Akaun Ejen Hartanah Dibekukan Kerana Deposit Pelanggan?

Kenapa Akaun Ejen Hartanah Ditanda

Urusan hartanah melibatkan jumlah yang besar. Satu urusan boleh membawa deposit berpuluh ribu ringgit. ^[f3] Apabila akaun anda menerima jumlah besar daripada beberapa orang yang tidak berkaitan dalam masa singkat, sistem pematuhan bank menandanya.

Peraturan pencegahan pengubahan wang haram Bank Negara Malaysia mewajibkan bank memantau corak ini. ^[f2] Tujuannya untuk mengesan akaun yang digunakan menyalurkan wang jenayah. Ejen hartanah yang sah juga boleh terkena kerana kerja biasa mereka nampak serupa.

Sebagai ejen berlesen LPPEH (BOVAEP), mengendalikan wang pelanggan ialah sebahagian kerja harian anda. ^[f1] Tetapi semakan automatik bank tidak melihat lesen anda. Ia hanya nampak angka, dan angka itu nampak mencurigakan.

Kesan Pembekuan Pada Perniagaan Anda

Pembekuan ketika urusan sedang berjalan terus menimbulkan masalah. Deposit cengkeram pembeli terkunci dalam akaun anda. Komisen dan deposit untuk penyenaraian baharu juga tersekat.

Urusan hartanah berjalan mengikut jadual yang ketat. Perjanjian jual beli menetapkan tarikh akhir untuk deposit, kelulusan pinjaman dan penyempurnaan, dan akaun beku boleh menjadikannya mustahil dipenuhi. Pelanggan tertangguh dan urusan mungkin gagal.

Lebih lama pembekuan, lebih teruk kesannya. Sebab itu ejen perlu bertindak cepat bersama peguam.

Bagaimana Pembekuan Seksyen 44 Berfungsi

Di bawah AMLA 2001, pihak berkuasa boleh membekukan akaun anda sehingga 90 hari sementara mereka menyemak asal wang. ^[f4] Dalam tempoh itu semuanya disekat. Anda tidak boleh mengeluarkan, memindahkan atau menerima wang.

Pembekuan bukan pertuduhan jenayah. Ia memberi masa kepada pihak berkuasa untuk menyemak sumber wang. Bagi ejen hartanah, semakan itu untuk mengesahkan deposit sepadan dengan urusan sebenar.

Apabila anda menunjukkan dokumen yang membuktikan asal setiap deposit, pihak berkuasa boleh mempertimbangkan menarik balik pembekuan. Bahagian yang sukar ialah membentangkan bukti dalam bentuk yang betul, dan peguam boleh membantu di sini.

Kenapa Lesen dan Rekod Anda Membantu

Sebagai ejen berdaftar LPPEH, anda ada rekod rasmi yang boleh disemak. ^[f5] Lesen, rekod urusan dan sifat kerja anda yang dikawal selia membantu menunjukkan asal wang itu.

Pendaftaran REN atau REA. Ia menunjukkan anda berlesen untuk mengendalikan urusan hartanah dan menerima bayaran berkaitan.

Perjanjian jual beli dan borang tempahan. Setiap urusan ada dokumen yang menamakan pihak terlibat, hartanah, harga dan syarat bayaran. Dokumen ini mengaitkan setiap deposit dengan urusan tertentu yang boleh disemak.

Penyata komisen. Rekod komisen daripada agensi mengaitkan pendapatan anda dengan urusan yang selesai.

Mesej dengan pelanggan. E-mel, sembang dan catatan rundingan menunjukkan urusan perniagaan di sebalik setiap deposit.

Apa yang Perlu Dilakukan Sekarang

Bercakap dengan peguam yang mengendalikan pembekuan akaun perniagaan sekarang. Urusan hartanah ada tarikh akhir, jadi masa penting. Peguam boleh menyediakan permohonan dan menasihati cara melindungi urusan yang sedang berjalan.

Kumpul rekod urusan. Kumpul setiap perjanjian jual beli, borang tempahan, penyata komisen dan rekod bayaran pelanggan bagi deposit dalam akaun beku. Peguam memerlukannya untuk penyerahan sumber dana. Lihat panduan penyediaan bukti kami.

Beritahu agensi anda. Ketua pasukan atau ketua agensi patut tahu. Mereka boleh memberi dokumen sokongan seperti surat lantikan, rekod komisen dan pengesahan lesen anda.

Bercakap dengan pelanggan secara berhati-hati. Jika urusan terjejas, setuju dengan peguam apa yang patut dikatakan. Anda boleh memberitahu pelanggan ada kelewatan perbankan sementara tanpa berkongsi butiran undang-undang.

Kumpul dokumen profesional. Kad pendaftaran LPPEH, sijil REN atau REA dan perjanjian agensi semuanya menyokong kes anda. Ia menunjukkan anda dibenarkan mengendalikan wang hartanah.

Bagaimana Peguam Menangani Pembekuan Akaun Ejen

Peguam akan menyediakan penyerahan lengkap kepada pihak berkuasa yang menyiasat, yang memadankan setiap deposit dalam akaun anda dengan urusan hartanah yang didokumenkan.

Ia boleh mengandungi pendaftaran anda, senarai semua urusan dalam tempoh berkenaan, salinan perjanjian jual beli, penyata komisen daripada agensi, dan penjelasan mudah tentang cara ejen memperoleh pendapatan.

Setiap urusan ada kontrak, setiap komisen ada rekod, dan setiap pelanggan boleh dikenal pasti. ^[f5] Peguam membentangkannya dalam bentuk yang mudah disemak oleh pihak berkuasa.

Jika sesuatu urusan menghadapi tarikh akhir, peguam boleh membuat permohonan bertulis kepada agensi di bawah AMLA seksyen 44A supaya perintah itu diubah bagi urusan tersebut. Pegawai yang lebih kanan memutuskan.

Melindungi Kerjaya Anda Daripada Pembekuan Akan Datang

Selepas pembekuan selesai, ambil langkah supaya ia tidak berulang. Tanya peguam atau bank tentang susunan akaun yang sesuai untuk wang pelanggan, dan jangan terima bayaran melalui akaun orang lain. Beritahu bank jenis kerja anda supaya bank tahu konteks deposit anda.

Susun rekod anda dari awal setiap urusan. Apabila setiap deposit boleh dijejak ke perjanjian yang ditandatangani dan setiap komisen ke penyata agensi, akaun anda menceritakan kisah yang jelas dan boleh disemak.

Peguam boleh menasihati susunan perbankan yang sesuai dengan cara kerja ejen hartanah sebenarnya.

Sumber

1. Lembaga Penilai, Pentaksir, Ejen Hartanah dan Pengurus Harta (BOVAEP), Keperluan Pendaftaran Ejen (2024)
2. Bank Negara Malaysia, Dokumen Dasar AML/CFT untuk Institusi Kewangan (2024)
3. Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA), Seksyen 50