Hasil Jualan Hartanah Anda Dibekukan?

Kenapa Deposit Jualan Hartanah Mencetuskan Pembekuan

Anda menjual rumah, pangsapuri atau tanah dengan cara yang betul. Peguam hartanah menguruskan dokumen, pembeli menandatangani SPA, duti setem dibayar dan wang masuk ke akaun bank anda. Kemudian akaun itu dibekukan.

Bank wajib melaporkan transaksi yang dikesyaki mencurigakan. ^[f1] Deposit RM200,000 atau lebih ke dalam akaun yang biasanya menerima gaji beberapa ribu ringgit sebulan mungkin ditanda dalam semakan bank.

Bank membuat Laporan Transaksi Mencurigakan, dan pihak berkuasa boleh membekukan akaun di bawah AMLA seksyen 44, atau Pendakwa Raya boleh mengeluarkan perintah di bawah seksyen 50. ^[f2]

Ini tidak bermakna anda dituduh melakukan jenayah. Ia bermakna deposit itu ditanda dan pihak berkuasa mahu menyemak asalnya.

SPA Menunjukkan Asal Wang Anda

Jualan hartanah di Malaysia meninggalkan jejak dokumen yang panjang. ^[f5] Perjanjian Jual Beli (SPA) ialah teras jejak itu. Ia merekodkan alamat hartanah, pembeli dan penjual, harga, jadual bayaran dan tarikh penyempurnaan.

SPA disetemkan di pejabat setem, jadi kerajaan menyimpan rekod jualan itu sendiri. Rekod ini menunjukkan bahawa wang dalam akaun anda sepadan dengan jualan sebenar yang didokumenkan.

Kumpul juga resit duti setem, Borang 14A (dokumen pindah milik), surat penyempurnaan daripada peguam hartanah anda, dan apa-apa surat-menyurat dengan pembeli atau peguamnya. Setiap satu menyokong penjelasan anda.

Apa yang Perlu Dilakukan Sekarang

Tanya bank pihak berkuasa mana yang mengarahkan pembekuan dan dapatkan nombor rujukan siasatan. Tanya sama ada anda boleh menghantar dokumen sokongan terus kepada pasukan pematuhan bank.

Minta salinan setiap dokumen jualan daripada peguam hartanah anda. Fail mereka sepatutnya ada SPA, carian hakmilik, akaun penyempurnaan dan rekod bayaran. Dokumen ini dibuat semasa jualan berlaku, jadi ia bukti bebas.

Dapatkan penyata bank yang menunjukkan deposit itu dan bayaran berkaitan. Jika pembeli membayar berperingkat, penyata akan menunjukkan deposit yang sepadan dengan jadual bayaran dalam SPA.

Menyusun Bukti Anda

Peguam yang mengendalikan kes akaun beku akan menyusun dokumen jualan anda dalam satu berkas bukti untuk pegawai penyiasat. Berkas itu memadankan setiap deposit dengan bayaran yang disenaraikan dalam SPA.

Contohnya, jika SPA menunjukkan deposit pada satu tarikh dan baki semasa penyempurnaan, penyata anda patut menunjukkan wang masuk pada atau sekitar tarikh itu. Memadankan SPA dengan rekod bank satu demi satu menunjukkan dengan jelas asal wang itu.

Sertakan pemfailan RPGT (Cukai Keuntungan Harta Tanah) jika berkenaan. Pembayaran cukai atas jualan menyokong lagi rekod jualan anda.

Meminta Sebahagian Wang Dilepaskan

Jika anda perlukan wang untuk perbelanjaan harian semasa pembekuan, AMLA seksyen 44A membolehkan anda membuat permohonan bertulis kepada agensi penguatkuasa yang membekukan akaun. ^[f3] Nyatakan perbelanjaan bulanan, tanggungan dan hutang anda.

Pegawai yang lebih kanan memutuskan, dan boleh melepaskan sebahagian wang untuk sewa, makanan, bil, bayaran pinjaman dan keperluan asas lain. Peguam boleh menyediakan permohonan ini bersama bukti jualan anda, supaya tekanan kewangan dan siasatan kedua-duanya diuruskan.

Had 18 Bulan

Di bawah AMLA seksyen 52A, perintah luput jika orang itu tidak dituduh dalam tempoh 18 bulan. ^[f4] Peguam boleh membentangkan SPA dan dokumen lain kepada pegawai penyiasat lebih awal, sebelum had masa ini hampir tamat.

Sumber

1. Bank Negara Malaysia, Dasar Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan
2. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA), Seksyen 50, 44A, 52A
3. Raj, Ong & Yudistra, “Unveiling the Mystery: When Your Bank Account Gets Frozen by the Law” (2024)
4. Pejabat Peguam Negara, Peraturan Transaksi Hartanah Malaysia