警方如何追查骡子案的资金
调查人员如何沿着诈骗资金一路追查，以及你的名字出现在其中意味着什么。
来源核实于 2026-09-17 至 2026-09-29
资金线索从哪里开始
追查通常从受害者开始，而不是嫌疑人。有人发现自己被骗，就会报案，常见的是拨打NSRC 997热线。这条热线可让受害者报案，并触发紧急冻结[f1]。
报案会指出钱最先流入的账户，这个账户就是线索的起点。调查人员接着追问钱去了哪里，再下一步又去了哪里。
一个账户接一个账户地追查
每一笔银行转账都会留下记录：日期、金额、转出账户和收款账户。调查人员根据这些记录，画出钱从一个账户流到下一个账户的路线。
在骡子账户案件中，负责这项工作的是武吉阿曼商业罪案调查局（JSJK）[f3]。他们不需要看到现金，记录已经显示了路径。
冻结在其中的角色
追查和冻结常常同时进行。警长级或以上的警员可在怀疑时当场冻结账户、阻止交易，不需要法庭命令[f2]。
冻结能在追查期间阻止钱继续流走。有人是因为一笔交易失败，才知道自己被卷入调查，而不是接到电话。
为什么具名的账户持有人较早被查出
收款账户上的名字很容易查到，因为记录直接指向这个人。躲在几层后面的操控者，就难追得多。
截至2024/2025年的报告，Semak Mule网站已列出超过190,000个被标记的账户[f4]。较早被查出不代表有罪，这只反映银行记录的运作方式，而不是你的意图。
追查能显示什么，不能显示什么
追查能显示钱何时进入账户、接着去了哪里。它不能显示账户持有人知道什么、打算做什么。有人是被骗才出借账户，钱同样会经过他的户口。
这一点对你的辩护很重要。《刑事法典》第424C条针对没有合法目的、经账户进行的交易，刑罚是监禁3至10年，或罚款10,000至150,000令吉，或两者兼施[f5]。记录能不能说明你的意图，要仔细看，不能想当然。
如果追查查到你，该怎么做
一旦怀疑自己被追查，不要转钱、关户口或删除任何东西。保持记录完整，有助说明真相。
保存能说明账户如何被使用的讯息，例如工作邀约，或你信任的人提出的请求。这些能显示你当时的理解。
你自己的记录能补充什么
银行记录显示钱怎样流动，却不显示背后的原因。你自己的记录可以补上这一块。
保存相关的银行月结单和交易通知。能逐笔指出记录、说明你当时以为是什么，比单靠记忆有力得多。记下你第一次得知账户被冻结的日期。
如果你曾经报案，请保留参考编号。拨打国家诈骗应对中心997，会留下记录，有助证明你是受害者[f1]。向银行提出的投诉，也放在同一个文件夹里。
在录口供之前，把这些资料带去给律师看。商业罪案调查局追查的是资金线索[f3]，律师可以帮你把转账背后的真实经过也记录下来。
来源
追查通常怎样开始？
通常是受害者报案，例如拨打NSRC 997热线。报案会指出钱最先流入的账户。调查人员再根据银行的交易记录，一个账户接一个账户往外追查。
我只是把钱转出去，为什么账户还是被查出？
银行记录显示每一笔进出，包括日期和金额。如果诈骗资金进过你的账户，这笔记录清清楚楚，钱接着去了哪里也一样。把钱转走，并不会把你的名字从记录中抹掉。
警方可以在联系我之前就冻结账户吗？
可以。警长级或以上的警员可在怀疑时当场冻结账户，不需要法庭命令。所以冻结可能发生在任何来电之前。有人是因为账户被冻结，才第一次察觉自己被卷入追查。
被追查就证明我做错事吗？
不是。追查显示钱去了哪里，不显示你知道什么。钱可能经过一个被骗者的账户。重要的是你怎样解释账户被使用的经过，并拿出讯息和记录佐证。