Polis Hubungi Anda Tentang Akaun Bank?

Polis menelefon tentang akaun bank saya: apa maksudnya?

Panggilan polis tentang akaun bank anda tidak bermaksud anda bersalah. Biasanya akaun anda telah ditanda dalam siasatan, selalunya kerana ia menerima atau menghantar wang yang berkaitan dengan penipuan yang dilaporkan.

Polis mungkin mahu menetapkan masa untuk mengambil kenyataan anda. Atau mereka memberitahu akaun anda telah dibekukan di bawah kuasa siasatan mereka. Walau apa pun, apa yang anda kata dan buat dalam beberapa jam ini penting.

Sesetengah penerima panggilan begini ialah pemegang akaun yang akaunnya digunakan tanpa pengetahuan penuh mereka.

Apakah hak saya apabila polis menghubungi saya?

Ketahui perkara ini sebelum anda bercakap dengan sesiapa.

Hak berunding dengan peguam. Jika anda ditangkap, Perkara 5(3) Perlembagaan Persekutuan memberi anda hak berunding dengan peguam. ^[f2] Anda boleh meminta berjumpa peguam sebelum memberi kenyataan. Tiada hak umum supaya peguam duduk bersama anda semasa soal siasat; sama ada peguam boleh hadir adalah atas budi bicara pegawai, jadi tanya terlebih dahulu.

Anda boleh enggan menjawab soalan yang memberatkan diri sendiri. Anda wajib menjawab soalan lain, tetapi boleh enggan menjawab soalan yang boleh mendedahkan anda kepada pertuduhan jenayah. ^[f4] Ini bukan enggan bekerjasama: anda boleh menolak soalan itu dan masih membantu dalam perkara lain.

Kenyataan direkodkan secara bertulis. Kenyataan di bawah Seksyen 112 KTJ ditulis, dibacakan kepada anda dan anda menandatanganinya. ^[f5] Peraturan tentang sama ada kenyataan boleh digunakan sebagai bukti (Seksyen 113) bersifat teknikal, jadi dapatkan nasihat peguam dahulu. Jika anda rasa ditekan semasa soal siasat, beritahu peguam anda segera.

Apa yang polis boleh buat?

Mengetahui kuasa mereka membantu anda kekal tenang dan bertindak dengan betul.

Menyoal anda sebagai saksi. Di bawah Seksyen 112 KTJ, pegawai penyiasat boleh memanggil sesiapa yang kelihatan tahu fakta kes dan menyoalnya. ^[f3] Ini perkara biasa.

Membekukan akaun anda. Di bawah Seksyen 116D KTJ, pegawai berpangkat Sarjan ke atas boleh membekukan akaun anda dan menyekat semua transaksi serta-merta. ^[f1] Perintah mahkamah tidak diperlukan, jadi akaun anda mungkin sudah beku semasa mereka menelefon.

Merakam kenyataan anda. Polis mungkin meminta anda hadir ke balai untuk kenyataan anda ditulis. Ini proses rasmi, dan apa yang anda katakan menjadi sebahagian rekod siasatan.

Apa yang patut saya kata, dan apa yang perlu dielakkan?

Bercakap benar, ringkas dan jangan beri maklumat tambahan.

Berikan nama, butiran kad pengenalan dan fakta asas yang ditanya. Sahkan fakta mudah seperti nombor akaun, bank anda dan kaitan anda dengan akaun itu.

Jangan meneka. Elakkan ayat seperti “saya rasa mungkin…” tentang transaksi yang anda tidak pasti. Jika anda tidak ingat atau tidak tahu, katakan begitu, kerana tekaan boleh menimbulkan masalah kemudian.

Jangan mengaku apa-apa sebelum bercakap dengan peguam, walaupun anda rasa didesak untuk “terangkan sahaja”. Kenyataan yang diberi dalam tekanan tanpa nasihat sukar diperbetulkan kemudian. Anda boleh berkata dengan sopan: “Saya mahu berjumpa peguam saya sebelum saya menjawab soalan lain.”

Apa perlu saya buat sekarang?

Jika polis baru menelefon, buat perkara ini mengikut turutan.

Langkah 1: Catat semuanya. Tulis nama pegawai, pangkat, balai, nombor telefon dan apa yang diberitahu, berserta tarikh dan masa panggilan. Buat sekarang sementara masih ingat.

Langkah 2: Jangan padam apa-apa. Simpan mesej, log panggilan, rekod transaksi dan semua bukti digital lain. Memadam bukti boleh membawa pertuduhan berasingan dan melemahkan kedudukan anda.

Langkah 3: Semak akaun anda. Log masuk untuk melihat sama ada akaun masih berfungsi atau sudah beku. Jika beku, catat tarikh anda mengetahuinya, dan minta bank mengesahkan pembekuan serta pihak berkuasa yang mengarahkannya.

Langkah 4: Hubungi peguam. Buat sebelum anda ke balai. Peguam yang mengendalikan kes akaun beku boleh memberitahu apa yang dijangka dan melindungi hak anda sebelum dan selepas soal siasat, dan mungkin boleh menemani anda jika pegawai membenarkan. Jika anda ditangkap, anda berhak berunding dengan peguam pilihan anda. ^[f2]

Langkah 5: Kumpul dokumen. Kumpul penyata bank, mesej atau rekod tentang transaksi yang ditanda, rekod kerja atau perniagaan, dan apa-apa yang menunjukkan sumber sah wang itu. Panduan tindakan satu jam pertama menerangkannya dengan terperinci.

Apakah situasi yang biasa berlaku?

Akaun anda menerima wang yang mencurigakan. Seseorang memasukkan wang ke akaun anda yang rupanya berkaitan penipuan. Walaupun anda tidak memintanya, akaun tetap ditanda, dan ini salah satu sebab polis menghubungi pemegang akaun.

Seseorang menggunakan butiran akaun anda. Akaun anda mungkin digodam melalui penipuan dalam talian, pancingan data (phishing) atau kebocoran data. Polis menyiasat transaksi itu, dan anda ialah saksi, bukan semestinya suspek.

Anda meminjamkan akaun kepada seseorang. Kawan, saudara atau kenalan meminta untuk menggunakan akaun anda. Inilah situasi paling berisiko, kerana ia boleh membawa pertuduhan di bawah undang-undang akaun keldai.

Meminjamkan akaun boleh menjadi kesalahan, dan apa yang anda tahu serta sebab anda berbuat demikian penting untuk pembelaan. Dapatkan nasihat undang-undang segera.

Anda menjalankan perniagaan kecil. Akaun perniagaan yang banyak transaksi boleh ditanda jika pelanggan atau pembekal sedang disiasat. Simpan rekod urusan perniagaan dan transaksi anda dengan jelas.

Apa yang berlaku selepas ini?

Selepas hubungan pertama, proses siasatan mengikut langkah tertentu. Polis merakam kenyataan anda, menyemak rekod bank dan mungkin menemu bual orang lain yang berkaitan dengan transaksi yang ditanda.

Jika siasatan tidak menemui kesalahan, pembekuan mungkin ditarik balik. Jika pertuduhan dipertimbangkan, anda akan dimaklumkan secara rasmi dan boleh membela diri dengan peguam.

Tempohnya berbeza. Peguam boleh berurusan dengan pegawai penyiasat bagi pihak anda dan menyemak perkembangannya.

Patutkah saya memberi kenyataan tanpa peguam?

Tidak. Dapatkan nasihat undang-undang sebelum memberi kenyataan.

Peguam bertauliah tidak melambatkan proses. Mereka membantu anda mengelakkan daripada menjejaskan kes sendiri tanpa sengaja.

Mesej WhatsApp ringkas tentang apa yang dikatakan dalam panggilan itu sudah cukup untuk peguam menilai situasi anda dan menasihati langkah seterusnya.

Sumber

1. Kanun Tatacara Jenayah (Pindaan) 2024, Seksyen 116D
2. Perlembagaan Persekutuan Malaysia, Perkara 5(3)
3. Kanun Tatacara Jenayah, Seksyen 112 dan 113
4. Low & Partners, “Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence” (2024)