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洗钱刑罚概览
简明概览马来西亚洗钱与骡子账户案件背后的法律与刑罚。
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来源核实于 2026-09-17 至 2026-09-29
哪些法律定下刑罚
马来西亚的洗钱案件涉及不止一条法律。最主要的是2001年反洗钱、反恐怖融资与非法活动所得法令，简称反洗钱法令（AMLA）。
骡子账户案也会依刑事法典的特定条文提控。知道适用哪条法律，就知道可能面对哪些刑罚。
反洗钱法令做什么
反洗钱法令让调查人员追查并扣住怀疑来自犯罪的资金，也对洗钱本身定下重罚。
依反洗钱法令第50条，检察官可下令冻结怀疑存有犯罪资金的账户 [f1]。命令会指示银行不得放出这笔钱，直到命令被更改或撤销。
冻结有期限
冻结不是刑罚，而是调查中的一步，反洗钱法令也限制了它的期限。
反洗钱法令的扣押令，若18个月内你没有被提控，就会失效 [f2]。请记下账户被冻结的日期，方便计算。
骡子账户罪行的刑罚
最清楚的数字来自刑事法典：
- 第424B条，把自己账户的控制权交给别人：罚款10,000至100,000令吉，或监禁1至7年，或两者兼施 [f3]。
- 第424C条，没有合法目的而通过账户交易，最重：监禁3至10年，或罚款10,000至150,000令吉，或两者兼施 [f4]。
控状上的条文决定你面对的范围。两者都是范围，不是固定刑罚。
范围是上限，不是结果
刑罚范围是法律允许的幅度，不代表你一定会被判多少。范围的上端是最坏情况，实际判刑受多种因素影响。
你知道什么、是否被骗，以及你的情况是否符合该条文，都很重要。两个人依同一条文被控，结果也可能不同。
请把冻结和刑罚分开看。冻结是调查的一部分，有期限；刑罚只在控罪于法庭上被证明后才会出现。
被控不等于被定罪
被提控代表控方指你犯了罪，而且必须证明。你有没有罪，还没有定论。
联邦宪法第5(3)条保障你咨询并由自己选择的律师辩护 [f5]。律师会细看控罪的写法，以及你的记录显示你当时知道什么。
接下来怎么做
记下冻结你账户的是哪一项权力，以及相关日期 [f2]。若你收到控状，看看上面写的是哪一条 [f3] [f4]。
保存能显示你知道什么、做过什么的记录。在录详细口供前先寻求意见：律师可以告诉你，以你的情况适用哪个刑罚范围，以及该如何回应控罪。