收了佣金帮人转账？

佣金转账是怎么运作的

这类提议听起来很简单：让钱汇进你的银行账户，再转到另一个账户，自己留一部分当佣金。对方会说这是轻松的副业收入。警方警告，有犯罪集团以3%至10%的佣金招募普通人。^[f5]

你可能是在社交媒体、聊天群组，或经熟人介绍接触到的。头几笔转账都很顺利：钱进来，你转出去，留下自己那份。一切看似正常，直到账户突然被冻结。

实际上，这些钱可能属于诈骗受害者，或与其他犯罪有关。这类案件并不少见：警方在2023年侦测到46,048个骡子账户，2024年为50,295个。^[f3] 警方追查资金时，你的账户就出现在链条上，而那笔佣金会受到关注。

佣金在法律上为什么重要

根据《刑事法典》第424C条，通过银行账户进行没有合法目的的交易，可被判监禁3至10年，或罚款RM10,000至RM150,000，或两者兼施。^[f1] 这是三项骡子账户罪行中刑罚最重的一项。

佣金让控方的案子多了一个论点。^[f2] 控方可以说，你收钱帮人转账，说明你明白这是怎么一回事。收钱被视为间接证据，显示你知道事情不对劲。

这不代表一定会被定罪。但和一分钱都没拿的人相比，控方的起点更有利。

你当时知道什么，会影响辩护

即使收了佣金，你当时知道什么、为什么这样做，仍会影响辩护。^[f4] 律师会查看知情要素相关的情况，也就是你对经过账户的转账了解多少。

这时你案件的细节就很关键：

• 对方是否把它包装成正当生意？
• 有没有合理解释为什么钱要经过你的账户？
• 招募者是否用公司名义、发过文件，或用其他方式让它看起来合法？

律师会根据这些细节，评估辩护的方向。

这类案件为什么更难辩护

坦白说，和没拿任何好处的人相比，收了佣金会让辩护更难，原因有三。

第一，控方会说佣金本身就是警讯，认为正当生意不会付钱借用个人账户。第二，收钱、转出、留下佣金，和洗钱的模式相似。第三，如果你起疑后还继续做，之后每一笔都更难解释。

更难不等于没有希望。有人确实不明白自己卷入了什么。

招募者可能给了很有说服力的理由，或者你当时太需要钱而没多问。这些都可能在辩护中被考虑。

律师如何建立你的辩护

处理骡子账户案件的律师会查看你是怎么被招募的，以及每个阶段你明白多少。

你如何被招募。 对方怎么提出这个机会，给了什么理由？保存所有讯息、广告和对话，证明它是怎样被包装的。这能显示佣金背后的欺骗。

你何时开始怀疑。 如果一起疑就停止，可能有助于说明你是善意的。如果继续做，律师需要知道原因，以及你在每个时间点知道什么。

你当时的经济状况。 这本身不是辩护理由，但能帮助法庭理解你为何答应。经济压力、失业或学贷都是背景。

配合当局。 通过律师协助调查、指认招募者、交代全部经过，有助于显示你愿意配合，在量刑时可能被考虑。

现在马上要做的事

如果你收了佣金帮人转钱，账户随后被冻结，请立即行动。

停止所有转账。 不要再转任何一笔，不要听从招募者的指示，也不要使用与此有关的任何账户。冻结后还继续，会严重损害你的案子。

保留所有证据。 保存每条讯息，截图每段对话。保留招聘信息、付款收据、招募者的联络方式和对方给过的理由。不要删除任何东西。

不要和招募者讨论案情。 任何联系都可能被看成串供或销毁证据。彻底断绝联系。

先找律师，再和警方谈。 如果警方要你录口供，请按时前往，但回答前先咨询律师，了解你的权利。第一份口供很重要。

弄清自己的处境。 律师可以审视案情，解释第424C条对你意味着什么，并开始准备你的辩护。越早取得意见，选择越多。

拖延为什么对你不利

没有律师的每一天，调查都在没有你说法的情况下推进。招募过程的证据可能消失，招募者可能删除账号，你对对话的记忆也会模糊。

律师及早介入，可以和调查官沟通，展示你的配合，也能在解释佣金的同时，说明你被骗的经过。越晚行动，这些选择就越少。

来源

1. Low & Partners，“Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence”（2024）
2. 《刑事法典》（修正案）2024，第424A、424B、424C条
3. 警方Semak Mule平台统计数据（2024）