Bagaimana Sindiket Membina Rangkaian Akaun Keldai

Mengapa rangkaian wujud

Wang penipuan tidak boleh terus masuk ke akaun orang yang mencurinya. Itu akan terus membawa penyiasat kepada mereka. Jadi sindiket mewujudkan jarak antara mereka dengan wang itu dengan memindahkannya melalui akaun milik orang lain.

Akaun keldai ialah salah satu akaun pinjaman itu. Ia menambah satu lapisan, penampan antara jenayah dengan wang tunai. Dengan lebih lapisan, semakin sukar jejak diikuti.

Itulah sebabnya pemegang akaun biasa terheret masuk. Mereka bukan perancang. Mereka penampan.

Lapisan dalam rangkaian

Di puncak ialah pengawal, yang mungkin beroperasi dari luar negara atau di sebalik beberapa orang lain. Mereka mungkin tidak menyentuh akaun secara langsung.

Di bawah mereka ialah perekrut dan penyelaras, yang mencari orang yang sanggup menyerahkan akaun atau membuka akaun baharu. Mereka mungkin menyamar sebagai majikan, kawan dalam talian atau ejen yang menawarkan komisen mudah.

Di bawah sekali ialah pemegang akaun yang diambil. Nama mereka ada pada akaun, jadi apabila wang dijejak, merekalah yang pertama dilihat penyiasat. Jabatan Siasatan Jenayah Komersil PDRM (JSJK) di Bukit Aman ialah unit polis yang mengikuti jejak ini ^[f1].

Mengapa lapisan bawah paling terdedah

Rangkaian boleh melindungi bahagian atas dan mendedahkan bahagian bawah. Dengan itu nama yang kelihatan mungkin bukan pengawal.

Sindiket ini beroperasi dalam skala besar: polis mengesan 46,048 akaun keldai pada 2023 dan 50,295 pada 2024 ^[f2]. Portal Semak Mule PDRM, yang menyenaraikan akaun dan nombor telefon yang ditanda, mempunyai lebih 190,000 akaun yang ditanda setakat laporan 2024/2025 ^[f3].

Berada di bawah tidak menentukan anda bersalah. Ia menerangkan mengapa anda mungkin dikenal pasti dahulu.

Bagaimana orang diambil

Pengambilan nampak tidak berbahaya. Kerja separuh masa yang meminta anda menerima dan memajukan wang. Kawan yang perlukan akaun anda sebentar. Ejen yang menjanjikan komisen kerana membenarkan wang lalu.

Persamaannya ialah permintaan menggunakan akaun anda untuk wang orang lain. Itu sahaja yang diperlukan rangkaian, dan itulah yang kemudian menarik perhatian penyiasat.

Jika mana-mana tawaran meminta akses bank, kad atau butiran perbankan dalam talian anda, anggap ia tanda amaran, bukan peluang.

Bagaimana peranan anda membentuk kesalahan

Undang-undang tidak melayan setiap orang dalam rantaian dengan cara yang sama. Menyerahkan kawalan akaun sendiri kepada orang lain dicakup Kanun Keseksaan s424B ^[f4]. Ia membawa denda RM10,000 hingga RM100,000 atau penjara 1 hingga 7 tahun, atau kedua-duanya ^[f4].

Membuat transaksi melalui akaun tanpa tujuan yang sah dicakup s424C ^[f5]. Ia membawa penjara 3 hingga 10 tahun atau denda RM10,000 hingga RM150,000, atau kedua-duanya ^[f5]. Seksyen mana yang dituduh bergantung pada apa yang sebenarnya anda lakukan.

Sebab itu butiran tentang bagaimana anda digunakan penting. Dua orang dalam rangkaian yang sama boleh menghadapi tuduhan yang sangat berbeza.

Apa yang perlu dibuat jika anda rasa anda diambil

Jangan padam mesej, tawaran kerja atau sembang yang membawa anda masuk. Ia mungkin bukti paling jelas bagaimana anda ditipu.

Tulis siapa yang mendekati anda, bila dan apa yang dijanjikan, selagi ingatan masih segar. Peguam boleh bekerja dengan garis masa yang jujur seperti ini.

Kemudian dapatkan nasihat sebelum memberi sebarang keterangan, supaya pihak anda direkodkan dengan betul dan bukan diteka.

Maklumat yang hanya anda boleh beri

Pemegang akaun di bawah rangkaian mungkin menganggap penyiasat sudah tahu segalanya. Itu belum tentu benar. Pengawal berada di sebalik lapisan, jadi bagaimana anda didekati mungkin sesuatu yang belum ada pada siasatan.

Ingat semula bagaimana ia bermula. Siapa yang menghubungi anda dahulu, di platform mana, dan apa yang anda diberitahu tentang kegunaan akaun itu? Perkataan yang digunakan, janji yang dibuat dan tekanan yang dikenakan menunjukkan apa yang anda faham ketika itu.

Simpan iklan kerja, rangkaian sembang, profil orang itu dan sebarang bayaran yang dijanjikan. Rekod ini menghubungkan anda dengan lapisan di atas dan menunjukkan anda diambil, bukan yang mengetuai.

Peguam boleh membantu anda membentangkannya. Penjelasan yang jelas dan benar tentang bagaimana anda digunakan jauh lebih kukuh daripada berdiam. Hantar mesej melalui WhatsApp bersama sembang anda dan peguam boleh melihatnya bersama anda.

Sumber

1. https://www.rmp.gov.my/
2. https://semakmule.rmp.gov.my/
3. https://www.lawnet.com.my/penal-code