Dibayar Komisen untuk Pindahkan Wang?

Bagaimana pemindahan wang berasaskan komisen berlaku

Tawarannya biasanya kedengaran mudah. Terima wang ke akaun bank anda, pindahkan ke akaun lain, dan simpan sebahagian sebagai komisen.

PDRM memberi amaran bahawa sindiket menawarkan komisen sekitar 3% hingga 10%. ^[f5] Ia dijual sebagai pendapatan sampingan yang mudah.

Anda mungkin didekati melalui media sosial, kumpulan sembang, atau orang yang anda kenal. Beberapa pemindahan pertama berjalan lancar: wang masuk, anda pindahkan, anda simpan bahagian anda. Semuanya nampak biasa sehingga akaun anda tiba-tiba dibekukan.

Sebenarnya, wang itu milik mangsa penipuan atau berkaitan jenayah lain. Wang seperti ini menjadi sasaran siasatan: polis mengesan 46,048 akaun keldai pada 2023 dan 50,295 pada 2024 ^[f3]. Apabila polis menjejak wang itu, akaun anda muncul dalam rantaian, dan komisen itu menjadi bahagian penting kes.

Kenapa komisen penting dari segi undang-undang

Di bawah Kanun Keseksaan seksyen 424C, menjalankan transaksi melalui akaun bank tanpa tujuan yang sah membawa hukuman penjara 3 hingga 10 tahun atau denda RM10,000 hingga RM150,000, atau kedua-duanya. ^[f1] Ini kesalahan paling berat antara tiga kesalahan akaun keldai.

Komisen mengubah satu perkara dalam kes pendakwaan. ^[f2] Pendakwa boleh berhujah bahawa dibayar untuk memindahkan wang menunjukkan anda faham apa sebenarnya pengaturan itu. Bayaran boleh dikemukakan sebagai bukti tidak langsung bahawa anda tahu ada yang tidak kena.

Ini tidak bermakna sabitan berlaku secara automatik.

Apa yang anda tahu tetap penting

Walaupun ada komisen, apa yang anda tahu tentang pemindahan itu dan sebab anda melakukannya tetap penting untuk pembelaan. ^[f4] Halaman tentang elemen pengetahuan menerangkan lebih lanjut.

Di sinilah butiran kes anda penting:

• Adakah ia dibentangkan sebagai perniagaan sebenar?
• Adakah anda diberi sebab yang munasabah kenapa wang perlu melalui akaun anda?
• Adakah perekrut menggunakan nama syarikat, menghantar dokumen, atau membuatnya nampak sah?

Peguam anda akan meneliti butiran ini untuk menerangkan apa yang anda tahu dan kenapa anda bertindak begitu.

Kenapa kes ini boleh lebih sukar dipertahankan

Terus terang, komisen boleh menjadikan pembelaan lebih sukar berbanding orang yang memindahkan wang tanpa apa-apa ganjaran. Ada tiga sebab.

Pertama, pendakwa mungkin berkata komisen itu sendiri satu tanda amaran, kerana perniagaan sebenar tidak membayar orang untuk menggunakan akaun peribadi mereka. Kedua, menerima wang, memindahkannya dan menyimpan sebahagian ialah corak biasa pengubahan wang haram. Ketiga, jika anda teruskan selepas mula ragu, setiap pemindahan selepas itu lebih sukar dijelaskan.

Sukar tidak bermakna tiada pilihan. Sesetengah orang benar-benar tidak faham apa yang mereka sertai.

Perekrut mungkin memberi alasan yang meyakinkan, atau anda terlalu memerlukan wang untuk bertanya. Perkara ini boleh dikemukakan dalam pembelaan anda.

Bagaimana peguam membina pembelaan anda

Peguam yang mengendalikan kes akaun keldai akan meneliti bagaimana anda direkrut dan apa yang anda faham pada setiap peringkat.

Bagaimana anda direkrut. Bagaimana tawaran itu disampaikan, dan apa alasan yang diberi? Simpan setiap mesej, iklan dan perbualan yang menunjukkan cara ia dibentangkan. Ini boleh menunjukkan penipuan di sebalik komisen itu.

Bila anda mula ragu. Jika anda berhenti sebaik sahaja ragu, itu boleh menyokong penjelasan anda. Jika anda teruskan, peguam perlu tahu kenapa dan apa yang anda tahu pada setiap masa.

Keadaan kewangan anda ketika itu. Ia bukan pembelaan dengan sendirinya, tetapi membantu mahkamah faham kenapa anda bersetuju. Tekanan kewangan, hilang kerja atau hutang pengajian memberi konteks.

Bekerjasama dengan pihak berkuasa. Membantu siasatan melalui peguam dan memberi maklumat tentang perekrut boleh menyokong penjelasan anda bahawa anda bukan sebahagian kumpulan jenayah secara rela. Peguam menasihati cara melakukannya dengan selamat.

Langkah segera

Jika akaun anda dibekukan selepas menerima komisen untuk memindahkan wang, bertindak sekarang.

Hentikan semua pemindahan. Jangan buat pemindahan lagi, jangan ikut arahan perekrut, dan jangan guna akaun yang berkaitan pengaturan itu. Meneruskannya selepas pembekuan boleh merosakkan kes anda.

Simpan semua bukti. Simpan setiap mesej dan ambil tangkapan skrin setiap perbualan. Simpan tawaran kerja, resit bayaran, butiran perhubungan perekrut dan alasan yang diberi. Jangan padam apa-apa.

Jangan bincang kes dengan perekrut. Sebarang hubungan boleh dilihat sebagai cubaan menyelaraskan cerita atau menyembunyikan bukti. Putuskan hubungan sepenuhnya.

Dapatkan nasihat peguam sebelum bercakap dengan polis. Jika polis memanggil anda, hadir apabila diminta. Jika anda ditangkap, anda berhak berunding dengan peguam sebelum disoal (hak anda).

Ketahui kedudukan anda. Peguam boleh menyemak fakta, menerangkan maksud seksyen 424C bagi anda, dan mula menyediakan pembelaan anda.

Kenapa bertindak awal

Setiap hari tanpa peguam, siasatan bergerak tanpa cerita dari pihak anda. Bukti cara anda direkrut mungkin hilang, perekrut mungkin memadam akaun, dan ingatan anda tentang perbualan semakin kabur.

Peguam yang bertindak awal boleh bercakap dengan pegawai penyiasat dan menunjukkan kerjasama anda. Peguam boleh menerangkan komisen itu dalam konteks bagaimana anda direkrut. Bertindak lewat boleh mengurangkan pilihan ini.

Sumber

1. Low & Partners, “Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence” (2024)
2. Kanun Keseksaan (Pindaan) 2024, Seksyen 424A, 424B, 424C
3. Statistik Platform Semak Mule PDRM (2024)