Akaun Guru Tuisyen Dibekukan Selepas Deposit

Kenapa akaun guru tuisyen ditanda

Bank memantau setiap akaun untuk corak luar biasa, dan wajib melaporkan yang mencurigakan. ^[f1] Apabila ramai orang membayar jumlah kecil ke akaun anda setiap minggu atau bulan, sistem automatik menandanya. Sistem itu tidak tahu ini yuran tuisyen, cuma nampak corak yang menyerupai akaun keldai.

Ini boleh berlaku kepada guru tuisyen sambilan yang menerima yuran melalui pemindahan bank. ^[f2] Setiap ibu bapa menghantar yuran kecil, dan jumlahnya menjadi banyak pemindahan daripada orang berlainan. Pasukan pematuhan bank menyemak tanda itu dan mungkin membekukan akaun sementara semakan dibuat.

Tiada siapa menuduh anda melakukan jenayah pada peringkat ini. Bank hanya melakukan apa yang dikehendaki undang-undang: melapor dan menyemak corak luar biasa. ^[f5] Pembekuan ialah langkah berjaga-jaga, bukan keputusan bersalah.

Kesan pembekuan kepada anda

Semasa akaun dibekukan, anda tidak boleh mengeluarkan tunai, membuat pemindahan atau menerima bayaran baharu. Bagi guru tuisyen, pendapatan terputus serta-merta. Ibu bapa tidak dapat membayar anda, dan anda tidak dapat menggunakan wang yang sudah ada.

Bil, bayaran pinjaman dan belanja harian cepat menjadi masalah, terutamanya jika tuisyen ialah pendapatan utama anda. Dokumen yang betul boleh membantu menyokong penjelasan anda.

Menunjukkan pendapatan anda sah

Bukti ialah cara utama menyokong penjelasan anda. Anda perlu menunjukkan kepada bank dan pihak berkuasa bahawa bayaran itu sepadan dengan kerja tuisyen sebenar. Mulakan dengan dokumen ini.

Rekod pelajar. Senarai pelajar dengan nama, subjek dan waktu kelas. Butiran perhubungan ibu bapa menjadikannya lebih meyakinkan. Jika anda mengajar di pusat tuisyen, minta surat daripada pusat itu yang mengesahkan peranan anda.

Rekod bayaran. Resit yang anda beri kepada ibu bapa, senarai yuran dan apa-apa syarat bayaran bertulis. Mesej WhatsApp biasa tentang yuran pun boleh membantu. Baca lebih lanjut tentang menyediakan bukti.

Penyata bank. Penyata anda akan menunjukkan bayaran yang serupa masuk secara tetap dari semasa ke semasa. Corak tetap ini menyokong apa yang anda katakan: wang itu pendapatan tuisyen.

Meminta sebahagian wang dilepaskan

Anda tidak perlu menunggu sahaja sehingga pembekuan tamat.

Di bawah AMLA 2001, anda boleh membuat permohonan bertulis kepada agensi penguatkuasa (seksyen 44A) supaya sebahagian wang yang dibekukan dilepaskan untuk sewa, makanan, bil dan kos perubatan. ^[f4] Pegawai yang lebih kanan akan memutuskan, dan peguam boleh menyediakan permohonan itu untuk anda. Jika polis membekukan akaun di bawah KTJ seksyen 116D, permohonan dibuat kepada Mahkamah Sesyen.

Sertakan bukti pendapatan tuisyen dan kos yang mesti anda bayar. Perintah pembekuan Seksyen 52A AMLA luput jika orang itu tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan, dan mahkamah tidak boleh melanjutkannya. ^[f3]

Apa yang perlu dilakukan sekarang

Mula kumpul rekod. Kumpul semua yang mengaitkan bayaran itu dengan kerja tuisyen anda. Rekod yang tersusun membantu.

Hubungi pasukan pematuhan bank. Minta sebab pembekuan secara bertulis, dan catat setiap kali anda berhubung dengan bank. Ikut langkah dalam panduan tindakan jam pertama kami.

Bercakap dengan peguam awal-awal. Peguam yang mengendalikan kes akaun beku boleh menyediakan penyata sumber dana, meminta sebahagian wang dilepaskan, dan berurusan dengan bank untuk anda.

Beritahu ibu bapa pelajar. Jelaskan bahawa bayaran terganggu buat sementara dan setuju cara lain untuk membayar, secara tunai atau ke akaun lain atas nama anda sendiri. Jujurlah, tetapi anda tidak perlu berkongsi butiran siasatan.

Melindungi kerja tuisyen anda pada masa depan

Selepas pembekuan tamat, simpan rekod yang teratur bagi setiap urusan tuisyen. Beri resit untuk setiap bayaran, dan simpan hamparan mudah bagi yuran setiap pelajar.

Jika anda mengajar di pusat tuisyen, minta surat pekerjaan atau kontrak rasmi. Jika anda mengajar sendiri, daftarkan perniagaan tuisyen anda dengan SSM. Kedua-duanya membina jejak kewangan yang jelas dan memudahkan anda menjelaskan jika akaun ditanda lagi.

Sumber

1. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA), Seksyen 16, 44, 50
2. Bank Negara Malaysia, Dokumen Dasar AML/CFT
3. Bank Negara Malaysia, Garis Panduan Pelaporan Transaksi Mencurigakan