骡子账户案件的法庭流程说明
了解案件如何从报案走到决定，再走到开庭日期。
来源核实于 2026-09-16 至 2026-09-29
骡子账户案件怎样一步步推进
骡子账户案件不会一下子就到法庭。先有一份报案，可能来自银行、通过NSRC 997报案的诈骗受害者，或Semak Mule标记。之后要经过几个阶段，才会上法庭。
知道这些阶段的先后，你就比较容易看懂收到的电话、信件或通知。
从报案到CCID或JSJK调查
报案后，案件通常交给CCID，马来文名称是JSJK [f1]。这是马来西亚皇家警察处理骡子账户和金融罪案的部门。会有一名调查官负责收集口供、银行记录和其他证据。
账户冻结也可能在这个阶段开始。例如根据刑事程序法典第116D条，警长级或以上的警官可以马上冻结账户，不需要法庭命令 [f4]。
副检察司怎样决定下一步
调查大致完成后，案卷会交给副检察司（DPP）。副检察司决定是否提控，或不采取进一步行动结案。所以调查有时会安静一段时间，这不一定表示案件被搁置，也可能是案卷正在审阅。
这类案件在全国并不少见。警方在2023年侦测到46,048个骡子账户，2024年为50,295个。[f5]
哪个法庭审理案件
如果正式提控，刑事法典第424A、424B和424C条都是可保释罪行 [f2]，各自的最高刑罚不同。由控方决定哪个法庭审理控状，所以控状上的条文是线索，不是答案。
控状上会写明法庭。所以要等正式提控后才会知道，之前无从得知。
怎样查出哪个警局或调查官在处理你的案件
最准确的来源是联系过你的调查官，或你手上已有的文件：传召信、传票，或电话里给的参考编号。那份文件或调查官的名字，就是案件所在的真实记录。
如果你已请律师，律师可以直接向CCID或JSJK替你确认这些细节。这可能比自己追查更快。
为什么没有公开的警局或法庭名录
进行中的调查资料不公开，也没有一份准确的公开名录，所以要以调查官和你手上的文件为准。冻结的期限则依法而定：AMLA第44条的冻结令最长90天，之后的扣押令按第52A条，18个月内没有人被提控就失效 [f6]。
还不清楚细节时该做什么
如果你还没被联系，但担心自己的账户或牵涉情况，我们的第一小时应对指南说明了现在该检查和整理什么。联邦宪法第5(3)条保障你在任何阶段咨询自选律师的权利 [f3]。即使还没被正式叫去录口供，这项权利也适用。
如果传召信或传票已经送到，我们关于JSJK录口供前先见律师的页面说明了见面前该怎样准备。
来源
- 马来西亚皇家警察（PDRM），商业罪案调查局（JSJK/CCID）
- 《2024年刑事法典（修正）法令》，第424A、424B、424C条
- 联邦宪法第5(3)条
- 《2024年刑事程序法典（修正）法令》，第116D条
- Low & Partners，《Keldai Accounts: When Helping a Friend Becomes a Criminal Offence》（2024）
- 《反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令2001》（AMLA），第52A条
骡子账户案件会经历哪些阶段？
从报案或Semak Mule标记开始，接着是CCID或JSJK调查。之后由副检察司决定是否提控，或不采取进一步行动结案。只有正式提控后，案件才会上法庭。
谁决定我的案件在推事庭还是地庭审理？
由控方决定哪个法庭审理控状。第424A、424B和424C条的最高刑罚各不相同，控状上的条文是线索，但选哪个法庭由控方决定。
我怎么知道哪个警局在处理我的案件？
联系过你的调查官，或你收到的传召信、传票，才是可靠来源，因为上面写明了警局和调查官。没有一份准确的公开名录列明哪个警局在处理哪宗案件。
我怎么知道案件会在哪个法庭审理？
要等正式提控后才知道，因为法庭名称写在控状上。在那之前，案件还在CCID或JSJK手上，没有到任何法庭，所以也无从查询。
为什么不能直接上网查我的案件？
进行中的调查资料不公开。案件未结之前，调查官和你手上的文件才是准确来源。
还没被联系，但担心自己可能牵涉其中，怎么办？
先看我们的第一小时应对指南，检查账户状态并整理好自己的记录。如果之后被叫去录口供，我们关于JSJK录口供前先见律师的页面，说明了见面前要做什么。