合伙人行为冻结联名账户
合伙人的行为冻结了联名账户，尽管你完全不知情。
来源核实于 2026-09-16 至 2026-09-29
只有一位合伙人涉事，为什么整个联名账户都被冻结？
冻结令或银行限制针对的是整个账户，而不是某一位签署人。只要有一笔交易被标记，涉嫌存放犯罪款项的账户就可以依据AMLA被冻结，不管有几个人能操作。[f1]
所以，即使你完全没有参与，账户也可能被冻结，生意收入卡住，你的名字也被牵连进去。
你知道什么、做了什么，才是把你和合伙人区分开的关键。
是银行限制，还是法律冻结？
问银行这是银行内部审查，还是执法机构下令的冻结。2024年修订后，警长或以上级别的警官可以根据第116D条立即冻结账户，无需法庭命令。[f2]
知道是哪一种，就知道该向谁申请变更，以及现在哪些文件最重要。
怎样把你的立场和合伙人分开？
把你在公司和这个账户里的实际角色写下来。记下平时是谁转账、谁能登录网上银行，以及你当时怎么理解那些受质疑的交易。
如果那些交易不是你做的，银行记录、登录记录和内部讯息都能证明。目的不是指责合伙人，而是让你自己行为的事实清楚、可以证明。
怎样继续支付薪水和供应商？
列出生意近期要付的钱：薪水、租金、供应商发票和贷款还款。根据第44A条，如果是执法机构根据第44条冻结账户，你可以向该机构书面申请释放资金，支付这些合理的商业开支，由该机构决定。[f3]
如果是警方根据第116D条冻结，就要向地庭申请变更。
不要为了绕开冻结，把生意的钱转去个人账户或另一家公司账户。这会让情况更复杂。
你需要自己的律师吗？
调查一开始，合伙人之间面对的风险可能差别很大。如果合伙人的行为被审查而你没有，共用一位律师可能产生利益冲突，对你不利。
有自己的律师，你的说法、证据和利益就能单独、清楚地提出来。
这件事会拖多久？
根据第52A条，AMLA冻结令若18个月内没有被提控，就会失效。[f4] 这是法定期限，不是目标。
联名签署人清楚记录自己的角色，有助于说明自己的立场。
谁在调查？他们看什么？
刑事案件通常交给CCID，也就是PDRM商业罪案调查局。[f5] 调查人员会看谁控制账户、谁批准每一笔交易，以及每位签署人知道什么。
尽早交出你自己的记录，只为自己说明，不替合伙人发言。这样他们能清楚评估你的角色。
律师能帮什么？
律师可以检查账户记录，帮你记录自己没有参与的事实，并申请释放资金支付薪水和供应商。律师也能告诉你，你和合伙人是否应该各自请律师。
保护生意，不等于要为合伙人的每个决定辩护。你的案件建立在你自己的行为和事实上。
来源
- 马来西亚国家银行，反洗钱与反恐怖主义融资，关于AMLA第50(1)条
- Low & Partners，《Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence》（2024年），关于2024年刑事程序法典（修正）第116D条
- Raj, Ong & Yudistra，《Unveiling the Mystery: When Your Bank Account Gets Frozen by the Law》（2024年），关于AMLA第44A及52A条
- 马来西亚皇家警察，商业罪案调查局
我的合伙人做了我完全不知道的事，为什么我们整个账户都被冻结了？
冻结针对的是账户，不是某一位签署人。只要账户里任何一笔交易被怀疑与犯罪有关，整个账户都可能在审查期间被冻结。[f1] 你没有参与，并不能阻止冻结，但这正是你自己辩护的核心。
我能不能对自己不知情、也没授权的事情负责？
刑事责任一般取决于你本人知道什么、做了什么。光是账户上有你的名字，不等于你做了那些交易。如果你确实没有参与，这就是把你和合伙人区分开的关键。
审查期间我们能动用资金支付员工薪水和供应商吗？
如果是执法机构依AMLA第44条下的冻结令，你可以以书面向该机构申请变更，释放资金支付合理的商业开支，例如薪水、租金和供应商款项，由该机构决定。[f3] 如果是警方依第116D条冻结，则向地庭申请变更。律师可以用公司记录帮你准备申请。
我需要请自己的律师，和合伙人分开吗？
建议请自己的律师。一方被调查、另一方没有时，你们的利益可能已经不一致。自己的律师可以代表你，不会有利益冲突。
这件事要多久才能解决？
AMLA冻结令若18个月内没有被提控，就会失效。[f4] 这是最长期限，不代表要等那么久。清楚的记录有助于说明你自己的角色。
这类案件通常是谁在调查？
如果变成刑事案件，通常由PDRM商业罪案调查局（CCID）负责。[f5] 你可以通过律师提供自己的说明和文件。