingga 10 tahun, atau denda RM10,000 hingga RM150,000, atau kedua-duanya. ^[f1] Oleh kerana ia tentang urus niaga, penjual yang jujur pun masih boleh disoal.

Di bawah AMLA 2001 seksyen 50, Pendakwa Raya juga boleh mengarahkan bank menahan wang yang disyaki hasil jenayah. ^[f5] Kedua-dua undang-undang ini bukan tentang kripto, tetapi tentang wang.

Kenapa pembekuan berlaku tanpa amaran

Mangsa penipuan boleh menghubungi talian Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) 997, yang boleh mencetuskan pembekuan segera pada akaun yang menerima wang itu. ^[f4] Tujuannya menahan wang sebelum ia hilang.

Kanun Tatacara Jenayah seksyen 116D juga membenarkan pegawai polis berpangkat Sarjan ke atas membekukan akaun tanpa perintah mahkamah. ^[f2] Jadi peniaga boleh dibekukan dengan cepat, tanpa notis.

Kelajuan ini melindungi mangsa, tetapi ia juga menangkap orang tidak bersalah yang kebetulan berada dalam rantaian.

Semak sebelum menerima bayaran

Anda boleh menyemak sama ada akaun atau nombor telefon sudah ditanda. Sesiapa pun boleh menggunakan portal PDRM Semak Mule, dan lebih 190,000 akaun telah ditanda setakat laporan 2024 hingga 2025. ^[f3]

Jika butiran pembeli muncul di situ, jangan berurus niaga dengannya. Ia tidak akan menarik balik pembekuan sedia ada, tetapi boleh membantu anda mengelak yang berikutnya.

Rekod yang menunjukkan anda penjual yang jujur

Rekod yang dibuat semasa dagangan berlaku boleh menunjukkan anda penjual yang jujur. Simpan sejarah dagangan platform, sembang, ID pengguna pembeli, alamat dompet dan masa.

Tangkapan skrin pesanan platform bersama kredit bank yang sepadan menunjukkan dagangan sebenar pada masa sebenar. Dengan bukti itu, peguam boleh membantu menunjukkan anda membuat jualan biasa, bukan sengaja memindahkan wang haram.

Untuk memahami label yang dikenakan pada anda, baca maksud akaun keldai.

Apa perlu dibuat sebaik dibekukan

Berhenti menggunakan akaun itu dan jangan pindahkan baki. Jangan hubungi pembeli untuk menuntut penjelasan, kerana ia boleh merumitkan siasatan dan memberi gambaran buruk.

Kumpul semua rekod dagangan berkenaan. Kemudian dapatkan nasihat sebelum memberi keterangan kepada polis. Senarai semak apa perlu dibuat sekarang menyusun langkah pertama mengikut urutan.

Cara anda mula-mula menerangkan dagangan itu mempengaruhi keseluruhan kes. Peguam boleh membantu anda menyediakan penjelasan itu dan menemani anda semasa memberi keterangan.

Tabiat yang mengurangkan risiko lain kali

Sebelum menerima pindahan besar, semak butiran pembeli. Berhati-hati jika pembeli terlalu tergesa-gesa, membayar melalui orang ketiga, atau menghantar jumlah yang tidak sepadan dengan pesanan.

Buat setiap dagangan dalam platform jika boleh, supaya rekodnya lengkap. Tolak urus niaga yang meminta anda menerima wang lalu memindahkan sebahagian besarnya kepada orang lain. Corak itu sama seperti rantaian keldai.

Tiada tabiat yang boleh melindungi anda sepenuhnya, kerana masalah bermula dengan penipuan orang lain. Tetapi tabiat berhati-hati mengurangkan risikonya dan meninggalkan rekod yang bersih jika timbul soalan.

Sumber

1. Kanun Keseksaan, seksyen 424C (lawnet.com.my)
2. Kanun Tatacara Jenayah, seksyen 116D (parlimen.gov.my)
3. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2001 (AMLA), seksyen 50 (lawnet.com.my)
4. Portal PDRM Semak Mule (semakmule.rmp.gov.my)
5. Pusat Respons Scam Kebangsaan, talian 997 (nsrc.gov.my)