Akaun Pemandu Grab Dibekukan?

Kenapa pemandu Grab ditanda

Bank menggunakan sistem automatik untuk mengesan corak transaksi yang mencurigakan. ^[f1] Sistem ini mencari deposit kecil yang kerap daripada banyak sumber, wang yang keluar masuk dengan cepat, dan jumlah transaksi yang tinggi berbanding pendapatan yang diisytiharkan.

Akaun pemandu Grab sepenuh masa memenuhi beberapa ciri ini. Anda menerima bayaran Grab berkala, deposit tunai daripada tambang harian, pindahan DuitNow daripada penumpang dan mungkin tambah nilai daripada beberapa e-wallet. Bagi sistem bank, ini boleh kelihatan seperti aktiviti akaun keldai.

Garis panduan Bank Negara Malaysia juga mewajibkan bank meneliti dengan lebih rapi akaun yang jumlah transaksinya luar biasa. ^[f5] Jadi kerja jujur anda menghasilkan corak yang memang dicari oleh sistem ini. Itu tidak bermakna anda bersalah, tetapi akaun anda tidak kelihatan seperti akaun pekerja bergaji biasa.

Apa yang berlaku apabila akaun dibekukan

Akaun yang dibekukan menyekat semua transaksi. Anda tidak boleh mengeluarkan wang tunai, membuat pindahan, menerima deposit atau menggunakan kad debit. Bagi pemandu yang bergantung pada bayaran harian, pendapatan terus terhenti.

Pembekuan boleh datang dari dua pihak. Pembekuan pematuhan datang daripada pemantauan bank sendiri, dan bank wajib melaporkan transaksi mencurigakan kepada Bank Negara Malaysia di bawah AMLA. ^[f2] Pembekuan polis datang daripada arahan kepada bank, biasanya sebahagian daripada siasatan yang lebih luas tentang aliran wang.

Anda berhak bertanya kepada bank kenapa akaun anda dibekukan. ^[f4] Jawapannya menentukan langkah anda seterusnya.

Risiko undang-undang yang anda hadapi

Jika polis membekukan akaun anda dalam siasatan, pertuduhan di bawah seksyen 424C Kanun Keseksaan boleh berlaku. Seksyen ini meliputi transaksi melalui akaun tanpa tujuan yang sah. Hukumannya penjara 3 hingga 10 tahun, denda RM10,000 hingga RM150,000, atau kedua-duanya. ^[f3]

Soalan utamanya ialah sama ada transaksi itu ada tujuan yang sah. Apa yang anda tahu dan sebab anda melakukannya penting untuk pembelaan anda. Sebagai pemandu, anda ada rekod pendapatan untuk dibentangkan, dan peguam boleh membantu membentangkannya dengan betul.

Bukti yang menunjukkan pendapatan anda

Aplikasi Grab Driver menyimpan sebahagian bukti yang anda perlukan. Platform merekodkan setiap perjalanan, tambang dan bayaran, yang mengaitkan deposit dalam akaun bank anda dengan kerja sebenar.

Rekod aplikasi Grab Driver. Muat turun sejarah perjalanan, penyata pendapatan dan rekod bayaran. Ia menunjukkan bila Grab membayar anda dan berapa jumlahnya.

Penyata bank. Minta penyata penuh yang menunjukkan setiap deposit dan pengeluaran. Peguam boleh memadankan bayaran Grab dengan entri bank tertentu.

Dokumen pendaftaran. Pendaftaran pemandu Grab, pemilikan kenderaan dan rekod insurans menunjukkan anda pemandu e-hailing berdaftar yang aktif.

Rekod harian. Catatan waktu kerja, resit minyak atau bayaran tol menyokong gambaran seorang pemandu yang depositnya ialah pendapatan sebenar.

Apa yang perlu dibuat sekarang

Hubungi bank anda. Tanya kenapa akaun dibekukan dan sama ada bank atau polis yang mengarahkannya. Catat tarikh, nama orang yang anda bercakap dan apa yang dikatakan.

Muat turun data Grab anda. Dapatkan sejarah perjalanan dan laporan pendapatan penuh daripada aplikasi Grab Driver sekarang, kerana ia mungkin lebih sukar diperoleh kemudian. Ia teras persediaan bukti anda.

Jangan masukkan wang tunai ke akaun yang dibekukan. Wang yang dimasukkan ke akaun beku mungkin ditahan, atau dilihat sebagai aktiviti mencurigakan tambahan.

Bercakap dengan peguam. Peguam yang mengendalikan kes akaun beku boleh berurusan dengan bank atau polis bagi pihak anda dan menunjukkan pendapatan Grab anda sebagai bukti pendapatan sebenar. Mereka kemudian boleh berusaha ke arah menarik balik pembekuan.

Terus mendapat pendapatan

Anda masih perlu mencari rezeki semasa akaun dibekukan. Tanya Grab sama ada bayaran anda boleh disalurkan ke akaun bank lain milik anda. Anda mungkin perlu menunjukkan dokumen yang menjelaskan pertukaran itu.

Jika sukar membuka akaun baharu, peguam boleh menulis surat yang menerangkan keadaan anda kepada bank.

Sumber

1. Bank Negara Malaysia, Garis Panduan Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan
2. Low & Partners, “Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence” (2024)
3. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA)
4. Kanun Keseksaan (Pindaan) 2024, Seksyen 424A, 424B, 424C