柔佛骡子账户律师

如果你在柔佛任何地方，账户被当作骡子账户，请按以下顺序处理。骡子账户相关法律是联邦法律，全国一样。

第一步：停止配合对方

切断与向你要账户、银行卡或网银登录资料的人的联系，拒绝任何新要求。不要转钱、清空账户，也不要按对方指示“帮忙处理”任何事。

你按对方指示做的任何事，日后都可能看起来像是你也有份。

第二步：写下事情经过

按日期列出你的账户是怎样被使用的。保存最初的招聘讯息或广告、完整聊天记录、转账记录和每一份银行通知。

清楚的时间线是律师首先需要的。它也能让调查人员更清楚看到你的角色。

第三步：查清账户是被什么冻结的

不同法律冻结账户的方式不同。根据 AMLA，检察官可以下令冻结疑似犯罪所得的钱。如果18个月内你没有被提控，该命令就会失效 ^[f2]。

律师可以查清用的是哪项权力，以及期限走到哪里。

第四步：了解第424C条的风险

最重的骡子账户控罪是第424C条，针对通过账户进行没有合法目的的交易。刑罚是3至10年监禁，或RM10,000至RM150,000罚款 ^[f1]。

是否适用于你，要看你的账户被用来做什么。较轻的条文针对持有别人的账户，或交出自己的账户。

第五步：尽早申请生活开支

如果你连日常开销都应付不了，要尽早提出。若是根据 AMLA 第44条冻结，第44A条让你申请更改冻结，放出钱用于合理的生活或业务开支 ^[f3]。申请须以书面向依第44条冻结账户的执法机构提出，由较高级的官员决定。

这不是自动批准的，律师可以帮你证明确有需要。

第六步：由律师处理柔佛的警方与法庭事务

如果警方召见你，联络你的警官可能隶属新山 Jalan Tebrau 的柔佛警察总部 (IPK)，或麻坡、峇株巴辖、居銮、昔加末等县警察总部 (IPD)^[f7]。请记下警局、警官姓名和日期，录口供前先和律师谈谈。

如果被提控，高庭设在新山和麻坡^[f6]。案件在哪个法庭审理，由检控方决定。

关于费用，法律援助局在柔佛和麻坡设有办事处^[f8]，律师公会也在 Ibrahim International Business District 和麻坡设有法律援助中心^[f9]。各处有自己的条件。要投诉银行，BNMLINK 1-300-88-5465 是官方渠道^[f4]。

也可阅读柔佛页面、调查与法庭程序和律师能做什么。

小心处理跨境资金

如果你的账户收过来自新加坡等境外的钱，境外转账在骡子账户调查中可能更受关注。不要随口解释，也不要为了让记录“好看”而转移资金。

让账户保持原状。列出每一笔境外转账的日期和对方，交给你的律师。一份有记录支持的说明，比事后补出来的更有说服力，因为事后整理可能看起来像在隐瞒。

来源

1. 刑事法典第 424C 条 (lawnet.com.my)
2. AMLA 2001 第 50、52A 与 44A 条 (lawnet.com.my)
3. BNMLINK, 马来西亚国家银行 (bnm.gov.my)
4. 法律援助局 Jabatan Bantuan Guaman (jbg.gov.my)
5. 高庭所在地，马来西亚司法部门 (kehakiman.gov.my)
6. PDRM 名录，柔佛 (rmp.gov.my)
7. 法律援助局，各分处主任名单 (jbg.gov.my)
8. 律师公会法律援助中心 (malaysianbar.org.my)