卖了银行账户？了解控状
出售银行账户是刑事罪行，但法律选择仍然存在。
来源核实于 2026-09-15
为什么卖银行账户是犯罪？
你可能以为这只是一笔快钱交易。有人出RM200到RM500买你的银行账户，你就交了出去。[f2] 感觉钱来得容易，反正可以去别的银行再开户。
但在马来西亚法律下，这是刑事罪行。刑事法典第424B条规定，把自己的银行账户交给他人持有或控制属于犯罪。[f1] 你把账户交给别人控制，就可能触犯这条法律，不论买家之后做了什么。
刑罚为罚款RM10,000至RM100,000，或监禁1至7年，或两者兼施。[f1] 和你现在要面对的后果相比，那RM200到RM500微不足道。
买家拿你的账户做什么？
诈骗集团买账户只有一个目的：转移诈骗得来的钱。你的账户成了集团和受害者之间的缓冲。[f3] 受害者的钱先经过你这类被买来的账户，才到集团手里。
所以警方追查资金时，可能首先找到你。账户上是你的名字，开户用的是你的身份证，银行记录直接指向你。[f5]
集团则躲在层层他人账户后面，难追查得多。
卖账户留下了哪些证据？
卖掉账户，账户上的名字仍然是你。每一笔交易都记在你的身份下。[f5] 银行月结单、交易记录和电子记录全都指向你。
PDRM的Semak Mule平台已标记超过190,000个疑似骡子账户。[f4] 如果你的账户也在其中，警方已有记录可以立案。
即使是几个月甚至几年前卖的，证据依然存在。银行记录不会过期，从你的账户到受害者的资金链仍然查得到。
缺钱能作为辩护理由吗？
有人卖账户是因为手头拮据：要交房租的学生、找不到工作的年轻人、欠债还不起的人。诈骗集团可能专找这些处境的人下手。[f2]
但缺钱本身不等于有合法授权或合法目的，第424B条没有为走投无路而卖账户的人另设例外。[f1]
你的处境仍然重要。法院量刑时，律师可以提出你的经济状况。但这是定罪之后的事，不能取代辩护。
已经卖了账户该怎么办？
如果你已经卖了账户，正担心后果，现在就做以下几件事。
停止仍在进行的安排。 如果你还和买家有联系，或答应再提供账户，马上断绝所有联系。每多交出一个账户，都可能多一项控状。
保留所有证据。 保存与这笔交易有关的所有讯息、收据和记录，包括招募你的广告、交易对话和你收到的款项。
不要删除任何东西。你的证据准备从现在开始。
查看账户是否已被限制。 可以直接联系银行。如果账户已被冻结，记下日期和下令的机构，并阅读我们的了解账户冻结指南。
在警方找上门前先找律师。 在警方联系你之前取得法律意见，能让你处于更有利的位置。处理骡子账户案件的律师可以评估你的风险，并让你为接下来的事做好准备。
律师能怎样帮你？
卖账户在第424B条下是明确的罪行，但律师仍然能带来实际帮助。
审查证据。 律师会查看控方实际掌握了什么。案件强弱取决于证据链，其中可能有对你有利的漏洞。
准备求情理由。 求情理由是指法院应从轻判决的原因，例如你的年龄、经济状况、没有前科、配合程度和当时承受的压力。律师会把这些整理好，让法官量刑时考虑。
处理调查过程。 调查期间，律师可以和调查官沟通，并在你录口供前帮你做好准备。
向控方说明。 律师可以向控方说明你的情况，并告诉你哪些选择切实可行。
为什么现在就该行动？
如果你的账户已在Semak Mule上被标记，调查可能已经在进行。[f4] 等到警察上门才行动，会比较被动。
现在行动，律师就能走在前面：准备你的陈述，收集你处境的证据，在案件上庭前做好部署。
那RM200到RM500，和可能面对的后果相比微不足道。[f2] 律师可以帮你做好准备。
来源
- Low & Partners, “Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence” (2024)
- 刑事法典（修正）法案 2024，第424B条
- PDRM, Semak Mule 平台 (2024)
我能否辩称不知道他们会用我的账户犯罪？
第424B条针对把自己账户的控制权交给别人。你当时知道什么、为什么这样做，对辩护很重要，法院量刑时，律师也可以提出你当时的处境。
卖账户有多严重？
第424B条的刑罚是罚款RM10,000至RM100,000，或监禁1至7年，或两者兼施。实际判刑由法院按案情决定。
我几个月前卖的账户，警方还能追踪到我吗？
有可能。不管谁在用，账户始终登记在你名下，银行记录和电子交易记录都会留下痕迹。PDRM的Semak Mule系统已标记超过190,000个账户。
如果我退还卖账户收到的钱呢？
退钱不一定能消除风险，也不能撤销已交出账户的事实。不过，法院量刑时，律师可以把你的配合和退款作为对你有利的因素提出。
已经被控了，找律师还来得及吗？
来得及。律师可以审查证据、找出控方的弱点、提出对你有利的因素，并代你协商。提控后仍可能有辩护空间。