员工滥用导致公司户口被冻结？

员工如何把公司户口变成骡子户口

有时一开始老板并不知情。一名能使用公司银行户口的员工，开始处理与生意无关的交易。钱从不明来源转进来，又马上转出去，员工可能从中抽佣。

这名员工可能被犯罪集团招揽，也可能是自愿出借户口。无论哪种情况，公司户口都已被用来转移犯罪所得。^[f4] 银行会监控公司户口的异常交易，一旦系统标记这些活动，户口就会被冻结。

冻结会冲击整个生意。^[f3] 薪资发不出，供应商款项付不了，公司可能无法运作。有些老板是在户口被锁之后才发现问题。

作为老板的法律风险

作为公司户口的控制人，你可能被依《刑事法典》第424B条提控。^[f1] 这一条针对把自己银行户口的持有或控制权交给他人的任何人。

刑罚是罚款RM10,000至RM100,000，或监禁1至7年，或两者兼施。^[f2] 转账不一定要是你亲手做的。你知道什么、为什么让员工使用户口，是辩护的重点。

如果你完全不知道员工在做什么，这样的风险会让人很难接受。你可以用证据说明自己不知情，也没有允许。

辩护的重点是什么

你当时知道什么、为什么让员工使用户口，对辩护很重要。^[f5]

如果你能证明员工独自行动、绕过正常程序，或对你隐瞒交易，针对你的案子就会变弱。公司的管控、审批流程和职责分工都对你有利。

处理骡子户口案件的律师会检视这些方面，根据你的案情准备辩护。

证明你不知情的证据

你的辩护需要文件，不能只靠你的说法。

银行使用记录。 向银行索取记录：谁登录户口、谁发起每笔转账、谁批准。如果那段期间只有该员工在用户口，这是很有力的证据。

你的内部管控。 付款审批制度、双签名规定和开支上限，能显示你有适当监督。^[f6] 即使是非正式做法，写下来后也能证明员工违反了你的规定。

讯息和电邮。 你和员工之间的日常工作往来，能显示你们只是普通的雇主和雇员关系。

时间线。 写清楚可疑交易何时发生、你何时发现、之后做了什么。这能显示你是出于善意处理。

户口冻结期间如何维持生意

压力是马上就来的。^[f3] 员工要领薪，供应商等着收款，客户也可能失去信心。尽快行动，对生意有帮助。

申请变更冻结。 律师可以申请在调查期间准许必要付款，例如薪资、租金和现有合约。若是AMLA第44条冻结，是向执法机构提出书面申请。若是警方根据CPC第116D条冻结，则向地庭申请。

改用公司其他渠道维持运作。 视情况而定，你也许可以用公司其他户口或已有的融资渠道发薪和付款。不要把冻结户口里的钱转到别的户口，先问律师。

通知需要知道的人。 视需要通知主要员工、供应商和合作伙伴。律师可以帮你斟酌措辞，避免影响你的法律立场。

现在该做什么

保管好所有公司记录。 在任何资料被更改或删除之前，收集银行月结单、员工记录、登录日志和内部讯息。这些是你辩护的基础。

不要独自去质问员工。 你对员工说的任何与调查有关的话，都可能成为证据。让律师告诉你如何处理。

录口供前先找律师。 警方传召时要出席。但回答问题之前，先行使你找律师的权利，因为你的第一份口供会影响调查方向。

把你的管控写下来。 记录公司平时如何审批和付款，即使只是非正式做法。这能显示你有制度，是员工绕过了它。

现在就找律师。 处理骡子户口辩护的律师可以评估你的风险、与调查官联系，并开始准备你的辩护。

为什么早行动有帮助

不管你有没有参与，调查都会继续。你的管控证据，以及员工独自行动的证据，要在丢失之前保存好。

早行动，律师就能在当局决定是否提控之前说明你的立场。你也能趁冻结还没拖垮生意时申请变更。

如果员工滥用户口导致公司户口被冻结，律师现在就可以开始评估你的情况，并代你联系调查官。

来源

1. 2024年《刑事法典（修正）法令》，第424A、424B、424C条
2. 2016年《公司法》，第213、214条
3. 2001年《反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法》（AMLA）
4. 2024年《刑事程序法典（修正）》，第116D条
5. 马来西亚国家银行，反洗钱/反恐融资政策文件
6. Low & Partners，“Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence”（2024年）