Bagaimana JSJK Menyiasat Kes Akaun Keldai

Apa itu JSJK?

JSJK ialah singkatan Jabatan Siasatan Jenayah Komersil ^[f1]. Ia sebahagian daripada Polis Diraja Malaysia (PDRM) dan mengendalikan jenayah kewangan yang memerlukan kemahiran khusus.

JSJK bukan agensi berasingan. Ia jabatan polis yang dianggotai pegawai terlatih dalam siasatan kewangan ^[f2]. Apabila kes akaun keldai melibatkan aliran wang yang rumit, banyak akaun atau hubungan luar negara, JSJK boleh mengambil alih daripada polis daerah.

Jika JSJK telah menghubungi anda, kes anda dikendalikan pegawai yang terlatih dalam jenayah kewangan. Tempat yang baik untuk bermula ialah apa yang berlaku apabila polis menghubungi anda.

Bagaimana kes sampai ke JSJK?

Kes akaun keldai biasanya bermula dengan laporan polis, atau laporan transaksi mencurigakan daripada bank. Polis daerah mungkin memulakan siasatan dan menyerahkannya kepada JSJK jika jejak wangnya rumit.

JSJK juga menerima rujukan daripada Jabatan Perisikan Kewangan dan Penguatkuasaan Bank Negara Malaysia ^[f4]. Apabila BNM mengesan corak mencurigakan merentasi beberapa akaun, maklumat itu diserahkan kepada JSJK untuk siasatan jenayah.

Pegawai Penyiasat yang dilantik JSJK untuk kes anda menjadi orang hubungan utama sepanjang siasatan ^[f5]. Peguam boleh berurusan dengan pegawai ini bagi pihak anda.

Apa maksud perakaunan forensik bagi anda?

Perakaunan forensik ialah salah satu alat utama JSJK ^[f3]. Maksudnya, setiap ringgit yang melalui akaun anda dijejak: dari mana datangnya dan ke mana perginya. Tujuannya mendapat gambaran penuh jejak wang.

Akauntan forensik JSJK meneliti penyata bank, rekod transaksi dan log pembayaran digital. Mereka mencari kaitan antara akaun anda dengan akaun lain dalam rangkaian yang disyaki. Bergantung pada bilangan transaksi, kerja ini boleh mengambil masa yang lama.

Dapatan mereka dimasukkan ke dalam kertas siasatan yang dihantar kepada Timbalan Pendakwa Raya. Panduan garis masa siasatan membantu anda menganggar tempohnya.

Bagaimana JSJK bekerjasama dengan BNM dan AGC?

JSJK bekerjasama dengan dua badan lain semasa siasatan. Bank Negara Malaysia memberi perisikan kewangan, termasuk maklumat yang dipegangnya sebagai pengawal selia bank ^[f4].

Apabila kertas siasatan siap, JSJK menghantarnya ke Jabatan Peguam Negara (AGC). Timbalan Pendakwa Raya di sana memutuskan sama ada untuk mendakwa, meminta siasatan lanjut atau menutup kes. Fail itu mungkin berulang-alik antara JSJK dan AGC sebelum keputusan dibuat.

Jadi, kes anda disemak oleh lebih daripada satu badan sebelum sebarang pertuduhan. Panduan kami tentang pembekuan akaun menerangkan kedudukan pembekuan dalam proses ini.

Apa yang berlaku apabila JSJK menghubungi anda?

JSJK mungkin menelefon, menghantar surat atau datang ke rumah anda. Mereka mungkin meminta anda hadir ke pejabat mereka untuk memberi kenyataan. Anda boleh berjumpa peguam sebelum pergi. Sama ada peguam boleh masuk ke bilik bersama anda adalah atas budi bicara pegawai, jadi tanya terlebih dahulu.

Jika JSJK telah memanggil anda untuk memberi kenyataan, kumpulkan penyata bank dan mesej berkaitan akaun anda. Jangan padam sebarang mesej atau rekod. Peguam boleh menelitinya bersama anda sebelum temu janji.

Semasa kenyataan, IO akan bertanya tentang aktiviti akaun anda, dengan siapa anda berurusan dan sebabnya. Hak anda semasa siasatan termasuk berunding dengan peguam dan tidak dipaksa memberatkan diri sendiri.

Apa hak anda dalam siasatan JSJK?

Hak perlembagaan anda dalam siasatan JSJK sama seperti dalam mana-mana siasatan polis. Jika anda ditangkap, Perkara 5(3) Perlembagaan Persekutuan dan Seksyen 28A KTJ memberi anda hak berunding dengan peguam sebelum disoal siasat. Tiada hak umum supaya peguam duduk bersama anda semasa temu bual, jadi tanya terlebih dahulu.

Di bawah Seksyen 112 KTJ anda mesti menjawab dengan jujur, tetapi anda tidak perlu mengatakan apa-apa yang boleh mendedahkan anda kepada pertuduhan jenayah. Peguam membantu anda membezakan soalan yang wajib dijawab dan yang tidak.

Bertindak cepat. Hubungi peguam yang mengendalikan kes jenayah kewangan sebaik anda tahu JSJK terlibat. Nasihat awal membantu anda memberi respons yang betul dan melindungi kedudukan anda sepanjang siasatan.

Sumber

1. Polis Diraja Malaysia (PDRM), Maklumat Organisasi JSJK (rmp.gov.my)
2. Bank Negara Malaysia, Perisikan Kewangan dan Penguatkuasaan (bnm.gov.my)
3. Kanun Tatacara Jenayah (Akta 593), Seksyen 112 dan 116D
4. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA)
5. Perlembagaan Persekutuan Malaysia, Perkara 5(3)