Bayaran Pembekal Ditandakan Mencurigakan?

Kenapa bayaran pembekal boleh mencetuskan pembekuan

Perniagaan anda menerima bayaran daripada pembekal, pelanggan dan rakan niaga setiap hari. Sesekali, satu daripadanya sepadan dengan corak yang dianggap mencurigakan oleh sistem pemantauan bank. Bank kemudian wajib memfailkan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) kepada Bank Negara Malaysia. ^[f1]

Tanda itu tidak bermakna bayaran itu jenayah. Ia bermakna bayaran itu terkena satu atau lebih tanda risiko, seperti jumlah luar biasa, pengirim baharu atau pengirim yang akaunnya sudah ditanda. Sistem pemantauan mungkin tidak dapat membezakan bayaran pembekal yang tulen daripada pindahan yang mencurigakan.

Selepas STR difailkan, siasatan boleh membawa kepada pembekuan seluruh akaun perniagaan anda. ^[f2] Ia boleh berlaku tanpa amaran, dan bank mungkin tidak memberitahu anda dahulu.

Maksud pembekuan bagi perniagaan anda

Akaun yang dibekukan menghentikan semua wang keluar. Anda tidak boleh membayar, memindahkan atau mengeluarkan tunai. Wang mungkin masih masuk, tetapi anda tidak boleh menggunakannya.

Panduan pembekuan akaun kami menerangkan cara pembekuan berfungsi.

Pembekuan bukan hukuman. Ia menahan wang di tempatnya semasa pihak berkuasa menyiasat bayaran yang ditanda. ^[f5]

Masalah sebenar ialah urusan harian. Pekerja perlu dibayar, pembekal menunggu dan sewa perlu dijelaskan. Permohonan untuk mengubah pembekuan memang bertujuan untuk keperluan ini.

Mendokumentasikan hubungan dengan pembekal

Alat paling kuat anda ialah dokumen. Mula kumpulkan rekod ini sekarang.

Perjanjian atau kontrak pembekal. Apa-apa perjanjian bertulis dengan pembekal menunjukkan hubungan perniagaan yang sebenar. E-mel yang mengesahkan terma juga dikira.

Invois dan pesanan belian. Padankan jumlah yang ditanda dengan invois tertentu. Tunjukkan barang atau perkhidmatan dipesan, dihantar dan dibayar seperti biasa. ^[f4]

Pesanan penghantaran dan resit. Bukti barang telah sampai menunjukkan urusan itu benar. Gambar barang, nota penghantaran bertandatangan dan rekod gudang semuanya membantu.

Sejarah bayaran. Tunjukkan bayaran terdahulu antara syarikat anda dan pembekal ini. Rekod bayaran tetap yang tulen menunjukkan bayaran ini tidak luar biasa bagi anda.

Panduan sumber dana kami menerangkan cara menyediakan dokumen ini dengan terperinci.

Memohon mahkamah melepaskan dana

Perniagaan anda tidak boleh berhenti semasa siasatan berjalan, dan undang-undang mengambil kira perkara ini. Bagi pembekuan polis di bawah seksyen 116D KTJ, anda boleh memohon kepada Mahkamah Sesyen untuk mengubahnya supaya wang tertentu dilepaskan bagi kos penting. ^[f3]

Ini tidak membuka seluruh akaun. Mahkamah mempertimbangkan hutang suci hati sebelum perintah serta perbelanjaan hidup dan perbelanjaan munasabah lain, seperti gaji, bil pembekal, sewa dan utiliti. Jika pembekuan di bawah seksyen 44 AMLA, permohonan bertulis dibuat kepada agensi penguatkuasa, bukan mahkamah (seksyen 44A).

Peguam anda memfailkan permohonan bersama dokumen sokongan: rekod gaji, invois belum bayar, perjanjian sewa dan kenyataan tentang sebab setiap bayaran itu penting. Panduan gaji perniagaan kami menerangkan urusan gaji semasa pembekuan.

Bercakap dengan pembekal anda

Pembekal yang bayarannya ditanda mungkin tidak tahu tentang pembekuan. Cara anda bercakap dengan mereka penting untuk hubungan perniagaan dan siasatan.

Pastikan ringkas dan berfakta. Katakan bayaran itu dalam semakan rutin bank dan peguam anda sedang menguruskannya. Jangan kongsi butiran siasatan atau perintah pembekuan.

Jika pembekal perlu memberi dokumen sendiri, seperti butiran bank, pendaftaran perniagaan atau invois, uruskan melalui peguam anda. Pengesahan daripada kedua-dua pihak boleh menguatkan kes anda.

Memastikan perniagaan terus berjalan

Semasa pembekuan, ambil langkah praktikal untuk terus berniaga.

Rancang aliran tunai. Senaraikan bayaran yang akan jatuh tempo dalam beberapa minggu akan datang dan beritahu peguam anda, supaya permohonan melepaskan dana merangkumi bayaran yang paling mendesak.

Beritahu pihak yang perlu tahu. Akauntan, setiausaha syarikat dan rakan kongsi perlu tahu supaya boleh mengubah urusan bayaran. Pastikan perbincangan ini sulit dan berfakta.

Catat setiap kesan. Catat setiap bayaran yang tidak dapat dibuat, tarikh akhir yang terlepas dan kos tambahan. Ini menyokong permohonan anda dan mungkin berguna jika anda menuntut kerugian kemudian.

Lihat panduan penyediaan bukti kami untuk maklumat lanjut.

Cara peguam menggerakkan kes anda

Peguam yang mengendalikan pembekuan AMLA dan akaun perniagaan boleh membantu urusan ini. Peguam berurusan terus dengan pegawai penyiasat dan pasukan pematuhan bank, serta mengemukakan dokumen anda dalam bentuk yang dikehendaki pihak berkuasa.

Peguam juga menyediakan jawapan anda kepada soalan rasmi supaya tepat dan lengkap. Peguam memfailkan permohonan untuk melepaskan dana dan mewakili anda di pendengaran.

Peguam juga boleh membantu anda mengelakkan kesilapan yang berniat baik tetapi boleh merumitkan siasatan. Panduan bantuan undang-undang kami menerangkan cara mencari peguam yang sesuai.

Langkah seterusnya

Bayaran pembekal yang ditanda memang membimbangkan. Jika bayaran itu tulen, invois, nota penghantaran dan rekod bayaran boleh menunjukkannya.

Mulakan dengan mengumpul rekod pembekal, kemudian hubungi peguam yang mengendalikan pembekuan akaun perniagaan.

Sumber

1. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA)
2. Kanun Tatacara Jenayah (KTJ), Seksyen 116D
3. Bank Negara Malaysia, garis panduan Laporan Transaksi Mencurigakan
4. Bank Negara Malaysia, panduan Perlindungan Pengguna
5. Akta Syarikat 2016, kewajipan penyimpanan rekod