Akaun Ekspatriat Dibekukan? Hak Anda di Malaysia

Bagaimana pembekuan menjejaskan warga asing?

Bagi ekspatriat, akaun bank yang dibekukan membawa masalah yang mungkin tidak dihadapi rakyat tempatan. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AMLA) terpakai kepada semua orang di Malaysia, tanpa mengira kewarganegaraan. ^[f1] Jadi, kuasa pembekuan yang terpakai kepada rakyat Malaysia juga terpakai kepada anda.

Bezanya, hal imigresen turut terlibat. Akaun bank anda mungkin berkait dengan visa, dan anda mungkin disekat daripada pulang ke negara asal. Berurusan dengan sistem undang-undang dalam bahasa yang anda kurang fasih menambah kesukaran.

Berita baiknya, anda juga mendapat perlindungan undang-undang yang sama seperti mana-mana pemegang akaun. Panduan kami tentang hak pemegang akaun menerangkannya dengan terperinci.

Apa kesan pembekuan kepada MM2H dan visa anda?

Jika anda menyertai program Malaysia My Second Home (MM2H), pembekuan menimbulkan masalah khusus. Peserta MM2H mesti menyimpan deposit tetap di bank Malaysia mengikut jumlah yang ditetapkan program. ^[f3] Semak jumlah semasa di mm2h.gov.my.

Jika deposit itu dalam akaun yang dibekukan, anda mungkin tidak lagi mematuhi syarat program.

Peguam boleh memohon perintah variasi yang menangani deposit MM2H. Permohonan itu menjelaskan bahawa deposit tersebut untuk tujuan imigresen dan patut dilayan sedemikian.

Jika anda pemegang permit kerja dan akaun gaji anda dibekukan, majikan tidak boleh membayar gaji ke akaun itu. Berbincang dengan majikan tentang cara bayaran lain, melalui akaun anda sendiri, sehingga pembekuan diselesaikan. Panduan kami tentang gaji dibekukan menerangkan caranya.

Bolehkah anda dihalang daripada keluar Malaysia?

Pembekuan sahaja tidak menghalang anda keluar dari Malaysia. Tetapi pihak berkuasa boleh menghalang orang yang sedang disiasat daripada meninggalkan Malaysia. ^[f2] Semak dengan peguam sebelum anda mengembara.

Sebab itu nasihat undang-undang awal penting. Peguam boleh menyemak sama ada ada sekatan perjalanan pada pasport anda dan menasihati anda. Jika tiada, anda boleh pergi, walaupun keluar negara semasa siasatan mungkin menyukarkan kedudukan anda.

Pastikan pasport anda sah dan mudah dicapai. Jangan serahkan kepada sesiapa melainkan perintah mahkamah memerlukannya.

Bolehkah kedutaan anda membantu?

Sebagai warga asing, anda berhak menghubungi kedutaan atau konsulat anda di bawah Konvensyen Vienna mengenai Hubungan Konsular. ^[f5] Kedutaan boleh membantu dengan cara praktikal.

Kedutaan boleh memberi senarai peguam tempatan yang bertutur dalam bahasa anda, mengesahkan identiti anda kepada pihak berkuasa Malaysia, dan menghubungi keluarga anda jika perlu. Ia tidak boleh campur tangan dalam prosiding undang-undang Malaysia, menyahbekukan akaun anda atau mengatasi undang-undang tempatan.

Hubungi kedutaan lebih awal, walaupun anda belum memerlukan bantuan. Jika mereka sudah tahu situasi anda, bantuan lebih mudah didapati kemudian.

Kenapa bank menyemak akaun warga asing dengan lebih rapi?

Bank di Malaysia wajib membuat semakan lebih ketat, dipanggil usaha wajar dipertingkat, ke atas akaun bukan warganegara. ^[f4] Jadi, akaun anda mungkin sudah dipantau lebih rapi berbanding akaun tempatan biasa.

Aktiviti yang nampak biasa di negara asal boleh kelihatan luar biasa bagi bank Malaysia. Pindahan ke luar negara yang kerap, pertukaran mata wang dan bayaran ke akaun asing boleh mencetuskan amaran. Mengetahui hal ini membantu anda dan peguam menyediakan bukti yang menjelaskan transaksi anda.

Kumpul bukti pendapatan, kontrak pekerjaan, bayaran sewa dan pindahan luar negara yang tetap. Dokumen ini menunjukkan aktiviti akaun anda sepadan dengan keperluan sah anda di Malaysia.

Bagaimana berurusan dengan sistem undang-undang sebagai warga asing?

Sistem undang-undang Malaysia kebanyakannya menggunakan bahasa Melayu dan Inggeris. Jika anda tidak fasih dalam kedua-duanya, anda berhak mendapat jurubahasa semasa temu bual polis dan di mahkamah. Peguam boleh mengaturnya.

Jangan sekali-kali menandatangani kenyataan polis yang anda tidak faham sepenuhnya. Minta ia dibacakan semula dalam bahasa anda. Jika tiada jurubahasa semasa polis datang, anda boleh meminta seorang sebelum memberi kenyataan.

Peguam yang bertutur dalam bahasa anda membantu tetapi tidak wajib. Peguam yang tidak bertutur dalam bahasa anda boleh bekerja dengan jurubahasa. Panduan kami tentang mencari bantuan undang-undang boleh membantu anda memilih.

Apa perlu dibuat dalam 48 jam pertama?

Bertindak cepat tetapi berhati-hati. Pertama, sahkan pembekuan dengan bank dan dapatkan butiran bertulis tentang akaun yang terjejas dan pihak berkuasa yang mengarahkannya.

Kedua, hubungi peguam Malaysia yang mengendalikan kes AMLA. Beritahu kewarganegaraan dan jenis visa anda supaya mereka boleh menyemak isu imigresen dengan segera.

Ketiga, hubungi kedutaan, terangkan situasi anda dan minta senarai peguam tempatan. Baca tentang cara pembekuan berfungsi supaya anda faham prosesnya.

Keempat, kumpul dokumen anda: pasport, visa, pas pekerjaan, perjanjian sewa, penyata bank dan bukti pendapatan sah anda di Malaysia. Semak tempoh pembekuan supaya anda tahu apa yang dijangka.

Sumber

1. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA)
2. Bank Negara Malaysia, Garis Panduan AML/CFT (usaha wajar dipertingkat untuk bukan warganegara)
3. Konvensyen Vienna mengenai Hubungan Konsular (1963), Perkara 36 (hak akses konsular)
4. Program Malaysia My Second Home, keperluan deposit tetap