为什么清晰的时间线很重要
一条事件时间线，能把一宗混乱的冻结账户案变成人人都能看懂的故事。
来源核实于 2026-09-17 至 2026-09-29
为什么时间线比一叠文件好
账户被冻结后，你可能会开始收集文件。这有帮助，但一叠文件很难看懂。把事情按先后排好，案件才清楚。
时间线就是把这个顺序连同日期写下来。任何人审阅你的案件，都能看懂经过。
人在压力下容易记错。趁事情还新鲜时写下来，日后被问起，你可以照着记录回答。
事情的先后为什么重要
在冻结账户案件中，事情何时发生，可能和发生了什么一样重要。如果可疑接触发生在钱存进来之前，这个顺序可能支持你是无辜的说法。
时间也有法律分量。依第52A条，反洗钱冻结若18个月内没有被提控，即告失效 [f1]。记下准确的冻结日期，你就能掌握这个期限。
要记下的日期
记下账户开立日期、可疑接触开始的日期、资金进出的日期，以及冻结开始的日期。
冻结可能来得很快。根据2024年刑事程序法典（修订）令第116D条，警长级或以上警官可基于怀疑立即冻结账户，无需法庭命令 [f2]。记下你得知冻结的确切日期。
把你作过的举报也写进去
如果你举报过诈骗，也要写进时间线。国家诈骗应对中心（NSRC）热线997让民众举报诈骗并触发紧急冻结 [f3]。
一份附日期、显示你曾主动举报的记录，可以让调查人员和律师看到你当时的做法。保留举报时拿到的参考编号。
你向银行作出的投诉，或你质疑可疑要求的讯息，也都写进去。每一条都反映你当时的想法。
怎样整理一份简单的时间线
每件事写一行：日期、简短的事实说明，以及能证明它的文件。
写得简单、诚实。不确定日期时，写下最接近的估计，并注明是约略。
一张简单的表格就够了，写在纸上或存在手机里都可以，选你真的会持续更新的方式。
它如何帮律师更快行动
清楚的时间线让律师一眼看完整个案件，并把每件事连到证据。
警方在2023年侦测到46,048个骡子账户，2024年为50,295个。[f4]一份现成的时间线，可以让律师更快看懂你的案件。
它也会显示经过中还缺什么，让你知道下一步该找哪份文件。如果你正在考虑委托代理，可通过 WhatsApp 申请独立律师联系；第一条讯息请只概述情况，不要附上文件。
随时更新时间线
有新的信件、电话或开庭，就趁新鲜时加上去。
在每个日期旁注明支持它的档案、截图或参考编号，并把这些资料放在同一个文件夹。
见律师或调查人员之前，先把时间线看一遍，让你根据记录而不是凭记忆说话。发现空白时，清楚标出来，不要用猜测填补。
来源
什么是时间线？为什么要整理？
时间线是一份附日期、按顺序列出事情经过的清单，从第一件相关事件到今天。它把零散的记忆和文件整理成一个别人看得懂的经过，帮你向调查人员说明自己的角色，也帮律师找出关键时刻。
哪些日期最重要？
账户开立日期、可疑接触开始的日期、资金进出的日期、冻结开始的日期，以及你作出的任何举报。若无人被提控，反洗钱冻结在18个月后失效，所以冻结日期要准确记下。
时间线要写多详细？
每一条要有日期、简短的事实说明，以及能证明它的文件。不确定日期时，写下最接近的估计并注明是约略。准确和诚实比篇幅更重要。
律师能用我的时间线吗？
能。这是你能交给律师最有用的东西之一。律师可以一眼看清事情顺序、把每件事连到证据，并找出你说法最有力的地方，更快给你意见。