保安户口被当成骡子户口？

保安员如何被卷入骡子户口骗局？

事情可能从安静的夜班开始。你信任的同事请你帮个忙：“这几天借你的户口用一下，我的户口出了问题。”

或者：“我朋友要通过本地户口转一笔钱，之后会还给你。”

每晚一起值班的同事开口，很难拒绝。你把ATM卡或网上银行资料交了出去，以为只是几天的事。^[f3]

在你看不到的地方，你的户口收到了与诈骗有关的钱。^[f5] 银行标记了异常活动，警方追查到这个户口，而你是登记户主。同事消失或否认一切，问题就落在你身上。

哪些法律适用于你？

最可能涉及的是《刑事法典》中的两项条文。

第424B条规定，把自己的户口或支付卡交给他人持有或控制属于犯罪，例如交出ATM卡、密码或网上银行登录资料。^[f3] 刑罚为罚款RM10,000至RM100,000，或监禁1至7年，或两者兼施。

第424A条针对另一方，即持有或控制他人的户口，也就是你同事的行为。^[f1] 刑罚为罚款RM5,000至RM50,000，或监禁6个月至5年，或两者兼施。^[f2]

会用到哪一条，要看实际经过。处理骡子户口案件的律师可以告诉你可能面对什么控状，并据此建立辩护。

信任同事对辩护有帮助吗？

你信任同事，这可以放进整体情况中说明，但单靠信任并不构成完整的辩护。^[f4]

律师会设法说明你是被骗的：同事给了合理的说法，你没有理由怀疑犯罪，也没有从转账中得到好处。

知情要件是辩护的核心。你当时知道什么、有没有理由怀疑户口会被用于犯罪，对你的辩护很重要。

你能保住工作吗？

这份工作是你的生计，骡子户口控状不代表你一定会失去它。

控状不等于定罪。雇主能否因此开除你，要看具体情况，包括有没有正当理由。如果公司问起，你可以说这件事由律师处理，不便透露细节。

如果雇主扬言开除你，请先问律师。若你认为自己被无故解雇，可以在60天内向劳资关系总监提出申诉。

在这期间，尽量保持正常上班，收入才不会中断。

如何建立你的辩护？

在你的情况下，辩护要靠几类证据。

讯息记录。 你和借用户口的同事之间的讯息，能显示对方跟你说了什么、你相信了什么。哪怕看似不重要，也不要删除。

排班记录。 排班表能证明你何时在上班，没法留意户口。

银行月结单。 月结单能显示你平常的工资往来和可疑转账的差别。正常使用之后突然出现异常交易，可能说明是别人在用这个户口。

品格证据。 工作记录、公司给你的嘉奖，以及没有前科，可能有助于说明你的为人，但不能单靠它们证明你不知情。

现在应该怎么做？

停止与该同事的一切联系。 如果对方联系你，不要回复，也不要和他对质。

不要接受对方给的任何钱。继续来往可能让你的案件更复杂。

保存所有证据。 截图所有涉及该同事的讯息、WhatsApp对话和通话记录。保留排班表，并下载过去六个月的银行月结单。

没有律师不要录口供。 如果警方叫你去问话，按时出席，但先要求见律师。你的第一份口供会影响整个调查，开口前先取得法律意见。

联系律师。 处理骡子户口案件的律师可以很快了解你的情况。如实说明是谁开口、说了什么、你做了什么，以及你当时知道什么。

接下来会怎样？

请了律师之后，步骤大致可以预料。律师会联系调查官了解案件范围，审阅证据，找出对你最有利的论点。

如果调查仍在进行，律师或许能在提控前先说明你的情况。让调查官看到你的经过，可能对案件的走向有帮助。

如果你被提控，律师会用收集到的证据在法庭上为你辩护。及早行动、保存证据并请律师，会比拖延让你处于更有利的位置。

来源

1. Low & Partners，“Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence”（2024）
2. Raj, Ong & Yudistra，“Unveiling the Mystery: When Your Bank Account Gets Frozen by the Law”（2024）
3. 《刑事法典》（修正）2024年法案，第424A、424B、424C条