Akaun Syarikat Dibekukan Kerana Salah Guna Pekerja?

Bagaimana pekerja menjadikan akaun syarikat akaun keldai

Ia boleh bermula tanpa pengetahuan pemilik. Pekerja yang ada akses kepada akaun bank syarikat mula menguruskan transaksi yang tiada kaitan dengan perniagaan. Wang masuk daripada sumber yang tidak dikenali dan terus keluar semula, dan pekerja itu mungkin mengambil sedikit untuk dirinya.

Pekerja itu mungkin direkrut oleh sindiket, atau menawarkan akaun itu dengan rela. Walau apa pun, akaun syarikat kini digunakan untuk memindahkan wang jenayah. ^[f4] Bank memantau akaun syarikat untuk corak luar biasa. Jika aktiviti itu ditanda, pihak berkuasa boleh membekukan akaun.

Pembekuan menjejaskan seluruh perniagaan. ^[f3] Gaji terhenti, bayaran pembekal terhenti, dan syarikat mungkin tidak dapat beroperasi. Sesetengah pemilik hanya tahu apabila akaun sudah dikunci.

Risiko undang-undang anda sebagai pemilik

Sebagai orang yang mengawal akaun syarikat, anda boleh dituduh di bawah Seksyen 424B Kanun Keseksaan. ^[f1] Seksyen ini meliputi sesiapa yang memberi orang lain pemilikan atau kawalan ke atas akaun banknya sendiri tanpa kuasa atau tujuan yang sah.

Hukumannya denda RM10,000 hingga RM100,000, atau penjara 1 hingga 7 tahun, atau kedua-duanya. ^[f1] Anda tidak semestinya yang membuat pindahan itu sendiri. ^[f2]

Jika anda tidak tahu apa yang pekerja buat, anda tetap perlu menunjukkan hal itu dengan bukti.

Apa yang penting untuk pembelaan anda

Apa yang anda tahu dan kenapa pekerja boleh menggunakan akaun itu penting untuk pembelaan anda. ^[f5]

Pembelaan anda lebih kukuh jika anda boleh tunjukkan pekerja bertindak sendiri, memintas prosedur biasa, atau menyembunyikan transaksi daripada anda. Kawalan syarikat, langkah kelulusan dan pembahagian tugas boleh membantu.

Peguam yang mengendalikan kes akaun keldai boleh meneliti perkara ini dan membina pembelaan berdasarkan fakta kes anda.

Bukti bahawa anda tidak tahu

Pembelaan anda perlukan dokumen, bukan kata-kata anda sahaja.

Rekod akses bank. Tanya bank siapa yang log masuk, siapa yang memulakan setiap pindahan dan siapa yang meluluskannya. Jika hanya pekerja itu yang menggunakan akaun dalam tempoh itu, ini bukti yang kuat.

Kawalan dalaman anda. Polisi kelulusan bayaran, peraturan dua tandatangan dan had perbelanjaan menunjukkan anda mengawasi dengan betul. ^[f6] Amalan tidak rasmi pun, apabila ditulis, boleh menunjukkan pekerja melanggar peraturan anda.

Mesej dan e-mel. Mesej kerja biasa antara anda dan pekerja menunjukkan hubungan majikan dan pekerja yang biasa.

Garis masa. Catat bila transaksi mencurigakan berlaku, bila anda mendapat tahu dan apa yang anda buat selepas itu. Ini menunjukkan anda bertindak dengan suci hati.

Mengekalkan perniagaan semasa akaun dibekukan

Tekanannya serta-merta. ^[f3] Pekerja perlu dibayar, pembekal menunggu bayaran, dan pelanggan mungkin hilang keyakinan.

Mohon variasi pembekuan. Peguam boleh membantu memohon supaya bayaran penting seperti gaji, sewa dan kontrak sedia ada dibenarkan semasa siasatan. Bagi pembekuan AMLA s44, ini permohonan bertulis kepada agensi. Bagi pembekuan polis di bawah KTJ s116D, permohonan dibuat di Mahkamah Sesyen.

Maklumkan pihak yang perlu tahu. Beritahu pekerja utama, pembekal dan rakan niaga mengikut keperluan. Peguam boleh membantu menyusun mesej ini supaya tidak menjejaskan kedudukan undang-undang anda.

Apa yang perlu dibuat sekarang

Simpan semua rekod syarikat. Kumpul penyata bank, rekod pekerja, log akses dan mesej dalaman sebelum apa-apa diubah atau dipadam. Ini asas pembelaan anda.

Jangan bersemuka dengan pekerja itu seorang diri. Apa sahaja yang anda katakan kepadanya tentang siasatan boleh menjadi bukti. Biar peguam menasihati cara mengendalikannya.

Dapatkan peguam sebelum memberi kenyataan. Jika polis memanggil anda, hadirlah. Tetapi gunakan hak anda untuk mendapatkan peguam sebelum menjawab soalan, kerana kenyataan pertama anda membentuk arah siasatan.

Tulis kawalan anda. Catat bagaimana bayaran diluluskan dan dibuat dalam syarikat anda, walaupun peraturannya tidak rasmi. Ini menunjukkan anda ada sistem yang dipintas oleh pekerja itu.

Berbincang dengan peguam sekarang. Peguam yang mengendalikan pembelaan akaun keldai boleh menilai risiko anda, berurusan dengan pegawai penyiasat dan memulakan pembelaan anda.

Kenapa bukti perlu disimpan awal

Siasatan berjalan sama ada anda terlibat atau tidak. Bukti kawalan anda dan bukti pekerja bertindak sendiri perlu disimpan sebelum hilang.

Jika anda bertindak awal, peguam boleh mengemukakan penjelasan anda kepada penyiasat sebelum keputusan untuk menuduh dibuat.

Sumber

1. Akta (Pindaan) Kanun Keseksaan 2024, Seksyen 424A, 424B, 424C
2. Akta Syarikat 2016, Seksyen 213, 214
3. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA)
4. Kod Tatacara Jenayah (Pindaan) 2024, Seksyen 116D
5. Bank Negara Malaysia, Dokumen Polisi AML/CFT
6. Low & Partners, “Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence” (2024)