Bagaimana Polis Menjejak Wang dalam Kes Keldai

Di mana jejak wang bermula

Penjejakan boleh bermula dengan mangsa, bukan suspek. Seseorang sedar dia ditipu lalu membuat laporan, contohnya melalui talian NSRC 997, yang membolehkan mangsa melapor dan mencetuskan pembekuan segera ^[f1].

Laporan itu menamakan akaun pertama yang menerima wang. Akaun itu menjadi titik permulaan jejak. Penyiasat kemudian bertanya ke mana wang itu pergi seterusnya, dan seterusnya lagi.

Mengikut wang dari satu akaun ke akaun lain

Setiap pindahan bank meninggalkan rekod: tarikh, jumlah, akaun penghantar, dan akaun penerima. Penyiasat membaca rekod ini untuk memetakan pergerakan wang dari satu akaun ke akaun seterusnya.

Dalam kes keldai, kerja ini dilakukan oleh Jabatan Siasatan Jenayah Komersil (JSJK) Bukit Aman ^[f3]. Mereka tidak perlu melihat wang tunai, kerana rekod sudah menunjukkan laluannya.

Di mana pembekuan berperanan

Penjejakan dan pembekuan boleh berjalan seiring. Pegawai polis berpangkat Sarjan ke atas boleh membekukan akaun dan menyekat transaksi serta-merta, atas syak, tanpa perintah mahkamah ^[f2].

Pembekuan menghalang wang bergerak lebih jauh semasa jejak diikuti. Sesetengah orang mula-mula tahu mereka terlibat dalam siasatan melalui transaksi yang gagal, bukan panggilan telefon.

Kenapa pemegang akaun yang bernama dikenal pasti awal

Orang yang namanya pada akaun penerima mudah dikenal pasti, kerana rekod menunjuk terus kepadanya. Pengawal yang bersembunyi di sebalik beberapa lapisan jauh lebih sukar dicapai.

Portal Semak Mule menyenaraikan lebih 190,000 akaun yang ditanda setakat laporan 2024/2025 ^[f4]. Dikenal pasti awal tidak menentukan anda bersalah. Ia mencerminkan cara rekod bank berfungsi, bukan niat anda.

Apa yang ditunjukkan penjejakan, dan apa yang tidak

Penjejakan menunjukkan wang masuk ke akaun, bila, dan ke mana ia pergi selepas itu. Ia tidak menunjukkan apa yang pemegang akaun tahu atau niatkan. Wang juga boleh melalui akaun orang yang ditipu supaya meminjamkannya.

Jurang itu penting untuk pembelaan anda. Seksyen 424C Kanun Keseksaan, tentang transaksi melalui akaun tanpa tujuan yang sah, membawa penjara 3 hingga 10 tahun, atau denda RM10,000 hingga RM150,000, atau kedua-duanya ^[f5]. Apa yang rekod katakan tentang niat anda perlu diteliti, bukan diandaikan.

Apa yang perlu dibuat jika penjejakan sampai kepada anda

Jangan pindahkan wang, tutup akaun, atau padam apa-apa sebaik anda mengesyaki ada penjejakan. Rekod yang lengkap boleh menyokong penjelasan anda.

Simpan mesej yang menerangkan bagaimana akaun anda digunakan, seperti tawaran kerja atau permintaan daripada orang yang anda percaya. Mesej ini menunjukkan apa yang anda faham pada masa itu.

Apa yang ditambah oleh rekod anda sendiri

Rekod bank menunjukkan pergerakan wang, bukan sebab di sebaliknya. Rekod anda sendiri boleh mengisi jurang itu.

Simpan salinan penyata bank dan notifikasi transaksi yang berkaitan. Jika anda boleh menunjuk setiap catatan dan menerangkan apa yang anda sangka ketika itu, ia lebih meyakinkan daripada bergantung pada ingatan. Catat tarikh anda mula tahu akaun anda dibekukan.

Jika anda pernah membuat laporan, simpan nombor rujukannya. Panggilan ke Pusat Respons Scam Kebangsaan di talian 997 mewujudkan rekod yang boleh menyokong cerita anda sebagai mangsa ^[f1]. Simpan juga sebarang aduan kepada bank dalam fail yang sama.

Bawa semua ini kepada peguam sebelum anda memberi keterangan. JSJK mengikut jejak wang ^[f3], dan peguam boleh membantu memastikan cerita jujur di sebalik pindahan itu turut direkodkan.

Sumber

1. https://www.nsrc.gov.my/
2. https://www.parlimen.gov.my/
3. https://www.rmp.gov.my/
4. https://semakmule.rmp.gov.my/
5. https://www.lawnet.com.my/penal-code